TOKEN2049 샤오펑 대담 비탈릭 실록: 낮은 위험 DeFi 성숙 단계 진입, ZKID 새로운 펀딩 모델 창출 전망
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TOKEN2049 샤오펑 대담 비탈릭 실록: 낮은 위험 DeFi 성숙 단계 진입, ZKID 새로운 펀딩 모델 창출 전망
HashKey 그룹이 주최하는 글로벌 온체인 자산 서밋이 오늘 싱가포르에서 열렸다. 행사 기간 중 이더리움 창시자 비탈릭 부테린과 HashKey 그룹 회장 겸 최고경영자 샤오펑 박사가 라운드테이블 대담을 진행하여 이더리움의 응용과 블록체인의 미래 발전 방향에 대해 논의했다.
Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰다음은 대담 내용입니다:
샤오펑: 오늘 우리는 싱가포르에서 이더리움 상의 애플리케이션이 어떻게 대응하거나 발전하고 있는지에 대해 이야기해보고자 합니다. 제 생각에는 블록체인은 수만 가지가 있지만 기본적으로 두 가지로 나눌 수 있습니다. 하나는 다른 사람들의 애플리케이션을 전혀 지원하지 않는 것으로, 비트코인이 대표적입니다. 비트코인은 이미 매우 성공적이며, 15년 동안 전 세계적으로 받아들여진 블록체인의 킬러급 애플리케이션을 나타냅니다. 다른 하나는 이더리움처럼 태어날 때부터 개발자와 사용자를 유치하고 추진하기 위한 것입니다. 제가 먼저 묻고 싶은 것은 현재 이더리움이나 블록체인 위의 애플리케이션에 대해 어떤 기본적인 견해를 갖고 계신가요? 애플리케이션 시대가 도래했다고 보시나요? 방향은 어디로 갈 것 같습니까?
Vitalik Buterin: 저는 지금 대략 두 가지 애플리케이션 방향이 있다고 생각합니다. 첫 번째는 제가 2주 전에 글에서 언급한 낮은 리스크의 DeFi 금융 애플리케이션입니다. 저위험 DeFi란 이전부터 오랫동안 이더리움 체인에 존재해온 애플리케이션으로, 우리가 이미 안전하다고 알고 있고, 사람들이 무엇인지 잘 아는 것들입니다. 토큰을 보유하고 거래하고, 대출 및 교환을 할 수 있으며, 사실상 이러한 기능들은 다소 단순합니다. 전통 금융에도 이미 존재하지만, 블록체인의 장점은 글로벌화와 개방성에 있으므로 그 가치가 있습니다. 예를 들어 Morpho나 일부 스테이블코인은 사용자에게 달러, 유로 등 법정화폐로 연 3~4%의 이자를 제공합니다. 좋은 은행 계좌가 없는 대부분 사람들에게 이것은 중요합니다. 3년 전만 해도 저위험 DeFi는 존재하지 않았고, 당시에는 버그와 해킹 위험이 매우 높았습니다. 하지만 2019년에는 DeFi의 도난 금액이 전체 TVL의 5%였던 반면, 올해는 0.02%까지 떨어져 매우 낮아졌습니다. 이는 생태계가 성숙되기까지 시간이 필요하며, 이제 비교적 성공적인 단계에 도달했다는 것을 보여줍니다.
두 번째는 탈중앙화 예측시장, ENS, ZKID 등 더 창의적인 애플리케이션입니다. 이 중 어떤 것이 성공할지 우리는 아직 모릅니다. 하지만 어느 순간 갑자기 폭발할 수도 있습니다. 예를 들어 작년 Polymarket의 경우, 이전까지는 예측시장이 경제학자들이 논하는 주제일 뿐이라고 여겼지만, 2024년부터는 주류 미디어와 많은 사용자들이 그들의 예측 결과 캡처본을 공유하기 시작했습니다. 이는 작은 혁신형 애플리케이션이라도 빠르게 성장할 가능성이 있음을 보여줍니다. 따라서 이더리움은 이러한 두 가지 방향을 가지고 있으며, 두 가지 모두 중요합니다.
샤오펑: 방금 예측시장을 언급하셨는데, 저는 2015년에 귀하가 소개해주셨을 때 분명히 기억하고 있으며, 당시 우리는 Augur에 투자했습니다.
Vitalik Buterin: 저는 아직도 그들의 코인 5만 개를 가지고 있습니다.
샤오펑: 그때부터 저는 계속 예측시장을 주목해왔지만, 2017년 이후로 논의가 줄었습니다. 그런데 2024년에 Polymarket이 갑작스럽게 인기를 끌었고, 트럼프의 당선까지 정확하게 예측했습니다. 제가 그때 가장 먼저 떠올린 것은 '드디어 Vitalik이 말했던 예측시장이 왔구나, 마침내 성숙하여 실제로 쓸모가 있게 되었다'는 것이었습니다. 정말 오랜 기다림이 필요했으며, 금융 외 분야의 폭발은 생각보다 느렸습니다. 지금까지 예측시장 외에 성공 사례가 보이거나, 또는 2015년에 Augur를 언급하셨을 때처럼 잠재력 있는 방향으로 나아갈 만한 비금융 애플리케이션이 또 있다고 보십니까?
