Tin từ TechFlow, ngày 08 tháng 7, theo báo cáo của «Tài sản Kỹ thuật số» (Digital Asset), luật sư Choi Ji-young và trưởng nhóm tiền kỹ thuật số Park Jun-young thuộc Ngân hàng Hàn Quốc (Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc) đã đồng công bố một bài nghiên cứu học thuật, đề xuất giám sát các giao dịch giữa các ví cá nhân bằng stablecoin — khi số tiền giao dịch vượt quá 10.000 USD, cần phải khai báo trước và chỉ cho phép giao dịch giữa các ví đã được xác minh, tham chiếu theo quy định hiện hành của Luật Giao dịch Ngoại hối về việc chuyển ngoại tệ trên 10.000 USD phải khai báo.
Bài nghiên cứu cũng đề xuất:
- Tham khảo kinh nghiệm của EU, bắt buộc thu thập thông tin người dùng và giao dịch đối với các giao dịch tại địa chỉ ví chưa xác minh danh tính thực
- Về nguyên tắc cho phép giao dịch stablecoin giữa các cá nhân, nhưng áp dụng cơ chế danh sách đen đối với các địa chỉ ví liên quan đến giao dịch bất hợp pháp
- Tăng cường xác minh danh tính và xác minh lịch sử giao dịch tại giai đoạn cổng vào/ra on-chain/off-chain (On/Off-ramp)
- Đề xuất đưa stablecoin vào «Luật Giao dịch Tài chính Điện tử» để định nghĩa là phương tiện thanh toán điện tử mới, và từ đó đưa vào khung giám sát của Luật Giao dịch Ngoại hối
Bài nghiên cứu chỉ ra, các giao dịch giữa các ví cá nhân đã nằm trong vùng mù giám sát trong thời gian dài, Cơ quan chống rửa tiền quốc tế FATF cũng đã công bố báo cáo vào tháng 3 năm nay, kêu gọi các khu vực tài phán tăng cường giám sát rủi ro đối với các giao dịch P2P qua ví không lưu ký.
