米国がKuCoinを提訴、いったい何が起きたのか？
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米国がKuCoinを提訴、いったい何が起きたのか？
現在、KuCoinは正常に運営されており、ユーザーの資産は安全です。
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3月26日、米国司法省の公式発表によると、暗号資産取引所KuCoinおよびその創業者2名が、「銀行機密法（Bank Secrecy Act）」違反および無許可送金業務に関する罪で起訴された。KuCoinおよび創業者のChun Gan氏とKe Tang氏は、米国のマネーロンダリング防止法に違反し、無許可での資金送金事業を営んだとして、ニューヨーク南地区検察局から告訴を受けた。告発内容には、無許可の資金送金業の運営を共謀した罪および銀行機密法違反が含まれており、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐための適切なAML（アンチマネーロンダリング）体制を構築しなかったことが挙げられている。KuCoinは米国内に多数のユーザーを持つにもかかわらず、米国法の要件を遵守せずに世界最大級の暗号資産取引所の一つとなった。
公開情報によれば、KuCoinは2017年に設立され、2019年7月に先物取引プラットフォームをリリースした。現在までに、KuCoinは3000万人以上の顧客を抱え、日々数十億ドル規模の取引高を持つ世界有数の暗号資産取引所となっている。公開されている取引所ランキングでは、KuCoinは世界トップ5に入り、あるランキングでは第4位の暗号資産デリバティブ取引所および第5位の現物取引所と評価されている。
また、海外メディアの最新報道によると、米国商品先物取引委員会（CFTC）はニューヨーク南地区連邦地方裁判所に対し、Mek Global Limited、PhoenixFin PTE Ltd.、Flashdot LimitedおよびPeken Global Limitedが共同で運営する中心化型デジタル資産取引所「KuCoin」が、複数回にわたり『商品取引法（CEA）』およびCFTC規則に違反したとして、民事執行訴訟を提起した。KuCoinに対する継続的な訴訟において、CFTCは違法利益の返還、民事罰金、永久的な取引および登録禁止命令、ならびにCEAおよびCFTC規則違反行為に対する恒久的差止め命令を求めている。
現時点において、KuCoin公式はXプラットフォームを通じて声明を発表し、現在も正常に運営されており、ユーザーの資産は安全であると説明している。関連報道については把握しており、弁護士を通じて詳細を調査中であるとしている。KuCoinは各国の法令を尊重し、コンプライアンス基準を厳格に遵守していると強調している。
以下は、ニューヨーク南地区米国検察官事務所による起訴状全文の内容である。参考までに掲載する。
KuCoinおよびその創業者Chun Gan氏とKe Tang氏は、米国のマネーロンダリング防止法を無視し、KuCoinを世界最大級の暗号資産取引所の一つへと成長させた。
米国ニューヨーク南地区連邦検事Damian Williams氏および国土安全保障捜査局（HSI）ニューヨーク支部代理特別主任Darren McCormack氏は、グローバル暗号資産取引所KuCoinおよびその創業者であるCHUN GAN（別名Michael）およびKE TANG（別名Eric）に対する起訴状が開封されたことを発表した。彼らは、無許可の資金移動業を共謀して運営した罪および銀行機密法に違反する共謀罪で告発されており、意図的にマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止するための適切なAMLプログラムを維持せず、顧客の身元確認を行う合理的な手続きを整備せず、疑わしい活動報告書（SAR）を一切提出しなかった。さらに、KuCoinは無許可の送金業務を運営し、実質的に銀行機密法に違反したとされている。GAN氏およびTANG氏は現在も逃亡中である。
連邦検事Damian Williams氏は、「本日の起訴状が示す通り、KuCoinおよびその創業者は、多数の米国ユーザーが同プラットフォーム上で取引を行っていたという事実を故意に隠蔽した。実際、KuCoinは膨大な米国顧客層を利用して、日次取引高が数十億ドル、年間取引高が兆単位に達する世界最大級の暗号資産デリバティブおよび現物取引所の一つとなった。しかし、KuCoinのような金融機関が米国の特有の機会を利用しようとするならば、米国法を遵守し、犯罪および腐敗資金の流れを特定し阻止する責任がある。ところが、被告らはこれをあえて選択しなかった。基本的なAML方針さえ実行していないため、KuCoinは金融市場の影に潜む形で運営され、違法なマネーロンダリングの避難所と化した。KuCoinは50億ドルを超える疑わしい・犯罪資金を受け取り、40億ドルを超える同様の資金を送金した。このような暗号資産取引所が両方のメリットを得ることはできない。本日の起訴状は他の暗号資産取引所に対して明確なメッセージを送る：もし米国顧客にサービスを提供するつもりならば、米国法を遵守しなければならない。それだけだ。
HSI代理特別主任Darren McCormack氏は、「本日、我々は世界最大級の暗号資産取引所の一つの真の姿を明らかにした――数十億ドル規模の犯罪共謀の疑いが持たれる存在である。KuCoinは、世界のデジタルバンキングインフラの安全性と安定性を確保するために不可欠な法律を遵守していないにもかかわらず、3000万人以上もの顧客にサービスを提供してきた。被告らによるこれらの極めて重要な法律の回避は、ついに終わりを告げる。私はHSIニューヨークEl Doradoタスクフォースおよび我々の法執行パートナーの任務への献身に敬意を表する。
