TechFlow rapporte que le 22 mai, Donald Trump a signé, le 19 du mois courant, une ordonnance présidentielle exigeant un renforcement de l’examen des activités bancaires menées aux États-Unis par des non-citoyens. Cette ordonnance charge le Département du Trésor américain de publier des orientations officielles à l’intention des institutions financières afin d’identifier et de déclarer les comportements suspects tels que l’évasion fiscale sur les salaires, la dissimulation de la véritable identité des titulaires de comptes et le versement de salaires hors comptabilité.
Fondée sur la nécessité de restaurer l’intégrité du système financier et de prévenir les risques structurels, cette ordonnance prescrit au Département du Trésor, au Bureau de protection financière du consommateur (CFPB) ainsi qu’aux autorités fédérales de régulation financière d’adopter de nouvelles règles dans un délai de 60 à 180 jours. Ces mesures incluent notamment un renforcement des diligences raisonnablement requises concernant les clients sans autorisation de travail ainsi que leurs employeurs, l’intégration, dans l’évaluation de la capacité de remboursement des prêts, du risque d’expulsion et de perte de revenus, et une surveillance accrue des activités financières illégales visant à contourner la Loi sur la confidentialité bancaire (Bank Secrecy Act), notamment par l’utilisation de numéros d’identification fiscale individuelle (ITIN), de sociétés écrans ou de fractionnement des transactions.
