한편의 글로 살펴보는 홍콩 블록체인 발전 역사, 생태계 및 미래 전망
요약
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6월 1일부터 홍콩에서 가상자산 규제 규정이 공식 시행되며, 홍콩 블록체인 시장의 발전이 가속화되고 있다.
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투자자의 자산 보호를 위한 엄격한 규제 조항을 마련함으로써, 더 많은 기관과 외국 자본 유입에 긍정적인 영향을 미친다.
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홍콩은 Web3Hub 생태 펀드를 설립하여 현지 생태 프로젝트의 발전을 적극적으로 촉진하고 있다.
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암호화 지갑 사용은 사용자가 블록체인 네트워크와 자신의 자산을 간편하게 상호작용할 수 있는 최적의 방법이다.
홍콩 블록체인 배경 및 현황
5월, 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 공식 성명을 발표하며 6월 1일부터 가상자산 규제를 시행한다고 밝혔으며, 소매 투자자들은 올해 하반기부터 라이선스를 취득한 거래 플랫폼에서 가상자산을 거래할 수 있게 된다. CZ도 트위터를 통해 CCTV2 경제정보 연보가 보도한 홍콩 암호자산 규제 도입 소식을 공유하였고, 이에 따라 홍콩 관련 및 중국 관련 토큰들이 강력한 상승세를 보였다.
또한, 6월 1일 Foresight News는 "홍콩 입법자와 Web3 산업의 대화"라는 주제로 트위터 스페이스를 개최할 예정이며, BitKeep COO 모카(Moka)가 Web3 지갑 대표로서 행사에 참석해 홍콩 Web3의 기회와 과제, 새로운 정책 속 잠재적 기회에 대해 논의할 예정이다.
주목할 점은 중국중앙텔레비전(CCTV)이 홍콩의 암호화폐 수용 소식을 방영했다는 것이다. 짧게는 98초에 불과했지만, 암호화폐에 대해 부정적인 평가 없이 소개된 것은 2019년 중국 본토의 암호화폐에 대한 태도와는 크게 다른 모습이다.
홍콩 금융 중심지로서의 위상
블록체인 기술의 부상과 함께 Web3가 Web2를 대체하며 차세대 인터넷 구조로 자리잡고 있다. 전통적인 금융 허브로서 홍콩은 Web3 세계에서도 그 위치를 유지하기 위해 적극적으로 탐색 중이다.
홍콩은 국제 금융 중심지로서 블록체인 및 디지털 자산 분야의 핵심 지역이 되었으며, 주변 아시아 국가들과 달리 암호화폐에 점차 개방적인 태도를 보이고 있다. 점점 더 많은 기업들이 홍콩에 법인이나 지사를 설립하고 있으며, 홍콩 정부 역시 급증하는 디지털 자산 시장과 투자자 수요에 대응하기 위해 규제 및 표준화 작업을 추진하고 있다.
홍콩 블록체인 현황
2023년은 다양한 화두로 가득 찬 해였다. 상반기에 Ordinals 프로토콜, BTC NFT, 메멘코인(meme coin), LSDFi 등 여러 트렌드가 연이어 나타나며 시장 분위기가 고조되었고, 메멘코인 열풍은 이번에 처음으로 비트코인 시장까지 확산되었다. 아시아 금융 허브인 홍콩에게 블록체인 기술은 금융 산업에 새로운 기회를 제공하며, 홍콩의 블록체인 시장은 최근 몇 년간 빠르게 성장해왔다.
