Giấy phép tiền mã hóa Thổ Nhĩ Kỳ có đáng để các doanh nhân Web3 nộp đơn hay không?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Giấy phép tiền mã hóa Thổ Nhĩ Kỳ có đáng để các doanh nhân Web3 nộp đơn hay không?
Giải mã chính sách quản lý thị trường tiền mã hóa lớn thứ tư toàn cầu.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Kim Giám Trí, luật sư chuyên về pháp lý quốc tế cấp cao, Văn phòng Luật sư Manqin Thượng Hải
Từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 8 năm 2024, tỷ giá giữa đồng Lira Thổ Nhĩ Kỳ và đô la Mỹ đã giảm 22%. Đối với một người dân Thổ Nhĩ Kỳ nhạy cảm với chênh lệch lãi suất, việc nắm giữ đồng Lira rõ ràng là một lựa chọn thua lỗ; họ chắc chắn sẽ không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào để chuyển đổi đồng Lira trong tay sang đô la Mỹ hoặc các tài sản khác ít bị mất giá hơn. Theo báo cáo năm 2023 của Kucoin, hơn 50% người dân Thổ Nhĩ Kỳ đã đầu tư vào tiền mã hóa.
Trước tình hình không thể ngăn cản này, chính quyền Thổ Nhĩ Kỳ buộc phải chấp nhận tiền mã hóa. Dù không nhắc trực tiếp đến sự mất giá nhanh chóng của đồng Lira – tiền tệ pháp định – nhưng trong tuyên bố của Dự luật sửa đổi Luật Thị trường Vốn (Adopted Bill on Amendments to the Capital Markets Law),处处 thể hiện sự bất lực: "Mặc dù biến động mạnh về giá tài sản mã hóa giúp mọi người hiểu rõ hơn mức độ rủi ro của các tài sản này, nhưng sự quan tâm của các hộ gia đình đối với những tài sản khác biệt đáng kể so với các tài sản trong hệ thống tài chính hiện tại ngày càng tăng. Đặc biệt trong thời gian đại dịch toàn cầu, sự chú ý của cá nhân trên toàn thế giới đối với lĩnh vực này đã gia tăng, và việc cá nhân có khả năng chịu rủi ro cao sử dụng các nền tảng tài sản mã hóa trở nên phổ biến. Được biết rằng tại Thổ Nhĩ Kỳ, số lượng người mở tài khoản và thực hiện giao dịch trên các nền tảng tài sản mã hóa khoảng 10 triệu người. Do đó, giống như các ví dụ quốc tế, chúng ta cũng nhận ra nhu cầu cần phải giám sát các nền tảng này. Khi cân nhắc đến lợi ích từ việc sử dụng công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính và các lĩnh vực khác, cần tránh làm cản trở sự phát triển của hệ sinh thái đổi mới này. Chính quyền Thổ Nhĩ Kỳ quyết định tiến hành quản lý. Mục đích không phải là quản lý công nghệ blockchain, mà là quản lý hoạt động giao dịch tài sản mã hóa dựa trên công nghệ này trên các nền tảng.»
Trong quá trình trao đổi với các luật sư địa phương tại Thổ Nhĩ Kỳ, chúng tôi cũng nhận thấy rằng công tác quản lý giấy phép tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ thực sự đang trong giai đoạn thăm dò, nhiều chi tiết vẫn chưa có quy định pháp luật rõ ràng, do đó cần duy trì liên lạc thường xuyên với cơ quan chức năng để đảm bảo tuân thủ.
Các trường hợp áp dụng
Điều 3 của Sửa đổi Luật Thị trường Vốn quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cần phải được Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ cấp phép trước khi thành lập và bắt đầu hoạt động, đồng thời chỉ được phép thực hiện các hoạt động do Ủy ban Thị trường Vốn xác định. Nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đề cập đến các nền tảng, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản mã hóa và các thực thể khác được chỉ định theo quy định do luật này ban hành, cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa, bao gồm phát hành hoặc phân phối ban đầu tài sản mã hóa. Nền tảng đề cập đến tổ chức thực hiện một hoặc nhiều giao dịch như giao dịch tài sản mã hóa, phát hành hoặc phân phối ban đầu, thanh toán bù trừ, thanh toán, chuyển nhượng, lưu ký và các giao dịch khác có thể được xác định.
Theo Foresight News, hiện tại số lượng công ty đăng ký giấy phép tiền mã hóa đã tăng lên 76, bao gồm các công ty mới như Coinbase, KuCoin và Gate.io. Các công ty trước đó đã được công nhận như Binance, Bitfinex và OKX cũng đã tham gia vào quy trình đăng ký.
Dù xét về quy định pháp lý hay phản ứng thị trường, hiện tại các sàn giao dịch là lực lượng chủ yếu trong việc đăng ký.
Cách thức đăng ký
1. Chuẩn bị hồ sơ cần thiết
Theo quy định của bản sửa đổi, người nộp đơn cần chuẩn bị một loạt hồ sơ, bao gồm nhưng không giới hạn thông tin cổ đông và quản lý cấp cao chủ chốt, sơ đồ cơ cấu tổ chức, mô tả chi tiết về hệ thống kỹ thuật và an ninh thông tin, v.v.