起訴状の告発内容およびKuCoinウェブサイト上の声明によれば：
FLASHDOT LIMITED（旧称Phoenixfin Limited）、PEKEN GLOBAL LIMITED、PHOENIXFIN PRIVATE LIMITEDは、グローバル暗号資産取引所KuCoinの名の下に事業を行う3つの法人体である。GAN氏およびTANG氏らは2017年9月にKuCoinを設立した。
KuCoinは、自社の現物取引プラットフォームおよび後に2019年7月に開始された先物取引プラットフォームを通じて、米国顧客に積極的にアプローチしていた。2017年の設立以来、KuCoinは3000万人以上の顧客を擁し、日々数十億ドル規模の暗号資産取引高を持つ、世界最大級の取引所プラットフォームの一つとなっている。KuCoinのウェブサイトは、公開されている暗号資産取引所ランキングで世界トップ5入りを果たしており、あるランキングでは第4位の暗号資産デリバティブ取引所および第5位の現物取引所とされている。KuCoinおよびGAN氏、TANG氏は、米国およびニューヨーク南地区に居住する多数の顧客にサービスを提供することを目指し、実際に提供していた。
このため、すべての関連期間において、KuCoinは米国財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に登録が必要な資金移動業者であり、2019年7月以降は米国商品先物取引委員会（CFTC）に登録が必要な先物仲立業者（FCM）でもあった。資金移動業者および先物仲立業者として、KuCoinは適切なAMLプログラム（KYCプロセスを含む）を維持するよう義務付けられた銀行機密法の規定を遵守しなければならなかった。AMLおよびKYCプログラムは、KuCoinのような金融機関がマネーロンダリングなどの違法目的に利用されないよう保証するものである。
GAN氏、TANG氏およびKuCoinは、米国におけるAML義務を認識していたが、故意にこれらの要件を無視した。例えば、KuCoinは適切なKYCプログラムを導入していなかった。事実上、少なくとも2023年7月までは、KuCoinは顧客からの身分情報提出を一切求めていなかった。2023年7月になって初めて、連邦刑事捜査の対象であるとの告知を受け、ようやく新規顧客に対してKYC手順を導入したが、これは既存の数百万の顧客（米国内に多数存在する顧客を含む）には適用されなかった。また、KuCoinは一度も疑わしい活動報告書（SAR）を提出したことがなく、CFTCに先物仲立業者として登録したこともなく、少なくとも2023年末までFinCENに資金移動業者として登録していなかった。
実際、GAN氏、TANG氏およびKuCoinは、KuCoinの米国顧客の存在を隠ぺいしようとし、あたかも米国のAMLおよびKYC要件の対象外であるかのように見せかけた。KuCoinは顧客の所在地情報を収集・追跡しながら、米国顧客がアカウント開設時に自らの身分を明かさないよう積極的に妨げていた。2022年には、少なくとも一人の投資家に対し、米国顧客はいないと虚偽の説明を行ったが、実際には多数の米国顧客を抱えていた。実際、一部のソーシャルメディア投稿では、KuCoinは米国顧客に向けてKYC不要の取引所として宣伝していた。例えば、KuCoinは2022年4月にTwitterで「米国ユーザーはKYC非対応だが、KuCoinはユーザーにKYCを強制しない。通常の取引は未検証アカウントでも可能」と投稿している。
KuCoinが意図的に必要なAMLおよびKYC体制を整備しなかった結果、ダークウェブ市場やマルウェア、ランサムウェア、詐欺スキームなどから得られた犯罪収益の大規模な洗浄に利用された。2017年の設立以来、KuCoinは50億ドルを超える疑わしい・犯罪資金を受け取り、40億ドルを超える同様の資金を送金した。多くのKuCoin顧客は、匿名性を提供するこのプラットフォームの特性を理由に取引を行っていた。言い換えれば、KuCoinのKYC不要政策こそが、その成長と成功に不可欠な要素であったのだ。
GAN氏およびTANG氏はいずれも中国国籍であり、それぞれ銀行機密法違反の共謀罪および無許可資金移動業の共謀罪に問われており、各罪状について最高5年の懲役刑が科される可能性がある。
開マン諸島に設立されたFLASHDOT LIMITED、セイシェル共和国に設立されたPEKEN GLOBAL LIMITED、シンガポールに設立されたPHOENIXFIN PRIVATE LIMITED（これら三社を総称してKuCoin）は、それぞれ銀行機密法違反の共謀罪（最高5年）、無許可資金移動業の共謀罪（最高5年）、銀行機密法違反罪（最高10年）、および無許可資金移動業罪（最高5年）で起訴されている。
本案における最大の潜在的刑期は議会によって定められており、参考値である。被告人に対する実際の判決は裁判官が決定する。
Williams氏は、HSIニューヨークEl Dorado専従チームの優れた捜査活動に感謝の意を表明した。また、本日にKuCoinに対して並行して民事訴訟を提起した商品先物取引委員会（CFTC）にも謝意を述べた。
本件は同検察官事務所の不正金融およびマネーロンダリング部門が担当している。起訴は、米国補佐検事Emily Deininger氏およびDavid R. Felton氏が担当している。
起訴状に記載された告発内容はあくまで告発にすぎず、有罪が証明されるまでは被告人は無罪とみなされる。
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