현재 홍콩의 블록체인에 대한 태도는 더욱 개방적이며, 런던, 뉴욕, 싱가포르에 이어 또 하나의 글로벌 가상자산 중심 도시로 부상하고 있다. 홍콩은 이미 아시아 지역의 가상자산 허브가 될 가능성을 보이고 있다. 실제로 홍콩은 블록체인 산업에 오랜 기간 전략적으로 접근해 왔으며, 2018년 '핀테크 대회(FinTech Challenge)'를 시작으로 로컬 기업들의 블록체인 기술 참여를 장려해왔고, 현재 홍콩에는 모바일 결제, 국경 간 금융, 자산운용, 컴플라이언스 테크놀로지, 가상자산 거래 등을 포함한 600개 이상의 핀테크 기업이 존재한다. 또한 가상자산 ETF를 출시하고, 다수의 대규모 블록체인 산업 컨퍼런스를 지속적으로 개최하고 있다.
홍콩 블록체인 발전 역사
홍콩은 초기 암호화폐의 금융적 가치에 대해 회의적이었으나, 2023년 홍콩 국제 Web3 카니발 개최에 이르기까지 변화해왔다. 암호화 산업의 진화와 함께 홍콩의 규제 정책도 점점 명확해지고 있으며, Web3 기술과 응용에 대한 이해도 깊어지고 있다. 금융 시장은 역류하는 물과 같아서 나아가지 않으면 퇴보하므로, 홍콩이 새로운 기술과 시장 변화를 받아들이지 않는다면 그 기회는 싱가포르처럼 더 개방적인 국가들에 넘겨질 수밖에 없다.
초기 의심 단계
과거 홍콩 정부는 암호화폐에 대해 신중하고 회의적인 태도를 보였다. 2013년 홍콩 금융청(HKMA)은 비트코인 같은 암호화폐가 통화나 금융 상품의 정의에 부합하지 않아 규제가 필요 없다고 밝혔다. 2018년에는 SFC가 투자자들에게 거짓 ICO와 사기성 디지털 자산 거래소에 주의를 당부하는 경고문을 발표했다. 중국 내 암호화폐 거래소들은 즉각 거래를 중단해야 했으며, 중국 국민에게 서비스 제공을 금지당했다. 중국의 암호화폐 금지령 이후 광산 업체들이 줄줄이 문을 닫았고, 중국은 세계 컴퓨팅 파워 1위 국가에서 10위권 밖으로 밀려났다.
그러나 최근 전 세계적으로 블록체인과 암호화폐가 급속히 발전하면서 홍콩 정부의 태도도 다소 완화되었다. 2019년 SFC 의장은 암호화폐 투자자가 규제 하에서 운영할 수 있도록 하겠다고 밝히며 전면 금지를 피했다. 동시에 HKMA는 중앙은행 디지털화폐(CBDC) 발행을 연구 중이며, 중국 본토와 태국 등과 협력해 국경 간 디지털화폐 결제 시스템을 탐색하고 있다.
종합적으로 볼 때 당시 홍콩 정부의 태도는 완전히 개방적이진 않았지만, 블록체인과 암호화폐의 발전에 따라 이러한 신자산에 대한 인식이 점차 변화하고 있음을 알 수 있다.
2017년 이후 급속 발전기
2017년 이후 홍콩의 블록체인 산업은 정부와 기업의 지원 아래 가속 성장 단계에 접어들었다. 2017년 HKMA는 홍콩 은행 간 네트워크에서 블록체인 기술 활용 가능성을 실험하는 랩(Lab) 프로젝트를 시작했다. 이를 계기로 홍콩 블록체인 산업은 급속히 성장하였고, 2018년에는 특별행정구 정부가 블록체인 전담 태스크포스를 구성해 홍콩을 세계 선도적인 블록체인 허브로 만들겠다는 목표를 설정하였다. 동시에 앤트체인(Alibaba Ant Blockchain), 코인슈퍼(Coinsuper, Sequoia Capital 투자) 등 다수의 기업이 홍콩에서 블록체인 사업을 시작하였다.
