TechFlow, 29 novembre - Selon une information de Cailian She, les trois départements (la Banque populaire de Chine, l'Administration nationale de la régulation financière et la Commission des valeurs mobilières de Chine) ont conjointement publié hier les « Mesures administratives relatives à l'enquête sur la diligence raisonnable des clients des institutions financières et à la conservation des documents d'identification des clients et des enregistrements de transactions ».
La disposition selon laquelle « le dépôt ou retrait en espèces supérieur à 50 000 yuans par une personne physique nécessite une déclaration de la source des fonds » a été supprimée, conformément au projet consultatif précédent.
Conformément aux nouvelles règles, lors d'un retrait, les banques ne poseront plus systématiquement de questions à tous les clients de manière uniforme, mais décideront s'il convient de « poser quelques questions supplémentaires » en fonction du niveau de risque : en cas de risque élevé de blanchiment d'argent, les banques renforceront leur enquête afin de connaître l'origine et l'utilisation des fonds ; dans les situations à faible risque, des mesures simplifiées seront appliquées.
