TechFlow, le 27 décembre, selon une annonce officielle, l'Administration d'État des changes (SAFE) a publié les « Mesures provisoires sur la gestion des rapports bancaires relatifs aux opérations à risque en devises », qui entrent en vigueur immédiatement. Ces mesures visent à renforcer la gestion des risques de change par les banques et à permettre une détection précoce, une alerte anticipée et une intervention rapide concernant des activités à haut risque telles que le commerce fictif, les changeurs illégaux (« underground banks ») et les activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles.
Le texte comporte quatre chapitres et 23 articles. Ses principales dispositions incluent : la clarification des responsabilités des banques dans la déclaration des opérations à risque en devises ; l'obligation pour les banques d'établir des normes et systèmes de surveillance des informations relatives aux opérations à risque en devises, ainsi que de soumettre régulièrement des rapports pertinents à l'Administration d'État des changes ; la définition du champ d'application des informations à transmettre, couvrant notamment les flux de capitaux transfrontaliers suspects liés au commerce factice, aux changeurs illégaux, au jeu transfrontalier, à l'escroquerie aux remboursements fiscaux à l'exportation, ou autres activités illégales ; la précision du contenu des rapports, comprenant les circonstances fondamentales des opérations à risque en devises ainsi que les mesures envisagées pour y remédier ; et enfin, le renforcement des mesures internes de gestion bancaire, notamment en matière de contrôle interne, de conservation des documents et de gestion de la confidentialité.
