好況時にレバレッジを低下させる、XT.COMの資産運用で資産をどう守り増やすか？
TechFlow厳選深潮セレクト
好況時にレバレッジを低下させる、XT.COMの資産運用で資産をどう守り増やすか？
XT.COMの資産運用では、ユーザー資金の安全確保を最優先としています。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察最大のリターンを追求することは、暗号資産市場におけるすべてのプレーヤーの究極の目標である。一部の投資家は頻繁な売買を好み、値動きを利用してより高いリターンを得ようとするが、結果として自らの保有するトークンを早期に手放してしまい、利益が大幅に減少してしまうことが多い。
実際には、上昇相場において効果的な戦略は「保有し続けること」であり、目標価格を設定したうえで取引頻度を減らすことが重要である。その長い待機期間中、ユーザーはさまざまな金融商品を通じて追加の安定収益を得ることができる。
現在、主要な中央集権型および非中央集権型プラットフォームはそれぞれ暗号資産向け金融商品を提供しているが、その中に多くの落とし穴もあり、投資家の大きな損失につながっている。そのため、ユーザーは規模が大きく、セキュリティ性が高く、ブランド認知度が広く、金融商品の多様性とリターン率の両面を兼ね備えたプラットフォームを選ぶのが望ましい。例えば Binance、OKX、XT.COM などが該当する。
ファイナンスリンク：https://www.xt.com/en/finance/simple-earn
一、資金の安全性が最優先
「あなたは利回りを狙い、向こうはあなたの元本を狙っている。」多くの投資家は自嘲気味にこう語るが、これは金融商品に対する安全性への懸念を如実に表している。特に2022年に発生したFTXの高金利集資の破綻以降、投資家は金融商品に対してある種のトラウマを持つようになった。
しかし、FTXのような事件は例外的なものであり、いかなる市場にも完全に排除することは不可能である。一方で、暗号資産ファイナンスの需要は常に存在している。datos.comの統計によると、世界の暗号資産ファイナンス市場規模はすでに2021年に2920億ドルに達しており、年率20％の成長率で拡大している。
「抑圧するよりも導くことが重要だ。需要が継続的に増加する中で、暗号資産市場の金融商品は供給側のセキュリティ対策を徹底し、ユーザーの資産安全を確保し、システマティックリスクを低減、あるいは排除すべきだ。」XT.COMのCEOアルビン・ワリン氏は述べた。リスク低減には主観的・客観的な両面からの取り組みが必要であるという。
主観的には、「ユーザー第一」の理念を確立することが求められる。「XT.COMでのファイナンスでは、ユーザーの資金安全を最優先事項としている」という。これは専門の資産運用チームによるサポートなしには成し得ない。
XT.COMファイナンスのチームメンバーは全員、スタンフォード大学、シンガポール国立大学、清華大学、カーネギーメロン大学など世界的な名門校出身であり、Web3取引所、伝統的なプライベートエクイティ企業、インターネット業界での豊富な業務経験を持つ。これにより、同社は業界でも最大級のデジタル通貨資産運用チームの一つとなっている。彼らはデジタル通貨市場におけるクオンツ開発や資産管理に特化しており、裁定取引（期現）、CTAトレンド／逆張り、CeFi-DeFiチェーン間ヘッジ、AIハイフリクエンシー取引戦略など、カスタマイズ可能で包括的な戦略を提供できる。
XTファイナンスは主に2つのタイプの金融商品に分けられる：ノーリスク型およびハイリターン型。
ノーリスク商品：普通預金型、定期預金型。
XTファイナンス宝の普通預金／定期預金のリターンは暗号資産貸借市場から生じる。投資家のリターンは借り手が支払う利息に由来する。すべての借り手は一定の担保比率に基づき、一定量のデジタル資産を担保として預ける必要があり、その後利息を貸し出し側に支払う。
したがって、ノーリスク商品は元本保証、リスクゼロ、かつ安定したリターンを得られる金融商品である。XTファイナンスは専用口座管理を徹底し、すべての融資記録を明確にし、完成された担保付き貸借リスク管理体制を構築することで、投資家がリスクフリーかつ安定したリターンを得られることを保証している。
ハイリターン商品：VIP専用ファイナンス、ウェルスマネジメント
高リターンを求めるユーザー向けに、XTファイナンスはそれに応じた商品も提供している。通常のファイナンス宝とは異なり、VIP専用ファイナンスおよびウェルスマネジメントのリターンはクオンツ戦略によるものである。
クオンツ戦略はより高いリターンを生むが、同時に優れたXT戦略チームと50以上の提携パートナーが共同でリスク管理を行う。5年間にわたる研究開発と技術蓄積を経て、ユーザーの元本安全と最低限のリターンを確保しつつ、市場状況に応じてさらに高いリターンを目指す。
