L'ère de l'investissement intelligent DeFi accélérée par l'AIGC
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L'ère de l'investissement intelligent DeFi accélérée par l'AIGC
La croissance du domaine DeFi est cruciale pour le développement de l'ensemble de l'écosystème des cryptomonnaies.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Kyle Liu, chargé d'investissement chez Bing Ventures
Concurrence et évolution du marché
Définition des concepts AIGC et DeFi
L'AIGC (contenu généré par l'intelligence artificielle) désigne tout contenu produit par une intelligence artificielle. Avec le développement technologique continu, les applications de l'AIGC deviennent de plus en plus étendues. Dans le domaine de la DeFi, l'AIGC peut être utilisé pour l'analyse de données et la rédaction de contrats intelligents, mais fait également face à des problèmes liés à la qualité et à l'authenticité du contenu. À l'avenir, la combinaison de l'AIGC et de la DeFi offrira davantage d'opportunités et de solutions à l'économie numérique, comme les marchés décentralisés de NFT ou l'authentification d'identité numérique. Toutefois, il sera nécessaire de développer de nouvelles technologies et mécanismes afin de garantir la qualité et l'authenticité du contenu généré par l'AIGC.
Évolution du marché DeFi
Les applications de l'intelligence artificielle dans le marché DeFi sont actuellement en phase de croissance rapide et offriront à l'avenir un soutien accru aux divers services DeFi. Les caractéristiques de décentralisation et de transparence des données dans la DeFi offrent d'importantes opportunités pour entraîner et développer des modèles d'intelligence artificielle, par exemple des robots d'arbitrage qui cherchent à maximiser leurs profits à partir des fluctuations anticipées des prix des actifs. Cependant, il est crucial de protéger les données fondamentales utilisées pour l'entraînement des modèles d'IA. Diverses techniques peuvent être adoptées, telles que leur protection en tant que secret commercial ou via des dépôts de brevets.
Les nouveaux services émergents sur le marché DeFi — tels que les contrats intelligents, les bourses décentralisées et les plateformes de prêt — permettent d'améliorer l'efficacité et l'accessibilité des services financiers. Toutefois, la régulation et la gestion des risques liés à ces nouveaux services doivent encore être perfectionnées. À l'avenir, avec l'augmentation du volume de données, les perspectives d'applications de l'intelligence artificielle s'élargiront davantage, permettant ainsi d'exploiter pleinement le potentiel de la DeFi et d'accroître l'espace d'innovation financière.
Applications de l'AIGC dans la DeFi
La technologie IA peut optimiser et rendre plus intelligents les systèmes DeFi, en permettant grâce à des algorithmes une meilleure maîtrise des risques et des stratégies de transaction plus efficaces. En retour, les données et historiques de transactions du système DeFi fournissent à l'IA de vastes jeux de données et scénarios d'application, stimulant ainsi son développement. L'investissement intelligent, l'évaluation du crédit, les contrats intelligents et la gouvernance décentralisée constituent des cas d'usage importants où DeFi et IA se combinent, améliorant la sécurité et l'efficacité de la gouvernance. Le rapprochement entre DeFi et IA impulsera l'innovation et la transformation du secteur financier, et générera trois grandes tendances sur les marchés financiers futurs :
Application de l'AIGC dans les transactions
Le potentiel de l'IA dans les transactions est considérable. Grâce aux méthodes d'apprentissage non supervisé, il est possible de générer des prévisions de classement des jetons ; les algorithmes de regroupement (clustering) et les techniques de réduction de dimension permettent quant à eux d'extraire des caractéristiques pertinentes et de regrouper les ensembles de données. Ces outils aident à mieux comprendre les tendances du marché et à prendre des décisions plus éclairées. L'IA peut aussi aider les traders à réaliser des opérations d'arbitrage et à optimiser les stratégies d'allocation d'actifs.
L'IA peut jouer un rôle important dans l'évaluation des risques liés aux transactions, en identifiant et signalant les activités suspectes, protégeant ainsi les utilisateurs contre la fraude et autres crimes financiers. Avec le développement continu du marché DeFi et les progrès technologiques de l'IA, le potentiel d'utilisation de l'IA dans les algorithmes intelligents de transaction DeFi ne fera que croître, jouant probablement un rôle clé dans l'établissement de la confiance au sein de l'écosystème DeFi.
Application de l'AIGC dans la gestion d'actifs
La technologie IA présente un fort potentiel dans le domaine de la gestion d'actifs DeFi. Le marché automatisé (AMM) constitue un domaine clé où l'IA peut optimiser les algorithmes afin de réduire les écarts acheteur-vendeur et proposer des modalités de transaction plus économiques. En exploitant l'IA pour gérer dynamiquement les paniers de jetons, les protocoles DeFi peuvent optimiser l'allocation des actifs et la gestion de liquidité, offrant ainsi aux investisseurs des choix d'investissement efficaces et à faible risque. La technologie AIGC permet de sélectionner rapidement les cibles d'investissement les plus prometteuses, d'éviter les risques et d'améliorer les rendements. À l'avenir, la technologie AIGC deviendra un composant essentiel de la gestion d'actifs DeFi.
