TechFlow, le 16 mars, selon News.bitcoin, le Département des valeurs mobilières du Dakota du Nord a émis un avertissement indiquant que certaines « fondations éducatives en investissement » prétendent enseigner aux investisseurs les connaissances sur les cryptomonnaies et les actions, mais s'agissent en réalité de fraudes. Ces escroqueries utilisent des méthodes trompeuses, notamment des essais « sans risque » et des prêts fictifs, afin d'inciter les victimes à investir et à payer des commissions excessivement élevées.
Ces fraudes commencent généralement par des publicités sur les réseaux sociaux qui dirigent les victimes potentielles vers des groupes WhatsApp gérés par de faux fondateurs et des robots automatisés. Dans ces groupes, les soi-disant fondateurs dispensent des cours d'investissement, puis présentent un exchange frauduleux de cryptomonnaies. Les investisseurs reçoivent initialement des jetons « gratuits » pour tester un robot de trading artificiel qui simule faussement des profits.
Encouragés par cette illusion de succès, les personnes déposent de l'argent réel. Si elles manquent de fonds, les escrocs les orientent alors vers de faux prêteurs sur Telegram. Ces prêts sont directement crédités sur l'exchange frauduleux, mais les victimes découvrent rapidement qu'elles ne peuvent retirer aucun fonds tant qu'elles n'ont pas remboursé le prêt ou payé des commissions fictives. Les escrocs bloquent ensuite les comptes sous prétexte de problèmes réglementaires, ferment leurs activités et réapparaissent sous un nouveau nom. Pour gagner en crédibilité, ils peuvent présenter de vrais documents gouvernementaux, affirmant être enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) et du Trésor américain, ainsi que publier en ligne des articles trompeurs.