2. Thành lập pháp nhân địa phương
Các sàn giao dịch toàn cầu muốn hoạt động tại Thổ Nhĩ Kỳ phải thành lập pháp nhân địa phương, pháp nhân này phải cung cấp bằng chứng về quỹ dự trữ và duy trì ít nhất 50 triệu TRY (khoảng 150.000 USD) trong tài khoản ngân hàng địa phương được chỉ định.
3. Nộp đơn xin cấp phép
Nộp đơn lên Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ, bao gồm tất cả các tài liệu và thông tin cần thiết. Bản sửa đổi nêu rõ rằng nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa phải được ủy ban cấp phép mới được triển khai hoạt động.
4. Tuân thủ tiêu chuẩn kỹ thuật
Theo bản sửa đổi, người nộp đơn cần đảm bảo hệ thống kỹ thuật và an ninh thông tin của mình đáp ứng các tiêu chuẩn do Hội đồng Nghiên cứu Khoa học và Công nghệ Thổ Nhĩ Kỳ đặt ra.
5. Chờ xét duyệt
Sau khi nộp đơn, chờ Ủy ban Thị trường Vốn xét duyệt. Ủy ban sẽ đánh giá tư cách, hệ thống kỹ thuật, tình hình tài chính của người nộp đơn theo các quy định trong bản sửa đổi.
6. Tuân thủ liên tục
Sau khi được cấp phép, nhà cung cấp dịch vụ cần tiếp tục tuân thủ tất cả các quy định pháp luật liên quan, đồng thời điều chỉnh khi cần thiết theo diễn biến thị trường và yêu cầu quản lý, trong đó các loại tiền được niêm yết cần phải được cơ quan chức năng thẩm định.
7. Hậu quả nếu không có giấy phép
Các sàn giao dịch không có giấy phép tại Thổ Nhĩ Kỳ bị cấm thực hiện mọi hoạt động tiếp thị, không được dùng tiếng Thổ Nhĩ Kỳ để tiếp thị công khai hoặc cung cấp dịch vụ tiếng Thổ Nhĩ Kỳ, nếu không sẽ bị xử lý hình sự.
Quy trình và chi phí
Lô đơn đầu tiên hiện tại đóng vào đầu tháng 9 năm 2024, lô tiếp theo đóng vào đầu tháng 11 năm 2024. Thời gian xử lý trung bình khoảng 2 tháng.
Các chi phí chính liên quan đến việc xin giấy phép tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ bao gồm: phí nộp đơn (phí xin cấp phép từ Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ), phí luật sư, chi phí hạ tầng kỹ thuật (do yêu cầu tuân thủ dữ liệu), phí kiểm toán và báo cáo, chi phí nhân sự (chủ yếu là thuê nhân viên tuân thủ), bảo hiểm, đào tạo và chứng nhận.
Tuy nhiên cần lưu ý rằng, do chính quyền Thổ Nhĩ Kỳ cũng đang trong giai đoạn thăm dò các chi tiết cụ thể về giấy phép tiền mã hóa, cộng thêm thị trường tiền mã hóa nội địa vốn không chuẩn mực, nên các vấn đề như nhân viên tuân thủ cần có tiêu chuẩn gì để người nộp đơn cân bằng giữa chi phí và yêu cầu tuân thủ vẫn đang trong quá trình tìm hiểu. Tuy nhiên theo thông tin chúng tôi biết, dựa trên tình hình các đơn vị đã nộp đơn hiện nay, tổng chi phí cho toàn bộ quy trình dao động từ 2.750.000 TRY (81.572 USD) đến 10.050.000 TRY (311.458 USD).
Bên cạnh đó, hiện nay mức thuế doanh nghiệp áp dụng phổ biến cho hầu hết các công ty tại Thổ Nhĩ Kỳ là 25%, do đó cần tính đến gánh nặng thuế nếu kinh doanh tại Thổ Nhĩ Kỳ.
Tóm tắt của Luật sư Manqin
Đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan, giấy phép tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ rõ ràng là một lựa chọn đáng chú ý. Mặc dù khuôn khổ quản lý tại Thổ Nhĩ Kỳ vẫn đang phát triển và hoàn thiện, dẫn đến sự bất định và chi phí không thể tránh khỏi, nhưng với việc đồng Lira Thổ Nhĩ Kỳ tiếp tục mất giá và nhu cầu ngày càng tăng của người dân đối với tài sản mã hóa, thị trường này vẫn tiềm ẩn tiềm năng và cơ hội to lớn.
Việc xin giấy phép tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ, bên cạnh việc cho phép hoạt động hợp pháp và tuân thủ pháp luật, còn giúp tận dụng các cơ hội độc đáo từ thị trường Thổ Nhĩ Kỳ, đặc biệt trong bối cảnh tài sản mã hóa ngày càng trở thành công cụ chống lại lạm phát và mất giá tiền tệ. Tuy nhiên, người nộp đơn cần cân nhắc kỹ lưỡng giữa sự bất định về quản lý và chi phí tuân thủ hiện tại tại Thổ Nhĩ Kỳ, đồng thời chuẩn bị sẵn sàng duy trì liên lạc thường xuyên với cơ quan quản lý địa phương. Đối với những doanh nghiệp sẵn sàng chấp nhận rủi ro và có năng lực vận hành trong một thị trường vừa biến động vừa đầy bất định, giấy phép tiền mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ có thể mang lại những lợi ích ngoài mong đợi.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
