TechFlow 소식에 따르면, CCTV 뉴스 보도를 인용해 산둥성 칭다오 경찰이 전국 17개 성 및 직할시에 걸쳐 범죄 금액이 무려 158억 위안에 달하는 특대형 지하 송금단 사건을 합동으로 검거했다고 밝혔으며, 가상화폐의 불법 매매를 중개한 수취상(수금업자)도 체포했다.
2022년 11월, 칭다오 경찰은 김모 등 수천 개 계좌가 극도로 비정상적인 흐름을 보이고 있다는 점을 발견했는데, 이들 계좌는 하루 평균 거래액이 300만 위안을 넘었으며 총 거래액은 20억 위안 이상에 달했고, 대규모 자금이 24시간 내내 고빈도로 빠르게 입출금되는 특징을 보였다. 이러한 계좌들은 모두 인터넷 뱅킹 또는 모바일 뱅킹을 통해 조작되었으며, 접속 IP 주소는 해외로 표시되었지만 해당 계좌 개설자는 모두 국외 출입 기록이 없었다. 조사를 통해 오직 김모의 아들만이 장기간 해외에 체류하고 있었으며, 그의 위치 정보와 조작 IP 주소가 일치함을 확인함에 따라 김모가 실질적으로 이들 계좌를 통제하고 있을 가능성이 매우 높다고 판단했다. 또한 김모의 계좌로 송금한 사람들의 대부분은 해외 유학 이력이나 단기 반복 입출국 경험이 있는 것으로 드러났다. 더불어 김모의 관련 계좌는 국내 다른 의심 지하 송금단 계좌들과 자금 왕래 기록도 존재했다. 경찰은 김모가 자신이 통제하는 은행 계좌를 이용해 불법 환전 서비스를 제공했으며, 국내 다른 지하 송금단과도 자금 거래를 한 혐의가 있다고 판단하여 불법영업 범죄로 규정했다. 수사관들은 김모와 관련된 의심스러운 은행 거래 기록 2,000만 건 이상을 확보했으며, 누적 자금 거래량이 100억 위안을 초과했음에도 불구하고 계좌 상태는 극도로 비정상적이었다. 수집된 계좌 내역 데이터를 분석한 결과, 김모의 자금 대부분이 국내 리모(李某)가 통제하는 다수의 은행 계좌로 집중 이체되었으며, 이들 계좌는 입금만 있고 출금이 전혀 없는 상태였다.
리모는 현급 도시의 한 섬유기업에서 일반 종업원으로 일하고 있지만, 본인이 관계 맺고 있으며 실제로 통제하는 제3자 은행카드의 자금 흐름은 무려 50억 위안을 넘어서 그녀의 신분과 명백히 부합하지 않았다. 이를 바탕으로 리모의 거래 상대방들을 조사한 결과, 리모는 사실상 가상화폐의 불법 거래를 전문으로 하는 수취상(OTC 딜러)이라는 또 다른 정체를 가지고 있음을 확인했다. 리모는 해외의 한 가상화폐 거래 플랫폼을 통해 김모의 대량 자금을 테더(USDT) 등의 가상화폐로 전환해 주었다.
지하 송금단은 '고객'에게서 위안화를 수령한 후 이를 가상화폐로 구매하고, 다시 해외 거래소에서 가상화폐를 매각함으로써 원하는 외화 자금을 취득하게 되는데, 이 과정을 통해 위안화와 외화 간의 교환이 이루어진다. 이는 외환을 불법으로 사고파는 행위에 해당한다. 칭다오 공안 당국은 현장에서 압수한 테더코인(USDT), 라이트코인(LTC) 등 가상화폐는 약 200만 위안 상당에 달한다. 현재 이 사건은 검찰로 이송되어 기소 심사 중이다.
