Lier l'agriculture aux investisseurs via les RWA : tout savoir sur les produits et le modèle économique de LandX
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Lier l'agriculture aux investisseurs via les RWA : tout savoir sur les produits et le modèle économique de LandX
En tant que protocole décentralisé, LandX relie les propriétaires de terres agricoles aux investisseurs natifs de la cryptographie via des coffres de matières premières perpétuels basés sur la blockchain.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Revelo Intel
Traduction : TechFlow
LandX fonctionne actuellement sur le réseau principal d'Ethereum et sur Arbitrum, avec pour objectif d'introduire des actifs agricoles physiques dans l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), offrant ainsi aux utilisateurs DeFi une manière d'accéder au secteur des produits agricoles. Les fonds déposés servent à financer de véritables agriculteurs, et les rendements sont reversés aux utilisateurs sous forme de marchandises.
Par ailleurs, le jeton LNDX de LandX a récemment été lancé. Dans le contexte de la narration RWA (Real World Assets), LNDX est-il un projet intéressant à suivre ?
Contexte de LandX
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LandX Finance est un protocole blockchain conçu pour intégrer les actifs du monde réel (RWA) dans l'univers DeFi via des caisses perpétuelles de produits agricoles tokenisées.
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En introduisant des RWA agricoles sur la blockchain, le protocole offre aux investisseurs des opportunités de rendement et leur permet d'accéder à une classe d'actifs non corrélée par rapport au DeFi et aux cryptomonnaies.
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En tant que protocole décentralisé, LandX relie les propriétaires de terres agricoles aux investisseurs natifs de la crypto grâce à des caisses perpétuelles de produits basées sur la blockchain. Cette conception rend possible la génération de rendements réels directement sur la chaîne.
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Les agriculteurs peuvent lever des fonds auprès de l'écosystème DeFi en échange d'une part annuelle de leurs récoltes, obligation tokenisée sous forme de jetons ERC-20 appelés xToken et représentée sur la blockchain.
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La plateforme LandX se concentre sur quatre cultures : maïs, blé, riz et soja.
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$xBasket est un jeton indice qui permet à ses détenteurs d'investir de manière égale dans ces quatre cultures.
Fonctionnement de LandX
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LandX introduit une nouvelle méthode d'utilisation des terres agricoles via des jetons et des NFT.
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D'une part, les NFT représentent les contrats juridiques et économiques adossés aux terres agricoles, assurant un système fiable et sécurisé de coordination entre les parties.
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D'autre part, après un processus rigoureux de vérification des qualifications, les agriculteurs s'engagent contractuellement (via une hypothèque légale) à verser une part de leur récolte annuelle.
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En contrepartie, ils reçoivent des xTokens correspondant à la part convenue de culture. Ces jetons sont ensuite vendus à des investisseurs intéressés, fournissant ainsi un capital initial aux agriculteurs.
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Pour se prémunir contre les incertitudes potentielles, LandX exige que les agriculteurs conservent sur la plateforme 12 mois de versements liés à la récolte ainsi qu'une garantie équivalente à 12 mois supplémentaires.
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En outre, le protocole prévoit des accords juridiques indépendants qui donnent à LandX le droit de propriété sur la garantie (terres agricoles) en cas de défaut de remboursement.
Les caisses perpétuelles de produits
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Le protocole LandX facilite les accords entre emprunteurs (agriculteurs) et investisseurs via des caisses perpétuelles de produits tokenisées sur blockchain.
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Cela permet aux investisseurs d'obtenir des rendements garantis par des contrats juridiques adossés aux terres agricoles sous-jacentes.
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Les caisses perpétuelles de produits sont échangées à un prix principal déterminé par le marché et offrent aux détenteurs de jetons un rendement quotidien permanent en produit de base.
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Ces produits sont négociés sur un marché interne qui utilise les services de données Chainlink Oracle pour mettre à jour les prix.
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Cela signifie qu'ils peuvent être échangés 24h/24 et 7j/7 contre des stablecoins comme $USDC sans glissement de prix.
xTokens et cTokens
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Les xTokens sont des caisses perpétuelles de produits qui versent chaque année un rendement de 1 cToken, offrant ainsi une source de revenus stables aux investisseurs.
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Les xTokens peuvent être échangés sur les marchés publics.
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Un avantage majeur des xTokens est leur capacité à servir de couverture contre l'inflation. Cela est rendu possible grâce à l'exposition aux rendements des cultures agricoles, considérés historiquement comme un hedge fiable contre l'inflation.
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Les cTokens sont des produits numériques sur la blockchain représentant 1 kilogramme du produit de base, offrant une propriété tangible sur un actif physique.
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Les cTokens peuvent être échangés contre $USDC via l'application dApp de LandX. Ils ne sont pas négociables sur les marchés publics.
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Les cTokens peuvent être échangés selon la valeur de marché du produit de base.
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Lancement de LandX
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LandX a été lancé hier et a rapidement attiré des flux de capitaux. Au moment du lancement, une liquidité de 2 millions de dollars en xTokens/USDC a été fournie.
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Le projet était disponible dès son lancement sur le réseau principal d’Ethereum et sur Arbitrum, où $ETH représente la majeure partie de la TVL du protocole.
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xBasket est disponible sur le réseau principal d’Ethereum, avec une TVL d’environ 412 000 dollars.
Économie du jeton LNDX
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LNDX est le jeton de gouvernance natif de LandX.
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Le projet a levé environ 8,3 millions de dollars au total :
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Il permet aux utilisateurs d'obtenir un jeton représentatif nommé veLDNX, qui reçoit une part des revenus du protocole et donne droit à la participation à la gouvernance.
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LandX prélève des frais de 3 % sur le financement foncier agricole et de 0,25 % sur les paiements réguliers liés aux parts de récolte. La répartition de ces frais est la suivante :
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60 % aux détenteurs de $LNDX
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35 % aux opérations de LandX Labs
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5 % au fonds LandX Choice, destiné à soutenir des programmes d'agriculture régénérative, la formation des exploitants fonciers et d'autres initiatives.
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Outre le droit de vote au sein du DAO, les détenteurs de $LNDX pourront également devenir validateurs de LandX. Les validateurs ont pour mission d'intégrer de nouveaux agriculteurs au protocole et d'assurer le bon fonctionnement de la plateforme.
Plans futurs
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Actuellement, l'équipe principale exécute les plans et prend les décisions. À mesure que la TVL augmentera, l'organisation deviendra une entité corporative dotée d'un conseil d'administration, évoluant vers une structure plus décentralisée. Avec la croissance du protocole, la gouvernance prendra une importance croissante.
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LandX prévoit d'utiliser des drones pour survoler ses terres agricoles, permettant ainsi aux utilisateurs de visualiser les champs pendant les récoltes, renforçant ainsi la confiance des détenteurs de xToken.
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Selon le fondateur de LandX, 0xLandWalker, la décision la plus difficile a été de limiter les produits proposés sur la plateforme au blé, riz, soja et maïs.
L'équipe encourage d'autres acteurs à forker le protocole et à élargir la gamme de cultures disponibles, mais LandX restera concentré sur ses quatre produits phares et poursuivra son activité de financement dans ces domaines précis.
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