深潮 TechFlow 消息，1 月 22 日，肖颯法律團隊發佈報告指出，使用 Telegram 等加密通訊工具可能成為認定幣商“明知”的關鍵證據。目前，掩隱罪（最高可判 7 年）和幫信罪（最高可判 3 年）已成為幣商主要刑事風險。

根據最高法司法解釋，頻繁使用隱蔽上網、加密通訊工具可推定“明知”，涉及的應用包括 Telegram、BiYong、Reddit、Discord 等。報告強調，即使無法查證上游犯罪，只要數額達到法定標準 5 倍以上，幣商仍可能因幫信罪被追究刑責。

報告援引最新案例顯示，甘肅某中院近期審理的幣商團隊案件中，犯罪團伙通過 Telegram 組建場外交易群，以高匯率進行 USDT 與人民幣兌換，涉案金額 590 餘萬元，非法獲利 88 萬元。另一起河南案例中，幣商通過 U-MATOU 平臺交易獲利 1.17 萬元，被以掩隱罪判處 8 個月實刑。

專家提醒，即使無法查證上游犯罪，只要交易數額達到法定標準 5 倍以上，幣商仍可能因幫信罪被追究刑責。區分兩罪的關鍵在於主觀認知程度，掩隱罪要求明確認知上家犯罪行為，而幫信罪僅需認識到可能構成犯罪。