Loạn tượng và rủi ro pháp lý trong việc xử lý tư pháp tiền ảo tại Trung Quốc
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Loạn tượng và rủi ro pháp lý trong việc xử lý tư pháp tiền ảo tại Trung Quốc
Sau khi bị cơ quan tư pháp Trung Quốc điều tra, xử lý và tịch thu, tiền ảo được chuyển đổi thành Nhân dân tệ hợp pháp trong kho bạc nhà nước như thế nào?
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Luật sư Lưu Hồng Lâm
Mở đầu
Một đêm nọ tại một nơi nào đó, cảnh sát đã đưa người chơi lâu năm trong giới tiền mã hóa Trương Tam từ miền Nam lên miền Bắc.
Nhìn lại khoảnh khắc cảnh sát ập vào nhà giữa đêm khuya, Trương Tam vẫn cảm thấy bồn chồn lo sợ, thậm chí còn thấy có chút kỳ ảo. Theo thông tin, đi cùng lực lượng công an đến nhà bắt người còn có các kỹ thuật viên từ một công ty an ninh. Với sự hỗ trợ của các chuyên gia này, cảnh sát đã thu giữ điện thoại, máy tính, ví lạnh, thẻ ngân hàng ngoại tệ và các tài sản khác trong nhà Trương Tam.
Sau khi đến đồn công an, lực lượng chức năng làm việc xuyên đêm để lấy lời khai Trương Tam. Trong quá trình này, họ yêu cầu Trương Tam ký một bản ủy quyền, nội dung đại ý là nhằm chống tội phạm và tránh tổn thất tài sản cho nạn nhân, Trương Tam tự nguyện ủy quyền cho cơ quan công an xử lý tư pháp đối với tài sản tiền mã hóa trong ví lạnh và tài khoản sàn giao dịch.
Dù Trương Tam cảm thấy chuyện này có phần bất ổn,毕竟能 chưa điều tra rõ ràng. Nhưng nghĩ đến việc hợp tác điều tra là nghĩa vụ công dân, nên anh vẫn ký tên vào bản ủy quyền và cung cấp tài khoản, mật khẩu tài khoản trên sàn giao dịch tiền mã hóa. Sau đó, toàn bộ tiền mã hóa trong ví lạnh và trên sàn giao dịch của Trương Tam đều bị công ty an ninh chuyển đi bán.
Mấy ngày sau, Trương Tam gặp luật sư. Sau nhiều lần trao đổi giữa luật sư và cơ quan công an, Trương Tam được tại ngoại chờ xét xử. Sau khi ra ngoài, Trương Tam hỏi bạn bè trong giới mới biết công ty hỗ trợ cảnh sát địa phương xử lý tài sản tiền mã hóa chỉ riêng đơn hàng này đã kiếm được phí dịch vụ cả triệu.
Cần nói rõ rằng, câu chuyện trên là hư cấu, nhưng những tình tiết tạo nên câu chuyện này thì hoàn toàn có thật. Những tình huống tương tự như vậy có thể đang xảy ra mỗi ngày với những người chơi tiền mã hóa.
01 Bí mật không thể nói trong ngành blockchain
Tháng 9 năm 2021, mười bộ ngành Trung Quốc liên tiếp ban hành văn bản "Thông báo về việc tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro giao dịch, đầu cơ tiền mã hóa" (gọi tắt là chính sách "924"). Văn bản này xác định rằng tiền mã hóa và các hoạt động liên quan là hoạt động tài chính bất hợp pháp; tiền mã hóa không có địa vị pháp lý ngang bằng với tiền pháp định; các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền mã hóa là bất hợp pháp; các sàn giao dịch tiền mã hóa nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân Trung Quốc qua Internet cũng thuộc hoạt động bất hợp pháp; tham gia đầu tư, giao dịch tiền mã hóa tiềm ẩn rủi ro pháp lý. Các hành vi tài chính bất hợp pháp nếu cấu thành tội phạm sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Việc ban hành chính sách 924 tuyên bố rằngcác công ty và hành vi cung cấp dịch vụ thương mại tiền mã hóa – Nhân dân tệ tại Trung Quốc đại lục là bất hợp pháp. Tuy nhiên, do tội phạm ngày càng sử dụng tiền mã hóa với tần suất cao hơn, số lượng vụ án liên quan đến tiền mã hóa ngày càng tăng, đồng thời giá trị涉案 cũng tăng vọt.
