“個人存取現金超 5 萬元需登記資金來源”規定取消

深潮 TechFlow 消息，11 月 29 日，據財聯社報道，三部門（中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會）昨天聯合發佈《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規定取消，與此前的徵求意見稿保持了一致。

根據新規，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，瞭解資金來源和用途；對於低風險情形，則採取簡化措施。