TechFlow tin tức, ngày 16 tháng 1, theo báo cáo của Cointelegraph, công ty cho vay tiền mã hóa Nexo Capital đã bị Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) phạt 500.000 USD do cấp khoản vay cho cư dân California mà không có giấy phép, đồng thời không đánh giá đúng năng lực hoàn trả khoản vay của người đi vay. Theo DFPI, từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, Nexo đã cấp ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại cho cư dân California nhưng không sở hữu giấy phép hợp lệ.
Cơ quan quản lý chỉ ra rằng, trước khi cấp khoản vay, Nexo thường không đánh giá khả năng thanh toán đúng hạn, các khoản nợ hiện tại, lịch sử tín dụng hay các tài liệu liên quan đến tình hình tài chính khác của người đi vay, thiếu chính sách xét duyệt khoản vay đầy đủ, làm tăng rủi ro vỡ nợ của người đi vay. Theo thỏa thuận hòa giải, Nexo phải chuyển toàn bộ tiền của cư dân California sang công ty con tại Mỹ là Nexo Financial LLC – đơn vị đang sở hữu giấy phép cho vay tài chính tại California – trong vòng 150 ngày.