Ngày 18 tháng 7 năm 2023, Cục Công an huyện Sa Dương, thành phố Kinh Môn, tỉnh Hồ Bắc đã chính thức chuyển hồ sơ vụ án đánh bạc mạng xuyên biên giới cho cơ quan tố tụng. Toàn bộ giao dịch của người tham gia dùng tiền mã hóa thanh toán, tổng lưu lượng giao dịch lên tới 400 tỷ NDT. Trong quá trình điều tra, tổ chuyên án lần theo manh mối, thành công khóa và phong tỏa tài sản tiền mã hóa trị giá 160 triệu USD (khoảng hơn 1 tỷ NDT). Tháng 10 năm 2022, Tòa án Nhân dân huyện Sa Dương ra phán quyết tịch thu một phần tiền mã hóa đã bị phong tỏa. Vụ án này trở thànhvụ án đầu tiên trên toàn quốc được tòa án xét xử và ra lệnh tịch thu tiền mã hóa — “vụ án tiền mã hóa số một”.
(Bạn đọc quan tâm có thể xem bài viết của Luật sư Hồng Lâm: “Người trong giới tiền mã hóa hãy bình tĩnh theo dõi: Cảnh sát Hồ Bắc phá án ‘tiền mã hóa số một toàn quốc’, lưu lượng giao dịch lên tới 400 tỷ!”)
Do tập trung vào thị trường dịch vụ pháp lý chuyên biệt blockchain, đội ngũ luật sư Manqin, bao gồm cả luật sư Hồng Lâm, thường xuyên nhận được các yêu cầu tư vấn pháp lý và hợp tác kinh doanh về cách xử lý tư pháp đối với tiền mã hóa trong các vụ án, đến từ cả các đồng nghiệp trong ngành pháp luật như công an, tòa án khắp nơi, cũng như từ những người bạn trong ngành blockchain vốn “âm thầm kiếm tiền”. Số tiền liên quan đến xử lý tư pháp trong từng vụ án, ít thì vài triệu, nhiều thì lên đến hàng trăm triệu. Có thể nói: vụ án càng lúc càng lớn, số tiền ngày càng nhiều.
Vấn đề đặt ra là: Nếu hoạt động giao dịch tiền mã hóa – Nhân dân tệ tại Trung Quốc là bất hợp pháp, vậynhững đồng tiền mã hóa bị cơ quan tư pháp Trung Quốc điều tra, thu giữ sẽ được chuyển thành Nhân dân tệ hợp pháp trong kho bạc quốc gia như thế nào?
Mang theo câu hỏi mộc mạc này, chúng tôi đã tiến hành khảo sát chuyên đề, trao đổi thảo luận với nhiều nhà xử lý tiền mã hóa trong và ngoài nước, cố gắng làm rõ các thao tác phổ biến và chuỗi ngành nghề liên quan đến xử lý tư pháp tiền mã hóa trong thực tiễn tư pháp Trung Quốc hiện nay. Kết quả khảo sát thật sự khiến chúng tôi ngạc nhiên, nhiều việc không thể nói ra, nhưng lại đang được thực hiện.
Chúng tôi hy vọng rằng, series bài nghiên cứu của Manqin, bao gồm bài viết này, sẽ thu hút sự chú ý của cộng đồng, vừa bảo vệ quyền sở hữu tài sản hợp pháp của cá nhân trước khi có phán quyết tư pháp, vừa thúc đẩy minh bạch và tuân thủ pháp luật trong quy trình xử lý tư pháp ngành blockchain Trung Quốc.
Cần nói rõ: Bài viết này chỉ phản ánh quan điểm cá nhân của luật sư Hồng Lâm, không cấu thành ý kiến hay đề xuất pháp lý cụ thể đối với bất kỳ vấn đề nào. Cũng không phải là sự bảo lãnh hay giới thiệu cho bất kỳ tổ chức thương mại nào, thuần túy là trao đổi học thuật, mọi người đừng suy diễn quá mức.
02 Các con đường xử lý tư pháp tiền mã hóa phổ biến tại Trung Quốc
Theo khảo sát ngành nghề của đội ngũ luật sư Manqin, nhìn chung, dù là trong giai đoạn điều tra khi công an đơn phương lấy được văn bản ủy quyền từ nghi can, hay sau phiên tòa xét xử kết án, việc tịch thu tiền mã hóa, đều普遍存在 các vấn đề như thủ tục không hợp pháp, quy định không cụ thể, phương thức thi hành không thống nhất.
