TechFlow, selon le réseau d'application de la loi contre les crimes financiers du Trésor américain (FinCEN), les utilisateurs VIP de Binance bénéficiaient d'une série de privilèges spéciaux, notamment être prévenus à l'avance lorsqu'ils faisaient l'objet d'une enquête par les autorités judiciaires.
Dans un ordre de 92 pages, le Département du Trésor affirme que Binance « a mis en place un processus visant à informer les utilisateurs VIP s’ils deviennent l’objet d’une enquête menée par les forces de l’ordre », ce qui revient en pratique à surveiller ses clients VIP.
Selon la description de FinCEN, ce processus était relativement simple : les membres de l’équipe VIP de Binance étaient instruits de contacter les utilisateurs concernés par « tous les moyens disponibles », y compris par SMS ou appels téléphoniques, pour leur signaler par exemple que leur compte avait été gelé ou dégelé. À cet égard, FinCEN a mis en garde le personnel de l’équipe VIP contre des avertissements trop explicites.
L’entreprise avait indiqué à son équipe VIP : « Selon l’ordre de FinCEN, en aucun cas nous ne pouvons donner une indication trop forte ou exiger directement que l’utilisateur retire ses fonds ou quitte la plateforme, sans quoi nous pourrions être poursuivis ou tenus personnellement responsables. Par exemple, dire “votre compte a été débloqué” ou “votre compte fait actuellement l’objet d’une enquête par XXX” constitue généralement une indication suffisamment évidente et grave. »
FinCEN précise que des rapports internes de Binance montrent qu’en 2019, les clients VIP « représentaient constamment entre les deux tiers et les trois quarts du volume des transactions et des revenus commerciaux sur Binance.com », ajoutant que « Binance avait donc un puissant motif commercial » à soutenir ces utilisateurs VIP. Bien que les règles interdisent aux citoyens américains de négocier sur cette plateforme, les utilisateurs américains « représentaient une composante importante du groupe des utilisateurs VIP », représentant parfois jusqu’à 20 % de toutes les commissions de transaction sur l’exchange.
