Futu Securities saisit l'opportunité des cryptomonnaies : quelles sont les intentions profondes derrière le lancement de son service de recharge ?
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Futu Securities saisit l'opportunité des cryptomonnaies : quelles sont les intentions profondes derrière le lancement de son service de recharge ?
La finance traditionnelle et la crypto s'unissent de plus en plus rapidement.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : 1912212.eth, Foresight News
Le 7 mai, un utilisateur Twitter nommé FORAB a révélé que Futu Securities testait en interne une fonction de recharge par jetons prenant en charge le bitcoin, l'Ethereum et l'USDT. Quelques heures plus tard seulement, cela a été confirmé officiellement. La société de technologie financière hongkongaise Futu Securities International (Hong Kong) Limited (ci-après « Futu Securities ») a annoncé que son plateforme principale, Futu NiuNiu, avait officiellement lancé des services de recharge BTC, ETH et USDT. Les investisseurs éligibles peuvent désormais recharger des cryptomonnaies, les échanger pour obtenir des fonds via la plateforme intégrée Futu NiuNiu, puis investir dans davantage de classes d'actifs ou retirer leurs fonds.
La licence VATP à Hong Kong approuvée en janvier cette année
Futu Holdings Limited est une entreprise de technologie financière basée à Hong Kong, fondée en 2012, qui s'engage à fournir des services de courtage numérique et de gestion de patrimoine grâce à l'innovation technologique. Selon ses données officielles, au quatrième trimestre 2024, Futu comptait plus de 34 millions d'utilisateurs inscrits dans le monde, dont environ 2,5 millions d'utilisateurs payants, soit une croissance annuelle de 39,1 %. Le marché hongkongais affiche des performances particulièrement solides, avec une couverture des utilisateurs de Futu NiuNiu dépassant 50 % de la population adulte locale. En 2024, le chiffre d'affaires total de Futu a augmenté de 86,8 % et son bénéfice net ajusté non GAAP a progressé de 105,4 %.
Li Hua, fondateur et PDG de Futu Securities
Futu Securities, filiale principale du groupe, est un courtier agréé à Hong Kong détenant les licences n°1 (négociation de valeurs mobilières), n°4 (conseil en valeurs mobilières) et n°9 (gestion d'actifs) délivrées par la Commission des marchés boursiers et des valeurs mobilières de Hong Kong (SFC). Ces licences lui permettent légalement d'exercer des activités liées aux valeurs mobilières et aux services financiers associés. Elles garantissent que les activités de Futu à Hong Kong sont strictement réglementées et conformes aux exigences réglementaires telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et la connaissance du client. Toutefois, les services liés aux cryptomonnaies relèvent de la réglementation des plateformes de trading d'actifs virtuels (VATP), nécessitant une licence VATP supplémentaire.
Dès 2021, Futu avait exprimé son intérêt pour le marché des cryptomonnaies. Selon un rapport de Cailian She, Robin Li Xu, vice-président de Futu Holdings, avait indiqué cette année-là que l'entreprise avait demandé des licences liées aux monnaies numériques à Hong Kong, aux États-Unis et à Singapour, prévoyant de pénétrer le secteur du trading de cryptomonnaies, bien que le processus ait été lent. La réglementation hongkongaise sur les actifs cryptographiques s'est progressivement assouplie ces dernières années. En 2023, la SFC a introduit le système de licence VATP, autorisant les plateformes conformes à offrir des services de trading de cryptomonnaies aux investisseurs particuliers. À noter que PantherTrade, filiale en propriété exclusive de Futu Holdings, avait déposé une demande de licence VATP cette année-là ; ce n'est qu'à la fin janvier 2025 que la SFC a approuvé la licence VATP de PantherTrade.
Le service de recharge de cryptomonnaies lancé par Futu Securities permet aux utilisateurs ordinaires de recharger du bitcoin (minimum 0,0002 BTC) et de l'Ethereum (minimum 0,001 ETH) depuis leur portefeuille personnel vers leur compte, les fonds étant généralement crédités en moins d'une heure. Quant aux investisseurs professionnels, ils peuvent recharger de l'USDT sans frais via un réseau désigné. Cette fonction permet aux utilisateurs de Futu NiuNiu de gérer de manière transparente leurs cryptomonnaies et leurs actifs traditionnels sur une même plateforme, allant des actions hongkongaises et américaines au bitcoin et aux ETF, offrant ainsi une flexibilité accrue dans la composition de leur portefeuille.
Cette initiative de Futu ne fait pas figure d'exception, mais s'inscrit dans la tendance mondiale des plateformes fintech vers l'adoption des cryptomonnaies. Un exemple marquant est celui du américain Robinhood. Cette plateforme ayant bouleversé le modèle traditionnel des courtiers avec sa politique de « zéro commission » a lancé des services de trading de bitcoin et d’Ethereum dès 2018, avant d’étendre progressivement ses offres à Dogecoin, Litecoin et autres actifs. L’activité cryptomonnaies de Robinhood est rapidement devenue l’un de ses principaux moteurs de revenus : selon son rapport annuel 2023, les revenus tirés du trading cryptomonnaies représentaient près de 20 % de son chiffre d’affaires total. De même, des plateformes d’investissement mondiales comme eToro ont fait des cryptomonnaies un pilier central de leur activité, attirant un grand nombre d’investisseurs jeunes. Il est clair que Futu Securities s’est inspiré de ces pionniers ; le lancement de son service de recharge cryptomonnaies constitue non seulement un choix inévitable face à la concurrence, mais aussi une réponse sensible aux évolutions des besoins des utilisateurs.