Hiện nay có ba phương thức xử lý tiền mã hóa phổ biến:
Phương thức một: Cơ quan công an, sau khi có được sự ủy quyền bằng văn bản từ nghi can hoặc sau xét xử tư pháp, sẽ ủy thác cho các công ty công nghệ chuyên môn trên thị trường xử lý. Các công ty xử lý thay thế này, mà không trải qua quy trình định giá tư pháp, trực tiếp mở tài khoản trên sàn giao dịch tiền mã hóa, bán trực tiếp cho các nhà buôn OTC trên sàn qua hình thức giao dịch场外，các nhà buôn OTC thanh toán Nhân dân tệ cho công ty xử lý thay, sau khi trừ phí dịch vụ (giá cả có thể thương lượng, khoảng giá rất lớn), chuyển khoản vào tài khoản kho bạc địa phương do cơ quan tư pháp chỉ định. Tuy nhiên, do giao dịch số lượng lớn dễ ảnh hưởng đến giá thị trường, nên phương thức này phù hợp với các vụ án số tiền nhỏ hoặc khi cơ quan tư pháp không yêu cầu thời gian xử lý ngắn.
Phương thức hai: Sau khi ký hợp đồng với công ty xử lý thay, công an sẽ gửi một lượng nhỏ tiền mã hóa để xác minh ví. Sau đó, công ty xử lý thay tìm đến các nhà mua có lượng tiền mặt lớn tại Nghĩa Ô, Thâm Quyến... Sau khi trừ phí dịch vụ, công ty chuyển tiền mặt hoặc gửi vào tài khoản kho bạc địa phương do cơ quan tư pháp chỉ định. Sau khi công an xác nhận tiền đã về tài khoản, họ sẽ chuyển tiền mã hóa tương ứng vào địa chỉ ví do công ty xử lý cung cấp. Những công ty này có khả năng rút ra lượng lớn tiền mặt trong thời gian ngắn thường có liên hệ mật thiết với các băng nhóm rửa tiền.
Phương thức ba: Sau khi ký hợp đồng với công ty xử lý thay, công ty này hợp tác với các công ty ngoại thương trong nước, thông qua mô hình giả lập giao dịch xuất khẩu. Công ty nước ngoài chuyển tiền theo hợp đồng, thực hiện quy đổi ngoại tệ thông qua Ngân hàng Nhân dân và Cục Quản lý Ngoại hối, đổi sang Nhân dân tệ rồi giao cho công ty xử lý. Sau khi trừ phí dịch vụ, công ty xử lý chuyển tiền vào tài khoản kho bạc địa phương do cơ quan tư pháp chỉ định. Cơ quan tư pháp sau khi xác nhận từng khoản thanh toán, lần lượt chuyển lượng tiền mã hóa tương ứng vào ví do công ty xử lý chỉ định.
03 Các công ty xử lý thay đang nỗ lực tuân thủ pháp luật
Để giảm lo ngại của cơ quan tư pháp về tính hợp pháp, ngày càng nhiều công ty xử lý bắt đầu nhấn mạnh yếu tố tuân thủ pháp luật. Tuy nhiên, theo đánh giá của đội ngũ Manqin, mức độ và tiêu chuẩn tuân thủ hiện nay:có thì có, nhưng chưa đủ.
Hiện nay, các nỗ lực tuân thủ pháp luật phổ biến trong ngành bao gồm:
1. Có được văn bản ủy quyền bằng văn bản từ công an
Sau khi đạt thỏa thuận hợp tác với cơ quan tư pháp xử lý, công ty xử lý thay sẽ yêu cầu công an cung cấp thư giải trình hoặc văn bản ủy quyền liên quan, ủy quyền cho họ xử lý tài sản tiền mã hóa trong vụ án. Nếu ở giai đoạn điều tra, nghi can cũng sẽ ký văn bản ủy quyền. Đồng thời, công ty xử lý thay sẽ ký hợp đồng hợp tác với cơ quan công an, thỏa thuận về khối lượng giao dịch, cơ sở định giá, thời hạn hoàn thành xử lý và các nội dung cần thiết khác. Thông thường, hợp đồng và văn bản ủy quyền khá ngắn gọn, các rủi ro pháp lý thường được giao cho công ty xử lý chịu trách nhiệm — rất biết nghĩ cho đồng nghiệp trong cơ quan tư pháp.
