TechFlowの報道によると、シンガポール通貨当局（MAS）はこのほど「シンガポール2024年マネーロンダリングリスク評価報告書」を発表した。同報告書は、マネーロンダリング（ML）に関する主要なリスクについて広範な分析を行い、脅威・脆弱性・管理体制に関連するさまざまな定性的および定量的指標を盛り込んでいる。主なマネーロンダリングの脅威として、詐欺（特にサイバー詐欺）、組織犯罪、汚職、税務犯罪、取引に基づくマネーロンダリングなどが強調されている。
報告書では、銀行業界がサービス範囲が広く取引規模も大きいため、マネーロンダリングリスクが最も高いと指摘している。銀行は自己マネーロンダリングや第三者によるマネーロンダリングなど、さまざまな形態の資金洗浄に利用されやすく、企業および個人口座の悪用を通じて違法資金の層別化および統合が行われている。
さらに、デジタル資産および暗号資産に関連する重大なリスクについても言及している。評価では、デジタル決済トークン（DPT）が新たなマネーロンダリング経路として浮上していると強調しており、犯罪者がサイバー詐欺、ランサムウェア、ダークウェブ市場での取引などを通じてこれらのトークンを悪用している状況を示している。こうしたリスクを低減するため、MASは『支払いサービス法』（PS法）に基づき厳しい規制措置を実施している。デジタル決済トークンサービス提供事業者はライセンスを取得し、アンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止（CFT）の要件を遵守しなければならない。また、MASは定期的にテーマ別の検査およびオンサイト監督を実施し、業界の意識向上と管理体制の強化を目的にガイドラインを発行している。
お気に入りに追加
SNSで共有
