AIGC가 DeFi 스마트 투자 자문 시대를 가속화

2023.12.27

AIGC가 DeFi 스마트 투자 자문 시대를 가속화

디파이(DeFi) 분야의 성장은 전체 암호화폐 생태계 발전에 있어 매우 중요하다.

2023.12.27 - 10:20:50

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디파이(DeFi) 분야의 성장은 전체 암호화폐 생태계 발전에 있어 매우 중요하다.

글: Kyle Liu, Bing Ventures 투자 매니저

시장 경쟁과 변화

AIGC와 DeFi 개념 정의

AIGC(AI Generated Content)는 인공지능이 생성하는 콘텐츠를 의미하며, 기술의 지속적인 발전에 따라 AIGC의 적용 분야도 점점 확대되고 있다. DeFi 분야에서는 AIGC가 데이터 분석 및 스마트 계약 작성에 활용될 수 있으나, 동시에 콘텐츠의 질과 진위 여부 문제에 직면해 있다. 앞으로 AIGC와 DeFi의 융합은 탈중앙화 NFT 마켓플레이스 및 디지털 신원 인증 등 디지털 경제에 더 많은 기회와 솔루션을 제공할 전망이다. 그러나 이를 위해서는 AIGC가 생성한 콘텐츠의 질과 진위를 보장하기 위한 새로운 기술과 메커니즘 개발이 필요하다.

DeFi 시장의 발전

DeFi 시장 내 인공지능 응용은 빠르게 성장하는 단계에 있으며, 향후 다양한 DeFi 서비스에 더욱 폭넓은 지원을 제공할 것이다. DeFi의 탈중앙화와 공개 데이터 특성은 인공지능 모델 훈련 및 발전에 큰 기회를 제공한다. 예를 들어 차익거래 로봇(arbitrage bot)은 자산 가격 변동에서 최대 이익을 추구한다. 그러나 AI 모델 훈련을 위한 기반 데이터 보호는 매우 중요하며, 상업적 비밀로 보호하거나 특허를 출원하는 등의 다양한 보호 기술을 적용할 수 있다.

DeFi 시장의 스마트 계약, 탈중앙화 거래소(DEX), 대출 플랫폼 등 신규 서비스는 금융 서비스의 효율성과 접근성을 높일 수 있지만, 이러한 신규 서비스의 규제 및 리스크 관리는 계속해서 개선되어야 한다. 향후 데이터량 증가에 따라 인공지능 응용의 전망은 더욱 넓어질 것이며, DeFi 시장의 잠재력과 금융 혁신 공간도 더욱 확장될 수 있다.

AIGC의 DeFi 적용 사례

AI 기술은 DeFi 시스템의 최적화와 지능화에 활용될 수 있으며, AI 알고리즘을 통해 더욱 정교한 리스크 통제와 효율적인 거래 전략을 실현할 수 있다. 동시에 DeFi 시스템의 데이터와 거래 기록은 AI에게 방대한 학습 데이터와 응용 시나리오를 제공하여 AI 기술의 발전과 적용을 한층 촉진시킨다. 지능형 투자, 신용평가, 스마트 계약, 탈중앙화 거버넌스는 DeFi와 AI의 결합이 중요한 응용 분야로서 시스템의 보안성과 거버넌스 효율성을 높일 수 있다. DeFi와 AI의 융합은 금융 분야의 혁신과 변화를 주도하며, 미래 금융시장에 다음과 같은 세 가지 주요 트렌드를 만들어낼 것이다.

거래에서의 AIGC 활용

AI의 거래 응용 가능성은 매우 크다. 비지도 학습(unsupervised learning)을 이용하면 토큰 순위 예측을 생성할 수 있고, 군집화 알고리즘과 차원 축소 기술을 통해 관련 특징을 추출하고 데이터셋을 군집화할 수 있다. 이를 통해 시장 동향을 보다 잘 이해하고 보다 현명한 의사결정을 내릴 수 있다. AI는 또한 트레이더가 차익거래를 수행하고 자산 배분 전략을 최적화하도록 도울 수 있다.

AI는 거래 리스크 평가에서도 중요한 역할을 할 수 있으며, 의심스러운 활동을 식별하고 표시함으로써 사용자가 사기 및 기타 금융 범죄로부터 보호받도록 할 수 있다. DeFi 시장의 지속적인 발전과 AI 기술의 진보에 따라, AI의 DeFi 지능형 거래 알고리즘 응용 가능성은 더욱 커질 것이며, DeFi 생태계 내 신뢰 구축에 중요한 역할을 할 것으로 기대된다.

자산관리에서의 AIGC 활용

AI 기술은 DeFi 자산관리 분야에서 큰 잠재력을 지닌다. 자동화 마켓메이커(AMM)는 그 핵심 분야 중 하나이며, AI는 알고리즘을 최적화해 매수-매도 스프레드를 줄이고 보다 경제적인 거래 방식을 제공할 수 있다. AI를 활용해 동적 토큰 포트폴리오를 관리함으로써 DeFi 프로토콜은 자산 배분과 유동성 관리를 최적화하고, 투자자에게 효율적이며 낮은 리스크의 투자 옵션을 제공할 수 있다. AIGC 기술은 가장 높은 잠재력을 지닌 투자 대상을 빠르게 선별하고 리스크를 회피해 수익률을 제고할 수 있다. 향후 AIGC 기술은 DeFi 자산관리의 핵심 구성 요소가 될 것이다.