客観的には、専門的なリスク管理メカニズムを構築し、良質な資産選定、リスク監視、複数戦略によるリスクヘッジを通じて、ファイナンスプロセス全体の透明性とリスクコントロールを実現する必要がある。この点において、XT.COMファイナンスはすでに一連の専門的なリスク管理システムを構築しており、5年以上の市場検証を経ている。具体的には以下のステップに分かれる：
-
厳選された取引資産：流動性が高く、保有構成が健全な暗号資産のみを選定し、急激な価格変動や市場操作のリスクを回避。
-
厳格なポジション管理：各戦略のポジションを特定の閾値以下に抑え、市場の急変による利益の過度な変動を防止。
-
包括的ヘッジ：すべてのポジションを完全にヘッジし、マクロ経済環境や暗号資産価格の変動の影響を受けない。
-
低レバレッジ：レバレッジは2倍以下に制限、またはノーレバレッジのヘッジ戦略を使用し、証拠金比率およびMMRをリアルタイムで監視し、強制清算リスクを厳格に管理。
XTが提供する「VIP専用ファイナンス」を例に挙げると、ユーザーの資産はXT.COMプラットフォーム上で信託管理されるが、資産運用戦略は50のトップグローバルサプライヤーによって提供される。すべてのサプライヤーはXTプラットフォームによる厳しい審査プロセスを経ており、2年以上の長期協力とリスク検証の成功実績を持っている。公式サイト情報によると、BTC専用ファイナンスの利回りは7％～18％の範囲にあり、業界最高水準のBTCファイナンス商品である。
「資産リスク管理は一見簡単そうに見えるが、裏では多くの失敗を経験してきた。この点において、我々は他社よりも一歩進んでおり、大きなリードを持っている。」アルビン・ワリン氏はXT.COMファイナンスの過去の経験と苦労を語った。「単純な比較だが、2022年のFTX破綻は広範囲に波及し、かつての大手ファイナンスプラットフォームさえも影響を受け倒産したが、XT.COMファイナンスはそれを免れた。これほどまでに我々のシステムが整備され成熟していることを示す証左ではないだろうか。」
二、業界トップクラスのリターン率
安全性はユーザーが選ぶ際の最優先条件であり、元本を守った上で、ユーザーは常に高いリターンを追い求めている。
現在、相場の回復に伴い市場の熱気が再燃しており、一部のユーザーは非中央集権型金融商品（DeFi）を選択している。これらの商品は透明性が高いという特徴を持つが、参入ハードルも高く、特にイーサリアムメインネットベースのものはガス代が高く、数十ドルの手数料がかかることも珍しくなく、一般の小口投資家にとっては敷居が高い。また、大きな問題として、リターンの不均衡があり、異なるプロトコル間での利回り差が非常に大きく、10倍以上になることもある。さらに、一般投資家がこれらの金融商品とやり取りする際に、第三者によるフィッシング攻撃で資産を失ったり、プロジェクト側が意図的に資金を持ち逃げ（Rug Pull）するケースもある。要するに、DeFiファイナンスはまるで暗黒の森のようで、一般ユーザーには適していない。
XT.COMファイナンスのような中央集権型ファイナンスプラットフォームの登場は、市場の弱点をうまく補完し、一般ユーザーのニーズに応える形となった。ユーザーはゼロ门槛で参加でき、手数料も一切不要であり、参加が極めて容易である。さらに、リターン源の多様化も重要な保障手段となっている。「当社（XT.COMファイナンス）のリターンは、安定した貸借市場および認証済みのオンチェーンノード収益から生じている。」とアルビン・ワリン氏は説明する。
例えば、ユーザーがXT.COMファイナンスにステーブルコインを預けると、専門の資産運用チームがその資産をオンチェーンプロトコルに投入して利殖を行う。この際、チームはDeFi貸借市場全体の中から、最もリターンが高く、安定かつ安全なプロトコルを厳選し、技術者が関連するプロトコルコードを審査して脆弱性がないか確認する。こうした複雑な作業はすべて専門家が行うため、ユーザーがしなければならないのはボタンをクリックして資産を移動させ、所定の時期に引き出すだけ。これによりシームレスにリターンを得ることが可能となる。
こうした総合的な取り組みにより、XT.COMファイナンスのリターンは業界でも突出している。USDTを例にすると、ユーザーは普通預金型（随時入出金可）、定期預金型（より高い利回り）、VIP専用ファイナンスから選べ、年利は15％～40％の間で変動する。また、相場が調整局面に入った場合でも、取引量が活発であれば、チームは低リスク裁定戦略を通じて、ユーザーのファイナンスリターンが大幅に減少しないように保証できる。比較すると、現在BinanceやOKXのUSDT普通預金年利はわずか6％であり、XT.COMファイナンスに大きく水をあけられている。
（一部のファイナンス用トークン）