또한 홍콩의 블록체인 생태계도 계속해서 확장되고 있다. 예를 들어, 홍콩산업연구소는 와튼 스쿨과 협력해 블록체인 인증 과정을 개설하여 실무자들에게 필요한 지식과 기술을 제공하고 있다. 더불어 2022년에는 아시아 최초의 암호자산 ETF가 공모되었으며, 아시아 블록체인 서밋 등 다양한 관련 행사를 통해 산업 교류와 협력을 촉진하고 있다. 현재 팬데믹 이후 국내 새로운 경제 정책이 시행되고 있으며, 홍콩의 금융 허브로서의 지위 재건과 공고화가 진행됨에 따라 암호화 분야에서의 성장 가능성은 더욱 커지고 있다.
정책 환경과 규제 태도 및 조치
Coinbase CEO 브라이언 암스트롱(Brian Armstrong)은 트위터에서 "미국은 장기적으로 금융 중심지로서의 지위를 상실할 위험이 있다. 암호화폐에 대한 명확한 규제가 없고, 규제 환경도 좋지 않기 때문"이라며, "시장은 개방되고 있으며, 유럽연합과 영국에 이어 이제는 홍콩이 앞서가고 있다"고 말했다.
적절한 규제 환경이야말로 투자자를 보호하고, 보수적인 투자자들이 집중적으로 참여하도록 유도할 수 있다. 규제 문제에 대해 홍콩은 첫 번째 조치로 CEX(중앙화 거래소)에 합법 운영 라이선스를 부여하기로 결정했으며, 이는 매우 중요한 의미를 갖는다. 많은 거래소가 특정 국가에서 운영할 수 없는 이유는 해당 국가가 거래소 자체를 인정하지 않기 때문이다. 예를 들어 Bitget 거래소는 전 세계에서 여러 라이선스를 획득했으며, 곧 홍콩에서도 합법 운영 라이선스를 받을 것으로 기대된다. 홍콩이 최근 발표한 정책들은 기관, 기업, 개인의 참여 요건을 상세히 규정하고 있으며, 여기에는 800만 홍콩달러 이상의 자산을 보유한 개인 또는 4,000만 홍콩달러 이상의 자산을 보유한 홍콩 소재 기관이 포함된다.
사실 홍콩의 블록체인 규제 움직임은 결코 느리지 않다. 이미 2017년 9월 5일, 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 「ICO 관련 성명」을 발표하며, ICO에서 발행되는 암호화폐가 「증권선물조례」상의 증권에 해당할 수 있다고 언급하고, ICO를 진행하는 팀이나 펀드는 SFC에 등록하고 규제를 받아야 한다고 밝혔다.
최근 홍콩은 「가상자산 거래 플랫폼 운영자 지침」, 「자금세탁방지 및 테러자금조달방지 지침(라이선스 법인 및 SFC 라이선스 가상자산 서비스 제공자 적용)」, 「SFC가 라이선스를 부여한 법인 및 가상자산 서비스 제공자의 관련 법인에 대한 자금세탁방지 지침」, 「SFC 징계벌금 지침」, 「증권선물조례」 및 「자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조례」 등 다수의 지침과 법률을 발표했다. 또한 SFC는 소매 투자자에게 거래 서비스를 제공하기 전, 고객과의 관계 수립, 거버넌스, 정보 공개, 토큰 실사 및 상장 절차 등 투자자 보호 조치를 준수해야 하며, 안정화폐(stablecoin), 자기거래, 대출 서비스는 일시적으로 금지한다고 밝혔다.
합리적인 규제야말로 시장의 건강하고 긍정적인 발전을 보장하며, 다수의 국제 기업 유치와 기관 및 외국 자본의 유입을 촉진할 수 있다.
홍콩 블록체인 생태계 구축과 발전
최근 암호화 커뮤니티에서 국제적으로 큰 관심을 받은 행사인 홍콩 Web3.0 카니발이 개최되며, 다양한 분야의 선도 프로젝트들이 한자리에 모였고, 행사 규모가 지수적으로 성장하면서 암호화 업계의 이목이 홍콩이라는 국제 금융 도시에 집중되고 있다. Avalanche, Conflux, EOS, Fantom 등의 프로토콜이 홍콩 Web3Hub 생태 펀드에 합류하였고, 2차 시장의 거래 분위기는 매우 활발하며 프로젝트들의 성과도 두드러졌다.
