암호화폐 창업자가 틱톡식 억압에 직면, 미국 규제 압박 속 생존 '비결'
본문은 PANews에서 전재하였으며, 저자는 Nancy입니다.
인터넷에서 암호화폐 시장에 이르기까지 화교 출신 프로젝트 및 창업자들은 미국의 규제 당국으로부터 거센 '심문'을 받고 있다. 최근 들어 중국계 기업들과 고위 경영진들이 미국 규제 기관으로부터 잇따라 소송을 제기받고 있으며, 미국이 첨단 기술과 금융 혁신을 억누르려는 목적으로 강경한 수단을 동원하고 있는 것으로 보인다.
화교 프로젝트들, 연이어 미국 규제의 '심문' 직면
미중 관계가 계속해서 긴장된 가운데, 데이터베이스 분리와 현지 데이터 저장, 제3자 모니터링 등의 조치를 통해 점점 더 엄격해지는 규제 및 컴플라이언스 요건을 충족시키고 있음에도 불구하고, 중국 인터넷 거대 기업 자이바이도우(字节跳动)의 해외 시장 진출 핵심 제품인 TikTok은 미국의 규제 포위망에 직면해 있다.
3월 23일, 미국 의회에서는 틱톡(TikTok)이 미국 국가 안보에 위협이 되는지 여부를 놓고 청문회가 열렸다. 다섯 시간에 걸친 이 청문회에서 틱톡 CEO 주수전(周受资)은 수십 명의 의원들로부터 편견과 적대감이 담긴 연속적인 추궁을 받았으며, 본인의 답변이 여러 차례 중단되는 상황 속에서 틱톡은 '간첩 도구(spies weapon)'라는 비난까지 받았다. 그러나 틱톡은 물론이고 해외 진출하는 중국 기술 기업들의 운명을 좌우할 수도 있는 이른바 '훙먼연'(鴻門宴)에서, 미국 정부 측은 제기된 모든 혐의에 대해 실질적인 증거를 전혀 제시하지 못했다.
초기 행정명령에서 시작해 국회의 청문회 소환, 다른 미국 기술 기업들과 함께 소환되었다가 결국 단독으로 겨냥당하게 된 과정을 보면, 반복되는 의혹의 핵심은 바로 자이바이도우가 중국 기업이라는 사실이다. 중국 외교부는 이번 틱톡 청문회를 "정교하게 꾸며낸 정치적 공연"이라 비판하며, 미국이 "국가 안보 개념을 지나치게 확대하고 국가 권력을 남용하여 타국 기업을 억압하고 있다"고 지적했다.
마찬가지로 미국 외 지역의 암호화폐 기업들도 미국 규제 기관의 엄격한 심사를 받고 있다. 블록체인 분석 회사 엘립틱(Elliptic)의 데이터에 따르면, 2009년 비트코인 출현 이후 미국의 규제 집행기관은 암호화폐 거래 활동에 종사하는 기업과 개인에게 무려 25억 달러에 달하는 벌금을 부과했다. 여기에는 미국 내 기업뿐 아니라 해외 기업들도 포함되는데, 두바이에 본사를 둔 텔레그램(Telegram)은 미 증권거래위원회(SEC)로부터 미등록 증권 발행 혐의로 기소되어 12억 달러 이상의 자금을 투자자들에게 반환해야 했으며, 추가로 1850만 달러의 민사벌금도 물어야 했다. 러시아에 본사를 둔 암호화폐 거래소 BTC-e는 미국의 자금세탁방지(AML) 법규를 고의로 위반했다는 이유로 파이낸셜 크라임즈 앤드 은닉 네트워크(FinCEN)로부터 1억 1천만 달러의 벌금을 부과받기도 했다.
