一筆鏈上轉賬或帶來 14 年監禁？英國加密合規迎來新風險

作者：CryptoSlate / Liam 'Akiba' Wright

編譯：深潮 TechFlow

深潮導讀：一筆加密支付可能幾秒到賬，但如果後來發現錢包與伊朗伊斯蘭革命衛隊有關，英國相關公司和個人就可能面臨最高 14 年監禁。這不是反洗錢罰款，而是刑事犯罪——哪怕區塊鏈轉賬在你識別錢包身份之前就已完成。對加密行業來說，這意味著錢包歸屬和時間記錄變成了生死攸關的證據鏈。

英國對伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）的指定於 7 月 17 日生效，為接收或保留與該組織相關價值的英國相關人員和企業創造了新的刑事風險。

根據指定文件，IRGC 成為首批被列入 2023 年《國家安全法》附表 6A 的三個實體之一。

新的第 17C 條罪行規定，如果一個人獲得、接受或保留符合條件的實質利益，並且知道——或根據其已知的其他事項理應知道——該利益來自被指定實體，最高可判處 14 年監禁。

這些規則仍留有一定判斷空間。與伊朗相關的支付不會自動構成犯罪，附表 6A 指定本身也不會觸發英國制裁法下的資產凍結和交易限制。關鍵問題在於該價值是否可以與 IRGC 掛鉤，以及接收方當時知道什麼。凍結穩定幣仍需要發行方或其他法律機構的單獨行動。

該法律從未提及加密資產，但其措辭足夠寬泛，可以涵蓋它們。它涵蓋直接或間接提供的金錢或任何有價值的東西，包括通過公司提供，這可能將穩定幣和其他鏈上轉賬納入範圍。

對於交易所、託管機構、發行方、支付企業或英國用戶來說，這使錢包歸屬和時間成為操作問題。區塊鏈網絡可能在接收方拒絕之前就完成轉賬，而一個地址可能只是在之後才被關聯到被指定實體。

核心問題變成了：關於錢包和交易對手知道什麼、何時知道，以及之後這筆價值發生了什麼。

罪行跟隨價值，而非支付軌道

第 17C（1）條不僅適用於直接向某人支付的款項。當一個人為他人獲取或接受利益，或保留已收到的利益時，它也可能適用。關鍵問題是該利益是否來自被指定實體，以及接收方是否知道或理應知道這種聯繫。

"由或代表"和"直接或間接"這些措辭在一個圍繞中介機構建立的市場中很重要。支付不需要來自標有"IRGC"的錢包，或來自使用該組織名稱的實體。

提供鏈可以通過公司或其他中介機構運行。然而，伊朗交易對手、與伊朗相關的錢包或加密支付本身並不能確立 IRGC 提供了該利益。起訴仍需要被指定實體的聯繫和所需的主觀要件。

最高刑期取決於行為。經正式起訴定罪後，涉及獲得、接受或保留利益的第 17C（1）條罪行最高可判 14 年監禁和可能的罰款。

第 17C（2）條規定的同意獲得、接受或保留利益的罪行最高可判 10 年監禁和可能的罰款。內政部公告籠統地將該制度描述為最高可判 14 年，而法律文本則提供了這種區分。

向另一方向發送價值遵循單獨的法定路徑。第 17B 條涵蓋旨在實質性協助被指定實體開展英國相關活動的行為。當行為人知道或根據其已知事項理應知道可能提供該協助時，它也涵蓋可能提供該協助的行為。接收和協助是具有不同要件的不同罪行，兩者都沒有對伊朗加密活動創建全面禁止。

該法律還保留了有針對性的保護。當某項經濟利益是商品或服務的合理對價，且提供它們本身不構成犯罪時，該利益被排除在外。其他條款涵蓋保留或提供信息的合理理由、符合條件的法律義務和公共職能，以及按照國際公認適用原則和標準開展的人道主義活動。它們的適用仍取決於具體事實。

鏈上結算使時間成為難點

金融制裁實施辦公室（OFSI）的加密資產威脅評估（涉及制裁而非新的被指定實體罪行）稱，加密公司無法拒絕傳入的區塊鏈交易。它還指出，地址可能在之後被歸屬，分析工具可以識別歷史直接或間接風險。

這些觀察描述了英國相關接收方現在需要考慮的相同技術順序。在託管機構獲得發送錢包的可靠身份之前，存款就可能完成。新情報隨後可能在完成後將該地址或一組相關地址與被指定實體關聯起來。