Application de l'AIGC dans les contrats intelligents
Grâce à l'identification de codes malveillants, à la surveillance du trafic réseau et à la détection de comportements anormaux, l'IA peut renforcer la sécurité et la fiabilité des contrats intelligents. En outre, la génération automatique de code de contrat intelligent permet d'éviter les erreurs ou omissions des développeurs, améliorant ainsi la qualité et la fiabilité du contrat. De plus, les outils de génération de contrats intelligents permettent aux développeurs non professionnels de créer rapidement du code de contrat, favorisant ainsi la diffusion et le développement des applications DeFi. Plus important encore, la technologie AIGC peut, grâce à une génération et des tests intelligents de contrats, automatiser entièrement le développement et les tests de contrats, augmentant ainsi l'efficacité, tout en réduisant les coûts humains et temporels.
Directions futures et questions centrales
L'application de l'IA dans la DeFi pourrait devenir un obstacle majeur tant pour la DeFi elle-même que pour les applications de l'IA. À l'avenir, la recherche portera davantage sur les problèmes de sécurité, notamment l'étude de la sécurité intrinsèque et externe. L'applicabilité de l'IA dans les institutions financières nécessite davantage de données, mais les contraintes liées à la sécurité limitent encore le nombre d'expériences possibles. Nous pensons que les recherches futures sur l'IA dans la DeFi devront aborder plusieurs questions clés : l'application de l'IA ajoute-t-elle de la valeur à la liquidité initiale de la DeFi ? Respecte-t-elle les exigences de sécurité ? Quel compromis existe-t-il entre la robustesse, la fiabilité et la sécurité du système ?
Impact de la technologie AIGC sur la vie privée
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Problèmes de confidentialité et de sécurité des données : la technologie AIGC pourrait entraîner des fuites d'informations personnelles. Il est donc indispensable de mettre en œuvre des mesures strictes de protection de la vie privée, telles que le chiffrement des données utilisateur et la limitation du champ d'utilisation des données.
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Propagation de contenus trompeurs ou faux : la technologie AIGC peut générer rapidement de grandes quantités de contenus en langage naturel, susceptibles de contenir des informations erronées ou trompeuses. Il convient donc d'améliorer la qualité et la précision de cette technologie, tout en renforçant la supervision et la vérification des contenus qu'elle produit.
Problèmes de sécurité des plateformes DeFi
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Vulnérabilités des contrats intelligents : le contenu généré par l'IA peut comporter certaines erreurs ou imperfections, pouvant conduire à des failles dans le code des contrats intelligents, créant ainsi des opportunités pour les attaquants. Il est donc essentiel de renforcer l'audit et les tests des contrats intelligents.
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Attaques par robots et comportements frauduleux : les attaquants peuvent utiliser la technologie AIGC pour produire des contenus linguistiques falsifiés, induisant les utilisateurs en erreur ou compromettant la sécurité du système. Il est donc nécessaire de renforcer la sécurité de la technologie AIGC et les mesures préventives, par exemple en améliorant l'authentification des utilisateurs et le contrôle d'accès.
Conclusion et découvertes
Nous estimons que, dans l'écosystème DeFi, la technologie IA jouera un rôle de plus en plus important. Plus précisément, nous voyons un fort potentiel pour l'IA dans les domaines suivants :
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Prévision des marchés et prise de décision d'investissement intelligent : grâce aux techniques d'apprentissage machine et d'analyse prédictive, l'IA peut améliorer la précision des prévisions des tendances du marché, offrant aux traders des services d'analyse technique et fondamentale. Cela ouvre la voie à des transactions automatisées et à la gestion automatisée de portefeuilles dans la DeFi.
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Audit automatisé / protection de la sécurité : l'IA peut accroître la rapidité et la précision de l'audit des contrats intelligents grâce aux technologies de traitement du langage naturel (NLP) et de reconnaissance d'images, améliorant ainsi leur efficacité. Elle permet aussi de réduire les taux d'erreur et les risques de fraude dans les procédures KYC/AML.
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Détection des fraudes et notation de crédit : l'IA peut analyser les tendances dans de grands ensembles de données pour identifier les comportements malhonnêtes, tout en utilisant la notation de crédit pour faciliter les activités de prêt et proposer des conditions de prêt plus avantageuses.
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Gestion automatisée de portefeuille : l'IA peut utiliser des modèles prédictifs basés sur l'apprentissage machine pour planifier les portefeuilles, évaluer les stratégies, calculer les pondérations des pools, générer des signaux et surveiller les sentiments, permettant ainsi de construire des agents automatisés capables de gérer activement les portefeuilles.
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Prêt distribué : la technologie IA et la technologie des registres distribués peuvent travailler conjointement pour concevoir des contrats intelligents, améliorant ainsi des indicateurs tels que la standardisation, l'automatisation, la fréquence des données et la sensibilité, afin d'optimiser les opérations de prêt. Sur ces segments, Bing Ventures estime que l'application de la technologie IA apportera à l'écosystème DeFi une efficacité accrue, une meilleure gestion des risques, des stratégies d'investissement plus fiables, ainsi que des opérations de prêt plus standardisées et efficaces. Nous sommes particulièrement optimistes concernant les projets qui appliquent la technologie AIGC pour améliorer l'efficacité et la précision des investissements dans la DeFi.
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