최근 들어서는 중국계 블록체인 창업가들도 미국의 규제 '심문' 대상이 되고 있다. 3월 27일, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 시카고 연방법원에 소장을 제출했으며, 만여 자에 달하는 고소장에서는 바이낸스(Binance)와 그 최고경영자 자오창펑(赵长鹏)이 규제 조치를 위반하고 감독 의무를 다하지 않았다고 주장하면서 민사상 금전적 벌금과 보완적 구제 조치(예: 거래 금지, 등록 금지, 몰수, 판결 전후 이자 등)를 요구했다. 하지만 바이낸스 측은 CFTC의 고소 내용에 불완전한 사실 기술이 포함돼 있다고 반박하며, 자사의 컴플라이언스 준수, 미국 사용자 접근 차단, 법집행 기관과의 협력, 내부자 거래 조작 등에 대한 설명에 동의하지 않는다고 밝혔다.
또한 CFTC는 바이낸스에 대한 소송에서, 바이낸스의 대부분 수익과 이익이 미국에서 발생했다고 주장하며, 익명의 'A 트레이딩 회사'가 미국의 규제를 피하기 위한 수단 중 하나였다고 언급했다. 그러나 이후 해당 기업인 Radix Trading이 스스로 신원을 공개하며, 이러한 방식으로 바이낸스에서 암호화폐 거래를 하는 것이 불법이 아니라고 주장했고, 오히려 "미국에 본사를 두고 암호화폐 분야에서 활발히 활동하는 트레이더들에게는 이런 유형의 구조가 매우 흔하다"고 말했다.
또한 트론(TRON) 창시자 선위청(孙宇晨)도 미국 SEC로부터 정식 기소되었으며, 미등록 증권 판매, 사기 및 시장 조작 혐의가 적용됐고, 유명 인사들이 후원한 암호자산 관련 별도의 규정 위반 건에 대해서도 고소가 제기됐다. 이에 대해 선위청은 이러한 기소 근거가 부족하다고 반박하며, SEC의 민사소송은 블록체인 및 암호화 산업의 주요 인물들을 겨냥한 최신 사례일 뿐이라고 말했다. 그는 또한 디지털 자산에 대한 SEC의 규제 체계가 아직 초기 단계에 머물러 있으며, 더욱 발전이 필요하다고 지적했다.
명백한 것은, 중국계 창업가들이 미국 정책의 강력한 규제 렌즈 아래 놓이고 있다는 점이다.
과격한 규제, 암호 커뮤니티의 불만과 의문 불러와
암호화폐는 가장 역동적이며 혁신적이고 빠르게 진화하는 금융 상품 중 하나로서, 규제 제도가 리스크 통제와 혁신 촉진 사이에서 균형을 잡도록 더 높은 수준의 요구를 한다.
미국은 암호화폐 분야에 대해 다기관(Multi-agency) 규제 체계를 갖추고 있지만, 각 기관의 입장은 일치하지 않는다. 예를 들어 SEC 위원장 게리 젠슬러(Gary Gensler)는 가장 강경한 규제자 중 한 명으로, 기존 증권법이 "암호화시장에서 이루어지는 대부분의 활동을 포함한다"고 주장하며 대부분의 암호화폐가 증권에 해당하고, 미국 투자자에게 암호화폐를 판매하는 해외 기업 역시 증권법을 준수해야 한다고 강조한다.
대부분의 암호화 프로젝트가 규제 기관의 소송에 직면했을 때는 돈을 내고 합의하는 선택을 하지만, 모든 기업이 규제 위기를 해결할 수 있는 것은 아니다. 예를 들어 암호화폐 친화적 은행으로 알려진 사인처처 은행(Signature Bank)은 규제 당국에 의해 폐쇄되었으며, 인수 조건으로 해당 은행의 모든 암호화폐 사업을 포기해야 했다.
