Le récit autour des RWA gagne en intensité : quelles autres applications et protocoles méritent l'attention ?
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Le récit autour des RWA gagne en intensité : quelles autres applications et protocoles méritent l'attention ?
Outre les protocoles d'actifs synthétiques Synthetix et MakerDAO, quelles sont les autres applications dans le secteur des actifs liés au monde réel (RWA) ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesDans le cycle narratif, le marché semble avoir trouvé la prochaine direction : les RWA. L'acronyme RWA signifie Real World Assets (actifs du monde réel), désignant la numérisation de tout actif physique du monde réel et sa transformation en jetons via la technologie blockchain, permettant ainsi un processus plus fluide et sans intermédiaire pour l'établissement et la circulation de la propriété. Les produits comme l'USDT ou l'USDC, dollars numérisés, constituent une application importante du secteur RWA.
Bien sûr, nous avons déjà observé des applications des actifs RWA dans certains protocoles DeFi bien établis, tels que le protocole d'actifs synthétiques Synthetix, ou encore MakerDAO, qui a intégré des actifs RWA pour soutenir le DAI. Voyons maintenant quelles autres applications existent dans le domaine des RWA.
Aucune recommandation d'investissement.
Swarm Markets
Swarm introduit dans le monde cryptographique des actifs traditionnels tels que les actions et les obligations d'État. La plateforme est régulée et conforme aux réglementations. Ses utilisateurs doivent passer par une vérification KYC simple avant de pouvoir y effectuer des transactions. En outre, Swarm offre un large soutien aux détenteurs d'actifs RWA, qui peuvent utiliser les API et solutions de contrats intelligents fournis par Swarm pour introduire divers actifs RWA – tels que l'immobilier, les crédits carbone, les participations privées, les actions ou les obligations – dans le monde cryptographique, puis les tokeniser et les échanger dans un environnement réglementé.
Le 5 avril, Swarm a lancé une nouvelle économie token visant à augmenter la valeur de son jeton natif SMT grâce à la suppression des récompenses token non distribuées et à une augmentation ciblée des incitations.
Motif d'intérêt : Swarm intègre des produits d'investissement issus de la finance traditionnelle, facilitant ainsi leur accès à tout moment pour les investisseurs du monde entier. Plus important encore, ses API et solutions de contrats intelligents favorisent davantage l'adoption des actifs RWA.
LandX
LandX étend le financement agricole vers le vaste marché décentralisé de la cryptomonnaie, permettant aux investisseurs du monde entier d'investir dans l'agriculture de différentes régions. Ces fonds seront utilisés pour améliorer la productivité agricole des fermiers.
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Grâce au financement, les agriculteurs peuvent travailler plus efficacement et irriguer mieux leurs terres, augmentant ainsi le rendement agricole par unité de surface et améliorant la structure du sol.
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Les fonds levés via LandX sont alloués à l'éducation, aux technologies de surveillance agricole, ainsi qu'à des outils et équipements destinés à une agriculture durable.
En retour, les investisseurs bénéficient des retombées du développement agricole — exactement comme Warren Buffett ou Bill Gates investissent dans les terres agricoles.
Motif d'intérêt : LandX répond au problème majeur du financement difficile des agriculteurs. En introduisant une nouvelle forme de financement cryptographique, il permet aux agriculteurs d'accéder rapidement aux capitaux nécessaires, stimulant ainsi le développement durable de l'agriculture.
Enjin
Enjin est un protocole blockchain spécialisé dans la construction d'un écosystème NFT. Il permet aux particuliers, entreprises et développeurs de créer, échanger, distribuer des NFT et de les intégrer dans des mondes virtuels. On peut considérer Enjin comme une suite complète permettant de transformer divers actifs en NFT.
Initialement utilisé dans les jeux blockchain, Enjin s'est progressivement étendu à d'autres types d'actifs qu'il transforme en NFT.
