TechFlow rapporte que, le 21 mars, selon une information publiée par le média hongkongais Orange News, M. Chan Chi-wah, président de l’Association professionnelle des courtiers en valeurs mobilières et produits dérivés de Hong Kong, s’est exprimé sur la controverse relative à l’obligation pour les clients des sociétés de courtage d’enregistrer au préalable leur compte bancaire désigné. Il a indiqué que, bien que la circulaire de régulation propose la mise en place d’un mécanisme d’enregistrement des comptes bancaires assorti d’un plafond, cette approche pourrait découler d’une application inappropriée aux marchés traditionnels des valeurs mobilières de principes issus de la régulation des actifs virtuels (par exemple, l’approbation préalable des adresses de portefeuille).
M. Chan Chi-wah a souligné que, dans le cas des actifs virtuels, l’approbation préalable est techniquement justifiée du fait de la difficulté à vérifier immédiatement la propriété associée à une adresse blockchain ; en revanche, dans le domaine traditionnel des valeurs mobilières, les transferts de fonds peuvent déjà être validés efficacement grâce à des mécanismes tels que la vérification des comptes portant le même nom, rendant ainsi superflue toute limitation systématique du nombre de comptes autorisés. En comparaison avec le cadre européen de lutte contre le blanchiment d’argent, l’accent réglementaire devrait plutôt être mis sur l’identification effective des bénéficiaires effectifs et la détection des transactions inhabituelles, plutôt que sur une restriction préalable du nombre de comptes. Il recommande donc instamment aux autorités de régulation de s’en tenir au principe fondé sur le risque, en concentrant leur attention sur les flux financiers suspects (tels que les « transactions échelonnées »), en clarifiant les critères de conformité applicables aux comptes portant le même nom, et en favorisant l’intégration de solutions fondées sur les mégadonnées et l’intelligence artificielle dans les systèmes de surveillance anti-blanchiment.