Vitalik Buterin: 저는 최근 자주 ZKID를 언급합니다. 왜냐하면 신원과 프라이버시는 오늘날 사회에서 매우 중요한 문제이기 때문입니다. 중앙집중식 데이터베이스는 반드시 해킹당하고 데이터는 반드시 유출됩니다. 이를 우리는 이미 수차례 목격했습니다. ZKID의 가치는 모든 데이터를 유출하지 않고도 특정 핵심 정보를 증명할 수 있다는 점에 있습니다. 예를 들어 담보 없이 대출하는 경우, 가장 어려운 것은 누가 갚을 수 있고 누가 못 갚을지를 판단하는 것입니다. ZK와 AI의 결합은 이러한 증명을 제공할 수 있으며, 전 세계적으로 사람들이 대출 지원을 받도록 할 수 있습니다. 이것은 금융과 비금융이 결합된 사례이며, 매우 흥미롭다고 생각합니다. 앞으로 많은 애플리케이션이 금융 요소와 비금융 요소를 동시에 가질 것입니다. 탈중앙화 소셜 역시 비슷합니다. 처음에는 비금융적이었지만, 현재 많은 플랫폼이 금융 기능을 실험하고 있습니다. 비록 5년 안에 90%는 실패할지라도, 그 10%는 매우 흥미로울 수 있습니다.
샤오펑: 이 말씀을 듣고 경제학적 관찰 하나가 떠올랐습니다. 영국의 산업혁명은 은행과 채권에 의존했고, 정보혁명은 벤처캐피탈(Venture Capital)에 의존했습니다. 모든 산업혁명은 금융혁명과 함께 일어납니다. 현재 AI와 암호화폐(Crypto)가 제4차 산업혁명으로 여겨지고 있으므로, 새로운 금융 서비스 모델도 따라와야 합니다. 과거 VC가 암호화 산업에서 성공적이지 못했다면, 미래에는 완전히 새로운 조달 방식이 등장할 수 있습니다. 예를 들어 창업자가 ZK 신원증명과 토큰 메커니즘을 활용해 전 세계에서 10만 달러의 초기 자금을 조달할 수 있습니다. 이런 방식이 기존 VC를 대체하여 디지털 시대의 새로운 금융혁명이 될 수 있을 것입니다.
Vitalik Buterin: 네, 저 역시 금융과 비금융의 융합이 이번 혁신 물결을 이끌 것이라 생각합니다.
샤오펑: 그럼 개발자들이 자주 겪는 또 다른 질문을 하겠습니다. Web2에서는 ToB인지 ToC인지 늘 묻는데, 블록체인 업계에서도 그런 구분이 여전히 존재한다고 보십니까? 이더리움은 ToB입니까, ToC입니까, 아니면 제3의 길입니까?
Vitalik Buterin: 블록체인에서는 ToB와 ToC의 경계가 과거보다 훨씬 작습니다. 예를 들어 ERC-20 토큰을 발행하면 개인 사용자도 보유할 수 있고 기관도 보유할 수 있습니다. 체인 상에서 기관과 개인의 지위는 동등하며, 차이는 기관이 자금 규모가 크고 보안 요구 수준이 높아 멀티시그 지갑을 사용한다는 정도입니다. 본질적으로는 모두 하나의 주소일 뿐입니다. L1과 L2 사이의 관계도 단순한 ToB/ToC 구분이 아니라 애플리케이션의 적합성에 따라 달라집니다.
샤오펑: 사용자는 애플리케이션 레이어에서 또 다른 혼란을 겪기도 하는데, 바로 탈중앙화의 한계 문제입니다. 예를 들어 스테이블코인은 최소한 100% 탈중앙화라고 말하기 어렵고, Circle 같은 중심화된 발행자가 존재합니다. 어떻게 보십니까?
Vitalik Buterin: 이것은 복잡한 문제입니다. 많은 애플리케이션은 실제로 부분적인 중심화와 신뢰를 필요로 합니다. 예를 들어 담보 없는 대출은 본질적으로 특정 인물을 믿는다는 의미입니다. 그러나 애플리케이션 레이어에서 탈중앙화를 완전히 무시하면 문제가 발생합니다. 이메일이 한 예입니다. 이론상으로는 탈중앙화된 프로토콜이지만, 실제론 대형 플랫폼에 의해 독점되고 있습니다. 블록체인은 다릅니다. 비록 L2가 반쯤 중심화되어 있어도, 사용자는 L1 스마트계약을 통해 자산을 직접 인출할 수 있기 때문에 이것이 바로 탈중앙화의 보장입니다.
샤오펑: 마지막 질문입니다. 최근 구글과 EF가 Agent-to-Agent Payment 표준을 추진하고 있습니다. AI 결제 트렌드에 대해 어떻게 보십니까?
Vitalik Buterin: 앞으로 5~10년간 AI는 많은 결제에 참여할 것입니다. 하지만 고액 결제는 리스크가 너무 커서 완전히 AI에게 맡길 수는 없습니다. 소액 결제는 가능하며, AI는 리스크 관리 도구로서 인간이 결제에 리스크가 있는지 판단하는 데 도움을 줄 수도 있습니다. 따라서 우리는 적절한 접점을 서서히 찾아갈 것이며, 이 과정에서 실수도 있고 성공도 있을 것입니다.
샤오펑: 좋습니다. Vitalik의 공유에 진심으로 감사드립니다. 오늘 이더리움 창시자의 관점에서 우리에게 많은 혼란을 해결해주셨습니다.
Vitalik Buterin: 감사합니다.
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