TechFlow, selon le site officiel de l'Administration d'État des changes, afin d'améliorer davantage les capacités des banques en matière d'exploitation des opérations de change, de promouvoir la facilitation des échanges transfrontaliers et des investissements, ainsi que de prévenir les risques liés aux flux de capitaux transfrontaliers, l'Administration d'État des changes a élaboré, conformément aux « Règlements sur l'administration des changes de la République populaire de Chine » et aux lois et réglementations connexes, les « Mesures provisoires pour la gestion des activités bancaires de change », qui entreront en vigueur à compter du 1er janvier 2024.
Le chapitre V relatif à la surveillance et au traitement des opérations à risque en devises indique que les banques doivent procéder à la surveillance et à l'analyse des opérations des clients présentant des risques en devises. Elles doivent établir rapidement un rapport sur les opérations à risque en devises et le transmettre à l'Administration d'État des changes concernant toute information révélée lors de l'enquête diligente, de l'examen en cours d'opération ou de la surveillance a posteriori, notamment les soupçons d'opérations commerciales fictives, de financements ou d'investissements frauduleux, de circuits parallèles de transfert d'argent (« underground banks »), de jeux d'argent transfrontaliers, de fraude fiscale liée au remboursement de taxes à l'exportation, d'activités illégales impliquant des monnaies virtuelles dans les services financiers transfrontaliers, ainsi que tout autre comportement suspect portant atteinte aux réglementations relatives aux flux de capitaux transfrontaliers.
