TechFlow, l'Agence bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme aux prestataires de services d'actifs cryptographiques (PSAC). Les nouvelles lignes directrices mettent en évidence les facteurs de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ainsi que les mesures d'atténuation que les PSAC doivent prendre en compte, marquant ainsi une étape importante de l'Union européenne dans la lutte contre la criminalité financière.
Les nouvelles lignes directrices incluent également des recommandations destinées aux autres établissements de crédit et institutions financières qui ont des PSAC comme clients ou qui traitent avec des actifs cryptographiques. Le risque augmente lorsque ces établissements entretiennent des relations commerciales avec des PSAC non autorisés conformément au règlement (UE) 2023/1114.
Ces lignes directrices aideront les PSAC à identifier les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme en fournissant une liste détaillée de facteurs pouvant indiquer un niveau élevé ou faible de risque selon leurs clients, produits, canaux de distribution et localisations géographiques.
