TechFlow đưa tin, Liên đoàn Ngân hàng Hàn Quốc cùng cơ quan quản lý tài chính và các sàn giao dịch tài sản ảo đã xây dựng "Hướng dẫn vận hành tài khoản định danh thực tế đối với tài sản ảo", nhằm bảo vệ người dùng tài sản ảo và tăng cường các biện pháp chống rửa tiền.
Theo hướng dẫn này, ngân hàng yêu cầu các sàn giao dịch tài sản ảo phải chuẩn bị dự trữ tối thiểu 3 tỷ won Hàn Quốc để chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người dùng. Ngoài ra, sẽ áp dụng xác thực bổ sung khi chuyển tiền nhận tiền, đồng thời hạn chế việc chuyển tiền nhận tiền khi tài khoản không hoạt động trong thời gian dài. Để kiểm soát giới hạn gửi rút tiền, ngân hàng dự kiến phân loại tài khoản người dùng thành tài khoản có giới hạn và tài khoản thông thường. Các tiêu chuẩn và quy trình chống rửa tiền liên quan đến tài khoản định danh thực tế cũng được sửa đổi.
Ngân hàng sẽ thực hiện định kỳ hàng năm việc nhận diện khách hàng nâng cao (KYC) đối với người dùng tài khoản định danh thực tế, không chỉ kiểm tra, xác minh thông tin định danh mà còn xem xét thêm các thông tin về mục đích giao dịch và nguồn gốc tiền. Việc kiểm tra đối với người dùng rủi ro cao và báo cáo giao dịch đáng ngờ cũng được tăng cường.
