TechFlow 소식, 11월 29일, 차이롄서 보도에 따르면, 중국인민은행·국가금융감독관리총국·중국증권감독관리위원회 등 세 기관은 어제 공동으로 『금융기관 고객실사 및 고객신분자료 및 거래기록 보존관리방법』을 발표했다.
이 중 "개인 현금 입출금 5만 위안 초과 시 자금 출처를 등록해야 한다"는 규정은 폐지되었으며, 이전 공청회 의견수렴안과 일치를 유지하고 있다.
신규정에 따르면 인출 시 은행은 더 이상 모든 사람에게 동일하게 질문하지 않고 리스크 상황에 따라 "추가로 몇 마디 묻는지" 여부를 결정한다. 즉, 비교적 높은 자금세탁 리스크가 발생할 경우 은행은 실사를 강화하여 자금의 출처와 용도를 파악하며, 낮은 리스크 상황에서는 간소화된 조치를 취한다.
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