TechFlow, le 5 juillet, selon Cointelegraph, l'Autorité bancaire européenne (EBA) a annoncé l'extension des lignes directrices sur la règle de voyage aux fournisseurs de services cryptographiques et à leurs intermédiaires. À compter du 30 décembre, les plateformes d'échange de crypto-monnaies opérant dans l'Union européenne (UE) seront soumises au règlement (UE) 2023/1113 (lignes directrices sur la règle de voyage), qui exige la déclaration d'informations relatives aux transferts de fonds et d'actifs cryptographiques.
Conformément à la définition du MiCAR, les prestataires de services sur actifs cryptographiques (CASP) seront assujettis au régime européen de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Une fois le règlement entré en vigueur, les prestataires de services de paiement (PSP), les PSP intermédiaires, les CASP et les CASP intermédiaires disposeront d'une période de grâce de deux mois pour déclarer leur conformité aux nouvelles exigences. Les obligations générales comprennent la collecte d'informations sur les utilisateurs afin de transférer des fonds ou des actifs cryptographiques, la détermination de si une transaction est liée à un service acheté, ainsi que la détection de transferts apparemment liés. En outre, les fournisseurs de services cryptographiques et leurs intermédiaires devront déclarer leurs politiques concernant les transferts transfrontaliers et multiples via des intermédiaires.
L'EBA reconnaît que le respect des lignes directrices européennes sur la règle de voyage imposera une pression financière aux plateformes d'échange de crypto-monnaies et aux prestataires de services, mais qu'à long terme, cela contribuera à combattre plus efficacement le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