最初未識別的接收不會自動構成犯罪。時間線反而可能成為重要證據。

一份可靠的記錄可能需要顯示交易時間、當時可用的錢包風險數據、交易對手信息、歸屬警報何時出現、該警報的依據和置信度、價值是否仍可訪問，以及升級後的響應。

接收和保留也可能發生在不同時點。網絡級最終性可能阻止接收方撤銷原始轉賬，而單獨的賬戶或代幣控制可能影響接下來發生的事情。

託管機構可能能夠限制賬戶訪問、阻止後續提款、調查來源或尋求適當的同意途徑。必要的響應取決於事實和適用的法律制度。

英國聯繫跟隨資金

當利益在英國境內或從英國提供、行為人是英國人，或存在特定王室聯繫時，第 17C 條可以適用於完全在海外實施的行為。英國人包括英國國民、居住在英國的個人、根據英國法律成立的實體以及根據英國法律組建的非法人團體。

這種覆蓋範圍將受監管交易場所以外的更多實體納入審查人群。與英國相關的交易所和託管機構是最明顯的例子，因為它們接收和持有客戶資產。

支付處理商、場外交易平臺、商戶和其他企業可能促成或保留鏈上價值。一些穩定幣發行方，取決於其代幣架構和權限，可以在歸屬後限制後續代幣使用。普通的英國相關用戶也可以接收價值，同樣受到被指定實體關聯和知情門檻的約束。

政府的影響評估稱，該法案沒有為企業創建新的報告義務。儘管如此，它考慮了代表被指定實體接收、持有或轉移資金的企業，並鼓勵使用現有的可疑活動和同意流程。將同樣邏輯應用於加密超出了法律明確要求的範圍。

治理可能影響風險。根據 2023 年《國家安全法》第 35 條，當第 1 部分罪行是在官員同意或縱容下實施，或可歸因於官員疏忽時，官員可能與實體一起承擔責任。董事不會自動對每個標記的錢包負責，但升級所有權和書面跟進現在風險更高。

指定與制裁凍結分離

附表 6A 和英國金融制裁執行不同的法律職能。政府情況說明稱，僅根據制裁列出的組織不屬於被指定實體罪行範圍，除非它也因這些罪行而被指定。

將實體添加到附表 6A 本身不會觸發金融制裁法下產生的資產凍結、禁止交易和報告義務。它也不會改變穩定幣智能合約。發行方凍結取決於單獨的制裁義務、其他法律依據，或發行方自身控制下采取的行動。

Tether 凍結 134 個錢包的案例說明了技術層面。發行方利用對其代幣的控制在制裁背景下凍結地址。新的英國問題則不同：一個人是否在具備所需知情的情況下接受或保留了與被指定實體相關的利益，包括當沒有發行方凍結任何東西時。

因此，僅限制裁的工作流程存在漏洞。企業可能需要將附表 6A 歸屬警報與 OFSI 資產凍結匹配分開，然後確定哪些法律和操作升級路徑適用。

一個錢包可能在兩種制度下都引發問題，但制裁凍結的存在或缺失不能解決第 17C 條責任。

控制需要證據時間線

對於接收、持有、轉移或促成價值的英國相關加密企業來說，實際應對措施可能是審查現有控制如何保留決策背後的時間順序。

該法案本身並未強加這份加密特定清單，但罪行和官方加密風險材料支持審查企業如何：

將被指定實體、別名和相關交易對手與金融制裁名單分開映射；

記錄錢包歸屬的來源、置信度和時間；

當可靠歸屬發生變化時重新篩查早期存款；

將鏈上發現與客戶、公司和中介信息聯繫起來；

升級不確定匹配，而不將接近與伊朗相關錢包視為證據；以及

記錄關於訪問、保留、提款以及現有報告或同意途徑的決定。

英國加密資產交易所和託管錢包提供商已經在 FCA 反洗錢框架內運營，該框架期望進行相稱的交易監控和內部升級。附表 6A 為這些系統可能發現的事實增加了單獨的潛在刑事風險。

有針對性的法定保護並不等同於對盡職調查、非請求轉賬或網絡級不可逆性的一般安全港。可疑活動報告或通過現有同意流程提出的請求可能構成升級的一部分，但官方材料並未將兩者作為第 17C 條的自動抗辯。分析仍與利益、其與 IRGC 的聯繫、行為人已知的事實以及隨後的行為相關。

接收方通常無法在網絡級拒絕或撤銷傳入的區塊鏈轉賬，儘管單獨的賬戶或發行方控制可能限制其後續使用。

因此，該指定的首次加密測試將集中在英國相關接收方和中介機構能否重建關於歸屬和知情的可靠記錄，因為錢包情報在變化。

自 7 月 17 日起，這條證據時間線可能導致以年計的刑事風險，即使轉賬本身在幾秒內完成。