TechFlow đưa tin, ngày 21 tháng 03, theo báo cáo của truyền thông Hồng Kông Orange News, ông Trần Chí Hoa – Chủ tịch Hiệp hội Chuyên gia Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông – đã lên tiếng về tranh cãi liên quan đến yêu cầu “đăng ký trước tài khoản ngân hàng được chỉ định” đối với khách hàng của các công ty chứng khoán. Ông cho biết Thông tư giám sát tuy đề xuất thiết lập cơ chế đăng ký tài khoản ngân hàng và áp đặt giới hạn số lượng tài khoản, nhưng cách tiếp cận này có thể bắt nguồn từ việc áp dụng sai lầm các nguyên tắc giám sát tài sản ảo (ví dụ: phê duyệt trước địa chỉ ví) vào ngành chứng khoán truyền thống.
Ông Trần Chí Hoa nêu rõ, do địa chỉ blockchain của tài sản ảo khó xác minh ngay lập tức quyền sở hữu, nên việc phê duyệt trước là hợp lý về mặt kỹ thuật; tuy nhiên, trong lĩnh vực chứng khoán truyền thống, luồng tiền đã có thể được xác nhận hiệu quả thông qua các cơ chế như “so sánh tên tài khoản”, do đó không cần áp dụng một cách máy móc giới hạn số lượng tài khoản. So sánh với Khung chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu (EU), trọng tâm giám sát nên tập trung vào việc làm rõ quyền sở hữu thực tế và phát hiện giao dịch bất thường, thay vì áp đặt giới hạn tiền kiểm đối với tài khoản. Đồng thời, ông khuyến nghị cơ quan quản lý cần kiên định tuân thủ nguyên tắc “dựa trên rủi ro”, tập trung giám sát luồng tiền bất thường (ví dụ: “giao dịch phân tầng”), làm rõ tiêu chuẩn tuân thủ đối với tài khoản cùng tên, đồng thời thúc đẩy ứng dụng dữ liệu lớn và trí tuệ nhân tạo (AI) trong giám sát chống rửa tiền.