従来の預貸という手法に加え、XT.COMファイナンスはStakingサービスも積極的に提供している。現在、一部のPoSネットワークでは、参加者がトークンをステーキングすることでネットワークの維持・意思決定に貢献でき、報酬を得られるが、高いハードルがある：ノードの報酬設定、サーバーのレンタル、一定数量のステーキングが必要――特にETHは32個からとされており、大多数のユーザーにとって障壁となっている。
しかし、XT.COMファイナンスを利用すれば、ユーザーはこうした煩雑さから解放され、自らノードを構築したり、秘密鍵を保管したりする必要もなく、ごく少量のトークンだけでステーキングに参加できる。XT Stakingは、オンチェーンリターンを最大限ユーザーに還元し、仲介業者のマージンを排除。パブリックチェーン公式または承認されたステーキングノード、あるいは自社運営ノードのみを採用することで、ユーザーに最も直接的で安全かつ純粋なオンチェーンノードリターンを提供する。
「ユーザーが当社プラットフォームでステーキングを行う場合、オンチェーンネットワークのリターンは直接ユーザーに支払われる。仲介手数料はゼロで、リターンを最大限XTユーザーに還元する。」とアルビン・ワリン氏は述べた。現在、XT.COMファイナンスが提供するステーキング利回りは業界トップクラス――2024年4月10日時点で、ETHオンチェーンステーキング年利は4.1％、AVAXは7.01％、SOLは7％。XT Stakingサービス：https://www.xt.com/en/finance/staking
三、商品ラインナップ豊富、多彩な選択肢
ファイナンス分野において、XTは継続的に革新を重ね、ファイナンス宝、構造化商品、ステーキングマイニング、ウェルスマネジメント、クラウドマイニング、貸借市場など、多様な金融商品を展開している。
アルビン・ワリン氏の言葉を借りれば、「安定収益を求める慎重派の投資家であろうと、より高いリターンのためにリスクを負いたい積極派の投資家であろうと、XTファイナンスには適切な商品があります。暗号資産の初心者からベテラン投資家まで、誰もが安心して投資体験ができるのです。」
ここで特に紹介したいのは、XT.COMファイナンスが業界初導入した構造化商品「シャークフィン（Shark Fin）」である。現在では他の取引プラットフォームでも模倣されている。シャークフィンファイナンスは「元本保証＋高変動リターン」の構造化金融商品で、3つの特長がある：元本保証、業界トップクラスの最低保証利回り、好調な相場時にはさらに高い変動リターンの獲得が可能。
シャークフィンのリターン源はオプション市場と密接に関連しており、投資方法はシンプルである。最低保証利回りは7％。相場が横ばいから上昇する場合、非常に高い変動リターンを創出できる――変動利回りは最大で12％以上に達し、価格変動区間を正確に判断することで、市場平均を大きく上回るリターンを実現できる。低リスク志向の安定型投資家に最適である。
もう一つの構造化商品「デュアルカレンシーファイナンス（双通貨ファイナンス）」も、多くの暗号資産ユーザーにとって重要な選択肢である。デュアルカレンシーファイナンスは2種類の暗号資産を扱うオプション市場連動型の高リターン構造化商品である。ユーザーは投資通貨、決済通貨、利回り、購入金額、目標価格、決済日を指定して商品を購入する。決済日に、最終的なリターンおよび決済通貨は、決済価格と参照価格に基づいて決定される。デュアルカレンシーファイナンスは「安く買う（低買）」と「高く売る（高売）」の2タイプに分かれ、投資家が短期的な市場変動に左右されることなく、必ずネットワーク内で最高の変動利回りを得られる仕組みになっている。
最後に、プラットフォームが新たにリリースしたクラウドマイニング商品――KAS永続マイニング先物およびSMH永続マイニングについて触れないわけにはいかない。簡単に言えば、ユーザーは自らマイニングマシンを購入せず、安価な電力を探さず、設定などのバックエンド作業も不要で、マイナーなコインのマイニングに参加できる。
また、XTクラウドマイニング（例：KASクラウドマイニング）は、市場で直接マイニングマシンを購入してマイニングを行う場合に比べて20％～60％コストが安い。さらに電気代も業界平均と比べて非常に有利である。ユーザーは一度の投資で永久にマイニングができ、回収期間後も利益が継続し、マイニングマシンの劣化リスクも心配不要である。
興味のある方は公式サイトで詳細をご確認ください：
https://www.xtcore.plus/zh-HK/finance/cloud-mining。
現在、友人を招待してクラウドマイニングに申し込むと、10％のコミッション報酬も受け取れます。
TechFlow公式コミュニティへようこそ
Telegram購読グループ：https://t.me/TechFlowDaily
Twitter公式アカウント：https://x.com/TechFlowPost
Twitter英語アカウント：https://x.com/BlockFlow_News