홍콩 컨셉 우수 프로젝트
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Conflux Network($CFX)
홍콩 컨셉의 선두주자인 Conflux의 토큰 $CFX는 홍콩 소식에 가장 강력한 반응을 보이며, 단기간에 거의 10배 가까이 상승했다.
Conflux의 핵심 팀은 매우 강력하며, 샤오홍슈(Xiaohongshu)와의 전략적 제휴, 상하이 정부와의 체인 상 안정화폐 공동 발행, 차이나텔레콤(China Telecom) 등 대기업과의 협업을 통해 대부분 B2B 중심의 생태계를 구축하였고, 강력한 정부 배경을 바탕으로 독자적인 생태계를 형성하고 있다.
장기적으로 공공 블록체인으로서 Conflux의 생태 프로젝트들의 성과는 다소 미흡한 편이었으며, 향후에도 리더 자리를 유지하기 위해서는 우수한 체인 상 생태계 구축이 필수적이다. 따라서 공공 블록체인 자체보다는 그 생태계에 주목할 필요가 있다. Conflux가 다시 10배 상승장을 이끌어내기 위해서는 자체 노력만으로는 부담이 크겠지만, 생태계 내 1~2개 프로젝트가 두각을 나타낸다면 충분히 가능하다. 기존 생태 프로젝트나 곧 출시될 신규 프로젝트에 관심을 가지면 다음의 10배 기회를 포착할 수 있을지도 모른다.
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AlchemyPay ($ACH)
AlchemyPay는 이더리움과 BNB 체인 위에 구축된 결제 솔루션 제공업체로, 법정화폐 입금 수수료가 낮고 안전한 채널 중 하나이며, BitKeep OTC는 이미 AlchemyPay 거래를 지원하고 있다.
Alchemy Pay는 Apple Pay, Google Pay, Visa 등을 통해 암호화폐를 구매할 수 있도록 공식 지원하고 있어 활용 범위가 매우 넓으며, '코인계 알리페이'라 불릴 만큼 인지도가 높다. 자체 프로젝트 실력뿐 아니라 바이낸스(Binance), 폴리곤(Polygon), 어벌란치(Avalanche), OKX, MEXC 등 강력한 파트너십도 자랑한다. CZ 역시 Alchemypay의 발전 가능성을 긍정적으로 평가하고 있다. 다만 이 프로젝트는 블록체인 원생 프로젝트라기보다 현실 세계와 Web3를 연결하는 다리 역할에 더 가깝고, Web3 초보자 입장에서는 접근성이 매우 뛰어나다.
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Element NFT 플랫폼
Element는 초기부터 홍콩 시장에 진출했으며 본사도 홍콩에 위치하고 있어, 화교 프로젝트 중에서도 우수한 NFT 플랫폼으로 꼽힌다. 홍콩에는 다수의 글로벌 소비재 기업 본사가 자리하고 있으며, 이들 모두 NFT 발행에 대한 수요가 있다. 나이키(Nike), 리닝(Li-Ning), 스타벅스(Starbucks) 등 전통 브랜드들이 NFT를 브랜드 IP의 새로운 스토리텔링 수단으로 활용하며 성과를 거둔 후, 점점 더 많은 브랜드가 NFT 마케팅에 동참하고 있다. 이는 NFT 시장에 새로운 유입층을 제공할 뿐 아니라 체험 장벽을 낮추며 현실 세계와의 연결을 강화하고 있다. 만약 Element가 이러한 유입을 효과적으로 흡수한다면, 미래 전망은 매우 밝다고 할 수 있다.