2. Cung cấp chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tiền
Để chứng minh nguồn gốc và năng lực xử lý tiền, công ty xử lý thay chủ động cung cấp giấy chứng nhận số dư tại nhiều ngân hàng, nhấn mạnh tính hợp pháp và sạch sẽ của nguồn vốn, đồng thời có thể lựa chọn kênh tài chính phù hợp tùy theo tỷ lệ hoàn trả mà cơ quan tư pháp yêu cầu. Nói chung, mức độ chứng minh tính hợp pháp càng cao thì chi phí xử lý càng lớn.
3. Các công ty vỏ bọc "bắn một phát đổi một chỗ"
Để nâng cao mức độ tuân thủ pháp luật, các công ty xử lý thay thường thành lập hoặc kiểm soát nhiều công ty vỏ bọc có cổ đông là một cá nhân duy nhất. Các công ty này thường đăng ký là công ty công nghệ, người đại diện pháp luật và cổ đông thường là những người như “người già 80 tuổi”, “bệnh nhân ung thư”... Mỗi khi hoàn thành một đơn xử lý tài sản tiền mã hóa, công ty tương ứng sẽ bị giải thể, nhằm tránh trách nhiệm pháp lý sau này.
4. Tìm đối tác phối hợp đấu giá
Để đáp ứng yêu cầu thủ tục của cơ quan tư pháp, công ty xử lý thay chủ động đề xuất hình thức “đấu giá” để xử lý tư pháp tiền mã hóa, đồng thời sắp xếp các công ty đối tác thứ ba tham gia đấu thầu. Sau khi trúng thầu, ký hợp đồng chính thức. Do tính chất nhạy cảm của vụ việc, thông tin đấu giá liên quan sẽ không được công bố trên các website chính phủ thông thường.
04 Phân tích rủi ro pháp lý trong xử lý tư pháp tiền mã hóa hiện nay
1. Rủi ro pháp lý đối với công ty xử lý thay là gì?
Như đã nêu, các công ty xử lý thay hiện nay thường chỉ là công ty trách nhiệm hữu hạn đăng ký thông thường, loại hình thường là công ty công nghệ, lĩnh vực kinh doanh có thể có phát triển công nghệ và tư vấn blockchain, nhưng thường không có nội dung “định giá tư pháp” hay “xử lý tư pháp tiền mã hóa”. Công ty không có giấy phép tài chính đặc thù hay tư cách kinh doanh liên quan, trên danh nghĩa không có hoạt động kinh doanh thực tế nào — nói ngắn gọn, công ty này sinh ra chỉ để xử lý tư pháp tiền mã hóa.
Theo hiểu biết của chúng tôi về chính sách 924 Trung Quốc, các công ty dân doanh đăng ký tại Trung Quốc đại lục, nếu không có giấy phép kinh doanh đặc biệt, việc cung cấp dịch vụ đổi và môi giới giữa tiền mã hóa và Nhân dân tệ tại Trung Quốc rõ ràng là hành vi bất hợp pháp; hành vi này không thể trở nên hợp pháp nhờ sự ủy quyền của cơ quan công an hay thỏa thuận hợp đồng bằng văn bản. Vì vậy, phần lớn các công ty xử lý tư pháp trên thị trường, nếu phân tích kỹ toàn bộ quy trình giao dịch, thực chất đã tạo ra kênh lưu chuyển và giao dịch giữa tiền mã hóa và Nhân dân tệ, rõ ràng vi phạm quy định chính sách 924, tình nghi kinh doanh trái phép.
Quan trọng hơn, đối với công ty xử lý, tiền mã hóa thu được cuối cùng cũng cần có lối thoát. Sau khi có được tiền mã hóa, vì lý do an toàn, các công ty xử lý thay thường dùng biện pháp kỹ thuật "làm sạch" địa chỉ tiền mã hóa trong vụ án, ví dụ dùng mixer để xóa dấu vết địa chỉ trên blockchain, sau đó chia nhỏ bán cho các thương gia ngoại thương trong nước hoặc người mua có giá trị cao; hoặc dùng kênh xám để biến tiền mã hóa thành tiền mặt ở nước ngoài, rồi thông qua “băng nhóm rửa tiền” hoặc “thương mại giả” để chuyển tiền về trong nước, xin phép Cục Quản lý Ngoại hối đổi ngoại tệ. Những thao tác này thường vi phạm Luật Chống rửa tiền, các quy định pháp luật quản lý ngoại hối, mang rủi ro hình sự rất lớn.
