加密货币「被盗被骗」的背后：民事救济为何频频遇阻？
작성자: 위푸하이, 만쿤
서론
숲이 크면 온갖 종류의 새들이 있다—암호화폐 세계도 예외가 아니다. 비트코인이 값어치 없을 때, 스테이블코인이 등장하지 않았던 시절에는 이 분야는 소규모의 자기만족적인 취미에 불과했다. 그러나 비트코인이 '피자 두 판을 1만 개로 바꾸는 것'에서 '피자 1만 판을 한 개로 바꾸는 것'으로 가치가 오르면서 모든 것이 달라졌다. 특히 스테이블코인이 등장한 이후 그 특성상 블랙·그레이 경제에서 자금세탁 도구로 선호되기 시작했다.
형사 변호 업무를 수년간 해오며 나는 암호화폐 관련 사건들을 많이 접했다. 두드러진 느낌 하나는, 이 분야에서는 유독 '운 없는' 사람들이 많은 듯하다는 점이다. 명백히 무죄인데도 유죄를 받는 경우가 있는가 하면, 명백히 범죄 혐의가 있어도 고소조차 어려운 경우도 있다.
아마도 입장 차이가 판단에 영향을 미칠 수 있겠지만, 나에게는 문제가 있다고 보이는 사건들이 공안기관이나 검찰, 법원 눈에는 '문제되지 않거나', 혹은 '적절히 처리된 사례'로 보일 수도 있다.
최근 내가 다루고 있는 두 건의 사건은 바로 이러한 주제와 밀접하게 연결되어 있으며, 상당히 대표적이다. 이 글을 통해 실제 경험을 바탕으로 암호화폐 형사 사건의 현실과 난관에 대해 이야기해보고자 한다.
실제 사례 세부 내용 재현
사례 일
H국의 한 회사는 서버가 S국에 위치한 거래소에 자사 토큰을 상장하려 하였으며, 해당 거래소 소속 중국인 영업직원과 연락을 취하였다. 양측은 서비스 수수료 및 상장 일정 등을 원만히 협의하였고, H국 회사가 80만 USDT를 서비스 수수료로 지급하면 거래소가 상장 절차를 개시하기로 합의하였다.
협의 완료 후, 중국인 직원은 H국 회사에 특정 지갑 주소를 제공하며 80만 USDT를 송금할 것을 요구하였다. H국 회사가 이를 이행하자, 해당 직원은 즉각 관련 채팅방에서 탈퇴하고 완전히 연락 두절되었다. H국 회사는 이상을 감지하고 즉시 S국 거래소에 문의하였으나, 거래소 측은 "해당 직원은 송금 다음 날 퇴사했으며, 당사도 해당 수수료를 수령하지 못했다"고 답변하였다. 이로써 H국 회사는 사기 피해를 입었음을 확인하게 되었다.
사례 이
한 여성은 인터넷에서 자신에게 투자를 안내해주겠다는 한 인물을 알게 되었다. 상대방은 해당 투자 플랫폼이 위안화를 받지 않으며 USDT 거래만 지원한다고 알려주었다. 여성은 USDT를 보유하고 있지 않았기에, 상대방은 U상(환전업자) 한 명을 추천해주었다.
이후 여성은 위챗을 통해 해당 U상과 연락을 취하였고, 여러 은행 계좌로 총 300여만 위안을 송금하였다. 그러나 송금을 마친 후에도 약속된 USDT를 받지 못했으며, 투자 플랫폼 계좌에도 자금이 들어오지 않았다. 투자를 권유했던 인터넷 상의 인물에게 다시 연락을 시도했으나 이미 연락 두절 상태였다. 이때 비로소 자신이 사기를 당했다는 것을 깨달았다.
변호사 관점: 고객 권익 구제 방식
사례 일: 국경을 넘는 고소의 난항과 법적 근거 논의
사례 일에서 피해 당사자(H국 회사)는 처음에 직접 피의자의 호적지 관할 파출소에 고소하였으나, 경찰은 접수 영수증도 발급하지 않았으며, 고소 불승인 통지도 내주지 않아, 피해자가 후속 구제 절차를 진행할 수 없었다.
위임을 받은 후 우리 법률팀은 국내 고소 요건에 부합하는 법률 문서 및 증거 자료를 준비하였다. 사건이 국제적 요소를 포함하고 있었기에, 자료 준비에는 약 2~3개월이 소요되었다.
이후 우리는 피의자의 호적지 관할 파출소에 정식으로 고소하였다. 창구 보조경찰은 처음에 "피해 회사가 국내에 존재하지 않는다"는 이유로 접수를 거부하였다. 이에 우리는 즉각 형사소송법상의 관할권(영토관할 및 인적관할) 규정을 인용하여 반박하였다. 상대방은 또 "암호화폐는 법적으로 보호받지 않는다"고 주장하였고, 우리는 추가로 "9.24 공고"를 언급하며, 거래소 운영은 금지되지만 개인의 가상자산 보유는 불법이 아니며, 사법 실무에서도 가상화폐가 재산적 성격을 갖는다는 점이 일반적으로 인정되고 있음을 강조하였다.