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SELFKEY($KEY)
SELFKEY 역시 최근 각광받는 홍콩 컨셉 프로젝트 중 하나로, DID(탈중앙 신원) 개념을 지향하며 사용자가 자신의 신원과 디지털 자산을 통제할 수 있도록 하는 것을 목표로 한다. 주요 기능으로는 디지털 신원 인증, 통신 보안, 디지털 자산 관리, 스마트 계약, KYC/AML 등이 있으며, SELFKEY는 순수한 홍콩 팀으로 구성되어 있다.
하지만 현재 DID 분야의 경쟁 프로젝트가 매우 많기 때문에, 단순히 홍콩 컨셉의 투기로 그치지 않기 위해선 SELFKEY 자체의 기능 개선도 필수적이다. 전체 DID 분야의 흐름을 종합적으로 판단해야 하며, 현재 DID 시장 자체의 성과가 다소 저조한 점을 고려하면 신중한 접근이 요구된다.
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The Sandbox($SAND)
The Sandbox는 2012년 설립된 메타버스 개념의 선두 프로젝트로, 탈중앙화되고 커뮤니티 중심의 게임 생태계를 지향한다. 사용자는 여기서 NFT를 생성하고 게임 내 시장에 업로드한 후 게임에 적용할 수 있다. 지금까지 두 차례 펀딩을 통해 총 9,510만 달러를 조달했으며, 주요 투자자로는 소프트뱅크 비전펀드, 애니모카 브랜즈(Animoca Brands), 블루풀 캐피탈(Bluepool Capital), 폴리곤 랩스(Polygon Labs), 리버티 시티 벤처스(Liberty City Ventures), 삼성넥스트(Samsung Nex) 등이 있다.
홍콩 블록체인 전망
글로벌 시장을 살펴보면 현재 홍콩만이 암호화폐 친화적 정책과 활발한 시장을 동시에 갖추고 있으며, 전 세계 시장에까지 영향력을 미칠 수 있다는 점에서 매우 중요한 위치를 차지하고 있다. 홍콩은 시장과 정책 면에서 모두 독보적인 이점을 가지고 있어, 업계 전반적으로 매우 기대감이 높다.
홍콩은 5월 14일 Web3Hub 생태 펀드를 설립해 홍콩 내 Web3 생태계 구축을 촉진하고 있다. 이 펀드는 블록체인, 클라우드 서비스, 미디어 등 Web3 관련 기업들로 구성되며, 해외 Web3.0 기업의 홍콩 진출을 지원하는 데 목적을 두고 있다. 펀드 위원장은 홍콩 재정국장 천머우보(Chen Maobo)가 맡으며, 핀테크, 블록체인, 암호화폐 분야의 전문가들이 운영위원회를 구성한다.
현재 다양한 분야의 프로젝트들이 홍콩 컨셉에 주목하고 있다. 홍콩 시장은 아직 초기 단계로 필요한 인프라가 부족한 상황이다. BitKeep 지갑은 수천만 사용자들이 Web3 세계에 진입하는 주요 창구로서, 오랜 기간 동안 편리한 자산 관리 서비스를 제공해왔다. 90개 이상의 주요 공공 블록체인과 25만 개 이상의 체인 상 자산을 지원하며, NFT 마켓, 자산 일괄 교환 등 다양한 기능을 제공한다. 현재 홍콩 컨셉 토큰 전용 구역도 운영 중이며, 실시간 K라인, 프로젝트 정보, 시세 변동 알림 등의 기능을 통해 초보자들도 쉽게 블록체인 세계를 경험할 수 있다.
블록체인 기술의 응용 분야가 점차 확대됨에 따라, 향후 홍콩의 블록체인 산업은 더욱 발전하고 성장할 것으로 전망된다. 동시에 홍콩은 블록체인 기술의 연구와 실용화를 더욱 심화시켜야 할 것이다.