스마트 계약에서의 AIGC 활용

AI는 악성 코드 식별, 네트워크 트래픽 모니터링, 이상 행동 탐지 등을 통해 스마트 계약의 보안성과 신뢰성을 강화할 수 있다. 동시에 스마트 계약 코드를 자동 생성함으로써 개발자의 오류나 누락을 방지하고 계약의 질과 신뢰성을 제고할 수 있다. 또한 스마트 계약 생성 도구는 전문 개발자가 아니더라도 누구나 신속하게 스마트 계약 코드를 생성할 수 있도록 하여 DeFi 어플리케이션의 보급과 발전을 촉진할 수 있다. 무엇보다 AIGC 기술은 지능형 계약 생성 및 테스트를 통해 자동화된 계약 개발과 테스트를 실현함으로써 개발 효율을 높이고 인건비 및 시간 비용을 절감할 수 있다.

미래 방향과 핵심 문제

DeFi에서의 AI 응용은 DeFi 자체와 AI 응용의 주요 장벽이 될 가능성이 있으며, 향후 연구에서 보안 문제에 대한 관심이 더욱 커질 것이다. 이는 본질적 보안성과 외부 보안성 연구를 포함한다. 금융기관에서의 AI 적용 가능성은 더 많은 데이터로 뒷받침되어야 하지만, 보안 문제의 제약으로 실험 수가 아직 부족한 실정이다. 우리는 DeFi에서의 AI 연구가 고려해야 할 문제로, AI 응용이 DeFi의 원초적 유동성에 가치를 추가할 수 있는지, AI 응용이 보안 요구사항을 충족하는지, 시스템의 안정성과 신뢰성 사이에서 어떤 형평성이 이루어져야 하는지를 꼽는다.

AIGC 기술의 개인정보 영향

데이터 개인 정보 및 보안 문제: AIGC 기술은 개인 정보 유출 가능성이 있으며, 사용자 데이터 암호화, 데이터 사용 범위 제한 등의 엄격한 개인정보 보호 조치를 취해야 한다.
오해를 불러일으키는 정보 및 허위정보 유포: AIGC 기술은 자연어 콘텐츠를 빠르게 대량 생산할 수 있으나, 이 콘텐츠에는 허위 또는 오도성 정보가 포함될 수 있으므로 AIGC 기술의 질과 정확도를 제고하고, 생성된 콘텐츠에 대한 감독 및 검토를 강화해야 한다.

DeFi 플랫폼의 보안 문제

스마트 계약의 취약점: AI가 생성한 콘텐츠는 어느 정도 오차와 결함을 포함할 수 있으며, 이러한 결함으로 인해 스마트 계약 코드에 취약점이 발생할 수 있어 해커의 공격에 악용될 수 있다. 따라서 스마트 계약의 감사 및 테스트를 강화해야 한다.
봇 공격 및 사기 행위: 공격자는 AIGC 기술을 이용해 허위 자연어 콘텐츠를 생성하여 사용자를 사기 행위로 유인하거나 시스템 보안을 해칠 수 있으므로, AIGC 기술의 보안성 및 방어 조치를 강화하고, 사용자 신원 인증 및 접근 제어를 강화해야 한다.

결론 및 발견

우리는 DeFi 생태계에서 AI 기술이 점점 더 중요한 역할을 할 것이라 판단한다. 구체적으로 다음의 세부 분야에서 AI의 응용 가능성을 긍정적으로 본다:

시장 예측 및 지능형 투자 결정: AI 기술은 머신러닝과 예측 분석 기술을 통해 시장 흐름 예측 정확도를 높이고 트레이더에게 기술적·기본적 분석 서비스를 제공할 수 있다. 이는 DeFi에 자동화된 거래 및 포트폴리오 관리 기회를 제공한다.
자동화 감사 / 보안 보호: AI 기술은 자연어 처리(NLP) 및 이미지 인식 기술을 통해 스마트 계약 검토의 속도와 정확도를 높여 계약의 효율성을 자동화로 향상시키고 KYC/AML 오류율과 사기 위험을 낮출 수 있다.
사기 탐지 및 신용 평가: AI 기술은 빅데이터 세트의 추세를 분석해 부정직한 활동을 식별할 수 있으며, 신용 평가를 활용해 대출 활동을 촉진하고 보다 유리한 대출 조건을 제공할 수 있다.
자동화된 포트폴리오 관리: AI 기술은 머신러닝 예측 모델을 사용해 포트폴리오 계획, 전략 평가, 풀 가중치 산정, 신호 생성, 감정 모니터링 등의 작업을 수행하고, 자동화된 에이전트를 통해 능동적인 포트폴리오 관리를 구현할 수 있다.
분산형 대출: AI 기술과 분산원장기술(DLT)은 협업하여 스마트 계약을 설계하고, 표준화, 자동화, 데이터 빈도, 민감도 등의 지표를 향상시켜 보다 효율적인 대출 운영을 실현할 수 있다. 이러한 분야에 대해 Bing Ventures는 AI 기술의 응용이 DeFi 생태계에 더 높은 효율성, 우수한 리스크 관리, 신뢰할 수 있는 투자 전략, 그리고 보다 표준화되고 효율적인 대출 운영을 가져올 것이라 판단한다. 우리는 특히 AIGC 기술을 활용해 DeFi의 효율성과 투자 정확도를 제고하는 프로젝트들을 긍정적으로 본다.