2. Rủi ro pháp lý đối với cán bộ tư pháp liên quan là gì?
(1) Rủi ro tổn thất tài sản trong vụ án
Tiền mã hóa vẫn còn xa lạ với đa số cán bộ tư pháp. Hầu hết cán bộ tư pháp cơ sở thường không hiểu rõ giá thị trường và mô hình giao dịch. Trong khâu xử lý tư pháp, một đồng coin có thể bán được bao nhiêu tiền? Nên giao dịch ở đâu? Những câu hỏi này thường không được làm rõ. Vì vậy, phần lớn việc xử lý tiền mã hóa trong vụ án thường không trải qua bất kỳ quy trình định giá hay đánh giá tư pháp chuẩn mực nào, mà đơn giản dùng giá giao dịch trong ngày tại một sàn giao dịch do công ty xử lý đề xuất làm cơ sở định giá. Hiện tượng thao túng giá trên sàn giao dịch bởi các tay to có vốn lớn là phổ biến, dẫn đến cơ sở định giá trong xử lý tư pháp cũng trở thành vấn đề, khiến số tiền thực tế thu hồi vào kho bạc quốc gia có nguy cơ bị thiệt hại.
(2) Rủi ro tiền xử lý dính án
Mọi ngành nghề đều cạnh tranh khốc liệt, xử lý tư pháp tiền mã hóa cũng không ngoại lệ. Ngoài việc cung cấp dịch vụ tiền xử lý với mức “sạch” khác nhau, hầu hết các công ty xử lý thay để xóa bỏ lo ngại của công an về việc “giao tiền rồi không nhận được tiền mã hóa”, thường chủ động áp dụng phương thức “trả tiền trước, giao tiền mã hóa sau”.
Thông thường, năng lực xử lý tiền hàng ngày của một công ty xử lý thay vào khoảng 500 triệu NDT là phổ biến, nhưng tài khoản công ty thương mại dân doanh bình thường hiếm khi dự trữ sẵn số tiền nhàn rỗi lớn như vậy. Vì vậy, có thể xảy ra tình trạng nhiều tài khoản ngân hàng do công ty xử lý kiểm soát cùng chuyển tiền vào một tài khoản nhận duy nhất. Trước đây từng xảy ra trường hợp tiền mà công ty xử lý thanh toán cho công an lại chính là khoản tiền mà một cơ quan công an khác đang điều tra và muốn đóng băng — đúng là “nước sông to冲了龙王庙，一家人不认一家人” (lũ lớn tràn đền Long Vương, nhà mình không nhận ra nhau).
(3) Rủi ro bị truy cứu trách nhiệm do thi hành công vụ không đúng
Tính mới mẻ của ngành và giá trị涉案 ngày càng tăng khiến ngày càng nhiều người trung gian để mắt đến món hời từ xử lý tư pháp tiền mã hóa. Chúng tôi thường xuyên nhận được câu hỏi từ khách hàng trong ngành, nói rằng họ có一笔 tiền mã hóa涉案 trị giá hàng trăm triệu cần xử lý tư pháp. Nhưng khi tôi hỏi chi tiết, họ lại nói chỉ là giúp cấp trên tìm hiểu thông tin, và những người trung gian này thường giống như búp bê Matryoshka Nga — lớp này nối lớp kia. Có người đùa rằng, nếu trong giới mà chưa ai nói chuyện với bạn về xử lý tư pháp tiền mã hóa, thì chắc chắn bạn chưa phải là người trong cuộc.
Trong quá trình này, khó tránh khỏi việc xảy ra nhiều hành vi lợi dụng chức vụ, đúng là giải quyết một vấn đề lại tạo ra một vấn đề mới. Là cán bộ tư pháp nhà nước, nếu vì không hiểu biết về vận hành ngành mà bị các công ty xử lý bên thứ ba lợi dụng danh nghĩa “tuân thủ pháp luật” dẫn dắt vào bẫy, một ngày nào đó bị Ủy ban Kiểm tra Kỷ luật điều tra, thì quả thực quá kỳ ảo.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