현재 미국의 과격한 규제 움직임은 암호 커뮤니티의 불만을 불러일으키고 있다. 이들의 시각에서 현재 미국의 규제 정책은 낡았으며 명확성이 결여되어 있다. 최근 SEC로부터 '웨일스 통지서(Wells Notice)'를 받은 코인베이스(Coinbase)의 CEO 브라이언 암스트롱(Brian Armstrong)은, SEC의 법집행 조치가 법정에서 진실을 밝힐 기회라며, 규제 기관이 디지털 자산을 다룰 때 "공정하지도 않고, 합리적이지도 않으며, 목적조차 진지하지 않다"고 비판했다. 서클(Circle)의 CEO 제레미 알레어(Jeremy Allaire)는 미국의 규제 움직임이 이미 시장 참여자들을 미국 밖으로 내몰고 있으며, 이로 인해 규제가 덜하고 리스크는 더 크며 통제가 느슨한 관할 지역으로 이동하게 된다고 경고했다. 그는 미국 정책 결정자들이 앞으로의 행동을 신중히 해야 하며, 규제 기관은 "명확하고 일관되며 실용적인 정책"을 세워야 한다고 주장했다. 선위청은 암호화산업이 수행할 수 있는 중요한 역할을 고려했을 때, 전 세계 각국 정부 및 규제 기관과 협력하고자 하며, 투명한 가이드라인을 마련해 암호화산업을 규제하고 협력하길 원한다고 밝혔다.
코인데스크(CoinDesk)는 미국 정부의 규제 조치에 대해 논평을 내며, 대부분의 조치가 건설적이기보다는 처벌적이며, 법적 권한을 넘어서는 단속이 이루어지고 있고, 이는 미국과 암호화 세계의 자유와 혁신 정신을 훼손하고 있다고 지적했다.
암호화 업계 종사자들뿐 아니라 일부 규제 책임자들도 이러한 규제 조치에 의문을 표하고 있다. 예를 들어 SEC 전 위원장 제이 클레이턴(Jay Clayton)은 미국 디지털 자산 규제의 불명확성을 비판하며 이를 '쓰레기(junk)'라고 표현했다. CFTC 위원장 팀머시 매서드(Timothy Massad)는 현재 미국의 암호화폐 규제 체계가 투자자 보호에 부족하다고 지적하며, 미국 내에서도 규제를 받는 암호화폐 거래소조차 이미 오래된 주(州) 통화서비스법에 의존하고 있어 투자자 보호 기준을 마련하는 데 크게 미흡하다고 평가했다.
이처럼 미국이 명확한 규제 지침을 제시하지 못하고 강압적인 법집행을 하는 배경에는 암호화 감독권을 둘러싼 갈등이 큰 영향을 미쳤다. 현재 연방 입법을 통한 암호화 시장 규제가 부재한 상황에서 CFTC와 SEC 등 여러 기관들이 감독권을 놓고 경쟁하고 있다. 이들 미국 규제 기관들에게 있어서 누가 암호화 시장의 주도권을 잡느냐에 따라 산업의 방향성 자체를 좌우할 수 있기 때문이다.
한편, 민주당의 주요 후원자였던 FTX의 붕괴와 SBF와 민주당의 긴밀한 관계가 드러나면서 바이든 정부는 암호화 시장에 대한 포위 작전을 개시했다. 그런데 불과 일 년 전까지만 해도 바이든 정부는 글로벌 디지털 자산 거버넌스에서 미국의 리더십을 강조했던 것과는 정반대로 태도를 급선회한 배경은 의미심장하다.
그러나 이렇게 지나치게 엄격한 규제 방식은 투자자를 잘 보호하지 못할 뿐 아니라, 암호화 산업에 충분한 '명확성'을 제공하지 못하며 기술 혁신을 위한 공간도 줄어들게 되고, 결과적으로 더 많은 암호화 기업들이 미국을 떠나게 될 것이다.
강력한 규제 속, 후오비(Huobi)의 암호화 컴플라이언스 여정 가속화
최근 들어 전 세계 암호자산 규제 환경이 점점 더 복잡하고 엄격해지는 가운데, 유일한 생존 방안은 규제 준수를 통한 운영뿐이다. 예를 들어 후오비(Huobi)와 같은 암호화 기업들은 지속적으로 변화하는 규제 환경에 대응하고 시장 규모를 확대하기 위해 비즈니스의 컴플라이언스 수준을 끊임없이 개선하고 있다.