홍콩 블록체인의 리스크와 기회
암호자산 산업은 여전히 초기 단계에 머물러 있으며, 홍콩에서 건전한 발전을 이루기 위해서는 앞으로 가상자산의 법적 지위를 명확히 하고, 금융 감독 기관과 정부의 규제 기준 및 책임을 명확히 하며, 가상자산 관련 법률·규제 체계를 구축하고, 산업 표준을 제정하며, 가상자산 거래소, 가상자산 펀드 등 관련 기업의 진입 및 퇴출 메커니즘을 완비해야 한다.
규제는 홍콩 블록체인 발전의 최우선 과제이다. 새 규정은 거래 가능한 토큰의 종류와 거래소가 제공할 수 있는 서비스 유형을 명확히 제한한다. 암호화폐는 SFC의 엄격한 기준을 충족해야 하며, 거래 가능한 토큰은 증권이 아닌 토큰이어야 하고, 최소 12개월 이상의 거래 기록을 보유하며, 두 개 이상의 암호화폐 지수에 포함되어야 한다. 또한 거래소는 입금 수익형 상품, 대출, 예금 업무를 제공할 수 없으며, 파생상품 거래(예: 영구계약)도 금지된다. 다만 SFC는 파생상품 거래의 중요성을 인정하며 추가 검토를 진행하겠다고 밝혔다.
자산 보안은 모든 참여자들이 가장 우려하는 사항 중 하나이다. 블록체인의 탈중앙화 특성상 규제가 어렵고, 정부가 데이터 및 금융 보안을 전면적으로 통제하기 어렵다. 또한 암호화폐 시장의 변동성이 크기 때문에 투자 리스크도 증가할 수 있다. 게다가 블록체인 기술 자체의 복잡성으로 인해 기술적 리스크와 보안 리스크도 존재한다.
최근 들어 다양한 거래소의 사기, 붕괴 등의 사건이 끊이지 않으며 자금 안전 문제가 주목받고 있다. 홍콩의 블록체인 산업이 급속히 성장하며 많은 새로운 자금이 유입되고 있는데, 암호화 지갑은 사용자가 블록체인 네트워크와 자신의 자산을 간편하게 상호작용할 수 있는 최선의 선택지이다. "자신의 키를 소유하지 않으면, 자산은 진정한 의미에서 당신 것이 아니다"는 암호화폐 세계의 명언이다. 거래소 지갑의 중앙집중식 구조와 달리, 탈중앙화 지갑의 키는 사용자 본인이 보관하며, 한번 분실하면 복구가 불가능하다. 예를 들어 BitKeep 지갑은 직관적인 인터페이스로 사용이 간편하며, 거래 실행과 자산 조회가 쉽고 항상 온라인 상태이므로 실시간 조작이 가능해 초보자에게 매우 친숙하다. 사용자 자산 보호를 위해 BitKeep는 자체 개발한 DESM 암호화 알고리즘을 적용하여, 휴대폰을 분실하더라도 암호자산이 유출되지 않도록 한다. 또한 백만 달러 규모의 보안 보호 기금을 조성해 사용자 자금 안전을 보장하고 있다.
결론
홍콩의 Web3 발전은 여전히 실험 단계에 있으며, 다양한 가능성이 존재한다. 향후 목표를 달성하지 못하거나 규제 문제로 인해 금융 사고가 발생할 경우 정책이 뒤집힐 수도 있다. 따라서 홍콩 정부는 규제에 매우 신중하며, 명확한 규제 라인을 설정하고 기본적인 안전선을 지키려는 노력을 기울이고 있다.
홍콩의 체계적인 규제 제도는 블록체인 시장에 질서 있고 신뢰할 수 있는 투자 환경을 제공하고 있으며, 앞으로 더 많은 암호자산이 홍콩 시장에 진입할 것으로 기대된다. 종합적으로 보면 홍콩의 블록체인 산업은 초기 단계이지만, 정부의 엄격한 규제 하에 고유한 이점을 바탕으로 건강하고 지속 가능한 발전을 이뤄낼 것으로 전망된다.
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