L’autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) publie une nouvelle version de ses lignes directrices relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent, exigeant que les entreprises de cryptomonnaies se connectent en temps réel aux systèmes de gestion des risques basés sur la liste noire du Groupe d’action financière (FATF).
TechFlow rapporte que, le 16 juin, selon Bitcoin.com, l’Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) a publié récemment une nouvelle directive réglementaire relative à la lutte contre le blanchiment d’argent (LBC), exigeant que les entreprises de cryptomonnaies opérant à Dubaï intègrent en temps réel, dans leurs modèles de notation des risques, les données relatives aux pays classés à haut risque ou inscrits sur la liste noire par le Groupe d'action financière (GAFI), remplaçant ainsi le précédent mécanisme statique de suivi de la conformité. Selon cette nouvelle réglementation, les entreprises doivent mettre à jour leur évaluation des risques au moins tous les trois mois ; toutefois, en cas de changement majeur de leur structure opérationnelle ou de leur gamme de produits, cette mise à jour doit être effectuée immédiatement. En outre, les risques liés au financement de la prolifération et aux sanctions financières ciblées doivent faire l’objet d’une évaluation distincte et ne peuvent être regroupés de façon générique avec les obligations de conformité en matière de LBC. Par ailleurs, les entreprises sont tenues de consigner officiellement les risques associés aux opérations assistées par l’intelligence artificielle ainsi qu’aux plateformes d’échange renforçant l’anonymat. La VARA précise que les responsables de la conformité, les cadres supérieurs et les membres des conseils d’administration assument une responsabilité pleine et entière concernant le niveau résiduel de risque de leur entreprise, marquant ainsi un passage d’une approche réglementaire axée sur les sanctions a posteriori à une gestion proactive et systémique des risques.