후오비는 항상 자체 비즈니스의 규제 준수를 추진해왔다. 자산 보관 방식과 투명성, 컴플라이언스를 보장하기 위해 제3자 감사를 정기적으로 실시하고, '머클 트리 증명(Merkle Tree Proof)'을 시행하며, 100% 지불 가능성을 약속하는 등의 조치 외에도, 글로벌 규제 준수 운영을 위해 캐나다 MSB 라이선스, 미국 MSB 트러스트 라이선스, 버진아일랜드 SIBA 라이선스, 지브롤터 DLT 라이선스 등 다수 국가의 운영 허가를 획득했다.
2022년 11월 말, 후오비는 글로벌 비즈니스와 규제 준수 측면에서 역사적인 돌파구를 마련했으며, Web3.0과 메타버스의 글로벌 확장도 본격화했다. 도미니카 정부의 승인을 받아 트론(TRON), 후오비, DMC 랩스(DMC Labs)가 협력해 세계 최초의 국가 발행 디지털 자산인 DMC(Dominica Coin)를 출시했으며, 12월에는 세계 최초의 국가 공인 탈중앙화 디지털 신원(Dominica DID)도 발표했다.
미국 등 국가들의 암호화 규제 태도가 점점 더 엄격해지는 가운데, 홍콩의 새로운 암호화 정책은 후오비의 글로벌 규제 준수 및 투명성 프로세스를 더욱 가속화할 수 있는 전략적 기회가 될 전망이다. 작년 홍콩이 암호화 산업에 문호를 개방한 이후, 후오비는 신속하게 규제 준수 체계 구축에 나섰다. 올해 2월, 후오비는 오프쇼어 위안화 스테이블코인 TCNH(TrueCNH)를 출시했는데, 홍콩은 오프쇼어 위안화 유통의 주요 지역 중 하나로서, 전 세계 사용자에게 새로운 금융 기회를 제공함과 동시에 홍콩의 암호화 영역 확대에도 기여할 전망이다.
또한 아시아 본사를 홍콩으로 이전할 계획뿐 아니라, 후오비는 현재 홍콩 암호화폐 거래 라이선스 신청을 준비 중이며, 이는 암호화 거래소로서 중요한 단계이며, 후오비가 계속해서 규제와 표준에 부합하는 방식으로 운영하겠다는 의지를 나타낸다. 후오비는 홍콩에 새로운 거래소인 후오비 홍콩(Huobi Hong Kong)을 출범시킬 예정이며, 이 거래소는 홍콩의 기관 투자자와 고액 자산가를 중심으로 거래 서비스를 제공할 예정이다.
앞으로도 후오비는 홍콩 내 암호화 생태계 구축을 더욱 심화시켜 나갈 계획이다. 선위청은 홍콩을 "암호화폐 발전의 실험구역 중 하나"라고 소개하며, 후오비는 홍콩 내 사업을 지속적으로 확장하고 새로운 정책을 전폭적으로 지원할 것이며, 향후 홍콩 정부의 정책 동향에 주목해 스테이블코인, NFT, 거래소 사업 등 다양한 분야에서 협력을 추진함으로써 홍콩 고객 및 Web3 창업자들과의 협력 우선순위 기업이 되겠다고 밝혔다.
규제는 언제나 혁신 기술 발전을 위한 필수적인 과정이다. 암호화폐(Crypto)가 전통 영역으로 계속 확장됨에 따라, 산업 전체가 보다 안전하고 규제에 부합하는 비즈니스 체계를 구축해야 하는 요구가 더욱 커지고 있다. 이는 암호화 기업과 창업자들이 직면하는 소송 리스크가 더욱 커짐을 의미하며, 특히 미국이 비미국 기업에 대해 더욱 엄격한 규제 검사를 시행하는 상황에서 더욱 그렇다. 따라서 규제 기관은 보다 명확한 산업 기준을 수립하고, 과도한 규제로 인해 기술 혁신이 억제되지 않도록 해야 하며, 산업 발전을 위한 건강한 환경을 조성해야 한다.
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