여러 차례 논리적 설득을 시도하였음에도 경찰은 여전히 서면 영수증을 발급하지 않았다. 우리 측의 지속적인 요구 끝에 보조경찰은 결국 당직 경찰관을 현장에 호출하였다. 여러 차례의 교섭과 우리 측의 끊임없는 노력 끝에 현재 해당 사건은 파출소에서 접수되었으나 아직 정식으로 기소되지는 않았으며, 우리는 계속해서 추진 중이다.
사례 이: 형사 기소 후의 회복 곤란과 민사적 접근 시도
사례 이에서는 피해 당사자(사기 피해 여성)의 고소가 순조롭게 진행되었고, 경찰은 신속히 기소하여 수사를 개시, 환전 서비스를 제공한 U상을 체포하는 데 성공하였다. 그러나 주요 사기 용의자의 IP 주소가 해외에 위치해 있어 검거하지는 못하였다.
심문 및 조사를 거쳐 경찰은 해당 U상은 단순히 USDT 환전 업무만 수행하였으며, 상위 사기 조직과는 공모 관계가 없다는 사실을 확인하고, 그에 대한 수사를 종결하였다.
피해자의 손해 회복을 돕기 위해 우리는 민사소송을 통한 방법을 시도하였고, '부당이득'을 이유로 U상을 상대로 소송을 제기, 해당 금액의 반환을 요청하려 하였다.
사건 복기: 민사적 권리구제의 문제점
사례 일의 경우, 이 문제는 민사소송을 통해 해결할 수 없다.
주된 이유는 동일한 사실이 형사 및 민사 사건 모두에 관련될 경우, '형사 우선'의 원칙을 따라야 하므로 형사 사건의 심리가 완료된 후에야 비로소 민사 절차를 개시할 수 있다는 점이다. 또한, 형사 판결에서 피해자의 재산권에 대한 처리를 이미 명시한 경우—예를 들어 판결문에 '피해자에게 계속 배상하라'고 기재된 경우에는 동일한 사실에 대해 다시 민사소송을 제기할 수 없으며, 그렇지 않을 경우 민사소송의 기본 원칙인 '일사부재리' 원칙을 위반하게 된다.
그렇다면, 당사자가 형사 사건 처리 기간이 너무 길어 고소를 포기하고 바로 법원에 민사소송을 제기하는 것은 가능한가?
이론상 소송은 가능하지만, 법원이 심사 후 범죄 혐의가 있다고 판단할 경우, 사건을 공안기관으로 이관 처리하도록 결정한다. 결과적으로 절차는 다시 형사 경로로 돌아가며, 오히려 몇 개월의 시간을 더 소비하게 된다.
피의자가 결국 유죄 판결을 받았으나, 배상 능력이 없을 경우 피해자는 어떻게 권리를 행사해야 하는가?
이 경우 피의자가 감형의 기회를 얻기 위해 배상할 의사가 있는지 여부에 기대를 걸 수밖에 없다. 관련 규정에 따르면, 죄수가 배상금 납부, 벌금 등의 재산형 집행 의무를 이행하지 않은 상태에서는 일반적으로 감형이나 가석방이 불가능하며, 원래 선고된 형기를 모두 마쳐야 한다.
사례 이에서는 실제로 U상에게 민사소송을 제기하려 시도하였고, 유사 판례들을 다수 조사하였는데, 결과적으로 원고의 청구를 인용한 사례는 두 건뿐이며, 나머지는 모두 원고 패소로 끝났다. 왜 그런가?
본 사건에서 입안심판부의 판사는 입안 단계부터 수리할 수 없다고 명확히 밝혔으며, 설사 간신히 입안되더라도 최종적으로는 원고의 청구를 인정하지 않겠다고 단언하였다. 결국 해당 민사 사건은 수리되지 못하였다.
결론
암호화폐가 도난당하거나 사기를 당한 후 민사적 경로를 통해 효과적으로 구제를 받을 수 있을까?
본문 초반에는 이를 주제로 일반인 대상 설명을 할 계획이었으나, 실무를 깊이 있게 조사한 후 발견한 바는 다음과 같다. 사건이 형사범죄와 관련되면 민사적 구제 경로는 사실상 매우 어렵거나 아예 불가능하다는 것이다.
어쩌면 독자들 중 일부는 시중에 있는 많은 글들에서 민사소송을 통한 권리구제 방법, 증거 준비, 소송 절차 등을 자세히 설명하고 있는데, 본문에서는 왜 '불가능'하다고 말하는지 의문을 가질 수 있다.
우리가 사례 이에서 직접 겪은 바와 같이, 입안심판부 판사는 명확히 말했다. 사건이 수리되더라도 승소 가능성은 극히 희박하다고.
변호사로서 우리의 책임은 단지 절차를 개시하는 것뿐만 아니라, 의뢰인을 위해 리스크를 평가하고, 실제로 손해 회복 가능성이 있는 진짜 유망한 경로를 선택하는 것이다. 따라서 암호화폐가 도난당하거나 사기를 당한 상황에서는 현재로서는 형사적 경로를 통한 추적이 더욱 현실적인 선택이다.
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