TechFlow 보도에 따르면, 5월 27일 차이롄스(財聯社)는 “홍콩 지역 일부 은행에서 투자 계좌 개설 시 선언서 서명이 필요하다”는 보도에 대해 홍콩 금융관리국(HKMA)이 당일 공식 입장을 밝혔다. HKMA는 관련 규제 요구사항을 5월 22일 모든 인가 기관에 통보했다고 밝혔다. HKMA가 제공한 자료에 따르면, 등록 기관은 중국 본토 투자자의 투자 계좌를 개설 및 관리할 때 세 가지 추가 조치를 취해야 한다. 구체적인 내용은 다음과 같다:
첫째, 의심스럽거나 위조된 서류를 사용해 개설된 투자 계좌를 폐쇄하고, 2023년 1월 이후 또는 HKMA가 별도로 지정한 기간 동안 해당 의심스러운 또는 위조된 서류(신분증명서 등 포함)를 사용해 개설된 고객의 투자 계좌를 식별해야 한다.
둘째, 잔고가 없고 거래 활동이 없는 투자 계좌를 폐쇄해야 한다. 이는 중국 본토 투자자가 보유한 투자 계좌 중, 기준일인 2026년 5월 22일 현재 잔고가 없으며, 기준일로부터 과거 12개월 동안 고객 측에서 어떠한 거래 활동도 이루어지지 않은 계좌를 의미한다.
셋째, 신규 투자 계좌를 개설할 경우, 해당 중국 본토 투자자로부터 투자 활동 및 관련 결제 자금이 모두 중국 본토 외부에서 합법적으로 조달된 것임을 확인하는 서면 선언서를 반드시 확보해야 한다. 관련 문서에 따르면, 신설된 추가 규제 조치는 투자 계좌(종합 은행 계좌 내 투자 계좌 포함)에만 적용되며, 일반 저축, 당좌예금, 정기예금, 송금, 대출, 신용카드 등 투자 기능과 무관한 서비스는 해당 조치의 적용 대상에서 제외된다. 또한, 이 추가 조치는 개인 고객을 대상으로 하며, 법인 고객 및 기관 고객에는 적용되지 않는다.