Motif d'intérêt : La majorité des actifs RWA sont construits sur la base de NFT. Enjin propose aux acteurs Web2 une suite complète pour transformer leurs actifs en NFT, ouvrant ainsi la voie à une large adoption des actifs Web2 sous forme NFT.
Flux Finance
Flux Finance étend l'utilisation des obligations américaines dans le monde cryptographique. Les emprunteurs peuvent mettre en garantie OUSG — un actif issu de la tokenisation d'obligations américaines via Ondo Finance — afin d'emprunter des stablecoins. Quant aux prêteurs, ils fournissent des USDC ou DAI et reçoivent en retour des revenus d'intérêts ainsi que des justificatifs de liquidité, comme les fUSDC.
Grâce à l'intégration de Flux Finance avec d'autres protocoles DeFi, les fToken seront utilisés de manière plus étendue dans l'univers DeFi. Cela signifie que Flux Finance améliore l'efficacité du capital pour les deux parties : les emprunteurs obtiennent des liquidités à partir d'actifs tokenisés adossés à des obligations américaines, tandis que les prêteurs tirent des rendements supérieurs grâce aux fToken.
Motif d'intérêt : Flux Finance introduit les obligations américaines dans l'univers Web3, renforçant ainsi l'efficacité du capital et injectant une nouvelle liquidité dans l'écosystème DeFi.
Blocksquare
Blocksquare est une solution de tokenisation immobilière basée sur Ethereum et IPFS. Tous types d'entreprises — des startups aux grandes sociétés — peuvent utiliser les API proposées par Blocksquare pour numériser et fractionner leurs biens immobiliers, puis offrir des services de transaction.
Les biens immobiliers d'une entreprise peuvent être divisés, en partie ou totalement, en jusqu'à 100 000 jetons, accessibles aux investisseurs, abaissant ainsi significativement le seuil d'entrée dans l'investissement immobilier.
Motif d'intérêt : Blocksquare introduit l'immobilier dans l'univers Web3, en le numérisant et en le fractionnant afin de résoudre le problème du seuil élevé d'investissement, tout en offrant des services de transaction.
Chromia
Chromia est une plateforme combinant blockchain et base de données partagée, permettant de construire des applications décentralisées ancrées dans le monde réel. Au-delà des applications dans la DeFi et les jeux, Chromia est adopté dans le secteur RWA via LAC PropertyChain.
LAC PropertyChain est un projet de gestion foncière mis en œuvre en Amérique latine et dans les Caraïbes, parrainé par la Banque Interaméricaine de Développement.
La blockchain Chromia en assure le support technique, facilitant des transactions foncières transparentes, simples et sécurisées.
Motif d'intérêt : On observe que Chromia connaît une adoption croissante dans le monde Web2. En dehors de LAC PropertyChain, Chromia fournit également un soutien technique blockchain à Lingon (plateforme d'émission et de gestion de certificats numériques), CapChap (startup juridique spécialisée dans l'enregistrement des actionnaires et des décisions d'entreprise) et Relational Blockchain Nebula (un service d'infrastructure promouvant l'adoption de la blockchain en Europe).
En conclusion
L'application des actifs RWA dans le domaine cryptographique est depuis longtemps perçue comme un moteur clé de son adoption généralisée. Comparé à d'autres secteurs, l'industrie crypto reste marginale ; pour connaître un développement durable, elle doit attirer de nouveaux capitaux et utilisateurs, et les actifs RWA représentent aujourd'hui l'une des solutions les plus importantes.
Toutefois, contrairement aux actifs purement on-chain, l'intégration d'actifs hors chaîne soulève des questions de transparence, d'audit, de conformité et de réglementation. Ce n'est que lorsque le monde hors chaîne reconnaîtra pleinement que la technologie blockchain apporte des avantages concrets aux actifs RWA — tels que la désintermédiation, une meilleure liquidité ou une confirmation simplifiée de la propriété — que l'adoption massive de ces actifs dans le monde crypto pourra véritablement se concrétiser.
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