Réduction du seuil d’accès aux cryptomonnaies pour les utilisateurs boursiers
Pour les utilisateurs traditionnels de Futu NiuNiu habitués à la bourse, le nouveau service de recharge cryptomonnaies représente un attrait significatif. Premièrement, il enrichit la diversité du portefeuille d’investissement. Les investisseurs boursiers ont l’habitude d’investir dans des actifs traditionnels tels que les actions hongkongaises, américaines ou les ETF, mais les cryptomonnaies, en tant qu’actifs alternatifs à fort potentiel de croissance, attirent de plus en plus l’attention des investisseurs mondiaux. En 2024, le prix du bitcoin a dépassé temporairement les 100 000 dollars, témoignant d’une forte demande du marché. En permettant aux utilisateurs boursiers de recharger directement du BTC, de l’ETH et de l’USDT via le même compte, Futu facilite leur entrée sur le marché cryptomonnaie sans avoir à créer un compte supplémentaire sur une plateforme spécialisée, réduisant ainsi les barrières d’apprentissage et d’utilisation.
Deuxièmement, les services cryptomonnaies de Futu offrent aux investisseurs boursiers un nouvel outil pour couvrir les risques du marché. Les marchés boursiers et cryptomonnaies connaissent souvent des cycles de volatilité différents : par exemple, lorsque le bitcoin a chuté en 2021, certains marchés actions sont restés stables. En allouant une petite partie de leur portefeuille à des actifs cryptographiques, les investisseurs boursiers peuvent diversifier leurs risques et profiter des opportunités haussières du marché cryptographique en période de faiblesse sur les marchés traditionnels.
La fonction de recharge en USDT offre aux investisseurs professionnels une station de transfert stable, facilitant les passages flexibles entre les marchés boursiers et cryptographiques. Comparé au succès de plateformes comme Robinhood qui attirent des jeunes investisseurs via le trading cryptographique, la base d'utilisateurs de Futu NiuNiu inclut déjà une part importante de jeunes et de clients à haut patrimoine, très réceptifs aux cryptomonnaies. Cette nouvelle fonction devrait renforcer l'engagement des utilisateurs sur la plateforme et inciter à augmenter les fonds déposés.
Diversification des investissements pour les utilisateurs de cryptomonnaies
Pour les utilisateurs passionnés de trading de cryptomonnaies (« traders de crypto »), le service de recharge de Futu Securities présente également un certain attrait. Tout d'abord, la plateforme Futu NiuNiu prend en charge la recharge de bitcoin, d'Ethereum et d'USDT, couvrant les principaux actifs du marché cryptographique. Le bitcoin et l'Ethereum, respectivement premier et deuxième par capitalisation, bénéficient d'une forte liquidité et d'une reconnaissance du marché. L'USDT, en tant que monnaie stable, fournit un ancrage de valeur fiable, réduisant les risques de volatilité.
Ensuite, la caution de marque et la conformité réglementaire de Futu offrent une sécurité accrue aux traders de crypto. Contrairement à certaines bourses de cryptomonnaies ayant subi des pertes d'actifs dues à des failles techniques ou à des piratages, Futu, en tant que courtier agréé, s'appuie sur un système de trading mature et des exigences réglementaires strictes, réduisant considérablement les risques financiers. Par exemple, la plateforme américaine Robinhood a attiré de nombreux utilisateurs grâce à son activité cryptographique, la clé de ce succès résidant dans sa conformité et sa stabilité technique. La position similaire de Futu pourrait reproduire cet exploit, attirant les traders de crypto sensibles à la sécurité et à la transparence.
Par ailleurs, la plateforme unique de Futu NiuNiu permet aux traders de crypto de convertir rapidement leurs actifs entre monnaies numériques et actifs financiers traditionnels. Ils peuvent gérer bitcoins, actions hongkongaises et américaines, etc., sur un seul compte, évitant les transferts complexes entre plateformes et améliorant ainsi l'efficacité d'utilisation des fonds. Ce passage fluide est particulièrement attractif pour les traders souhaitant une diversification d'investissement. Certains d'entre eux surveillent également les opportunités sur les marchés américains et hongkongais. Lorsque les cycles des marchés cryptographiques et boursiers sont décalés, montant ou baissant alternativement, cela permet aux investisseurs de saisir habilement les fluctuations et de profiter des deux opportunités.
Cependant, les traders de crypto doivent noter que les services cryptographiques de Futu s'adressent principalement aux utilisateurs de Hong Kong et internationaux. Les utilisateurs de Chine continentale ne peuvent y participer en raison des restrictions réglementaires. En outre, Futu impose un seuil d'investisseur professionnel pour la recharge d'USDT (justificatif d'actifs de 8 millions de dollars HK), ce qui fait dire à certains qu'il « exclut les petits investisseurs ». Ce seuil élevé rend presque impossible la participation des petits épargnants, et le nombre réel d'utilisateurs participant à ces recharges reste inconnu à ce jour.
Synthèse
Pour Futu lui-même, cette démarche répond non seulement aux besoins existants de ses utilisateurs, mais pourrait aussi attirer de nouveaux utilisateurs, élargissant ainsi davantage sa part de marché. Du point de vue sectoriel, l'entrée de Futu ne doit pas être sous-estimée. Les actifs cryptographiques s'intègrent de plus en plus au courant dominant, et leur exploitation conforme par des plateformes financières traditionnelles apporte une dose de transparence à un secteur de la cryptographie encore marqué par le manque de confiance. Enfin, l'initiative de Futu pourrait provoquer un effet domino. Des courtiers locaux à Hong Kong, comme Victory Securities, prennent déjà en charge la recharge cryptographique ; l'arrivée de Futu encouragera probablement davantage d'institutions financières traditionnelles à suivre, accélérant ainsi l'intégration du secteur.
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