Guide illustré | Comprendre facilement le Snowball de détention de crypto sur OKX
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Guide illustré | Comprendre facilement le Snowball de détention de crypto sur OKX
Chaque produit structuré convient à une situation de marché particulière, et le choix du produit devient dès lors crucial.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesLa volatilité est une caractéristique intrinsèque des marchés, offrant à la fois des opportunités et des risques aux traders.
À mesure que l'incertitude de l'environnement économique mondial augmente, la demande des traders pour les produits structurés évolue progressivement d'une simple recherche de rendement vers une gestion du risque et une diversification du portefeuille, tandis que leurs exigences en matière de transparence et de liquidité s'intensifient également. En particulier, ils accordent désormais plus d'importance à l'allocation d'actifs et à la gestion des risques, évitant ainsi tout comportement spéculatif ou moutonnier. Par exemple, après la crise financière de 2008, la prise de conscience globale en matière de gestion des risques s'est nettement renforcée. Selon une enquête, en 2023, plus de 70 % des traders intègrent des stratégies de gestion des risques dans leurs décisions d'investissement, contre seulement 40 % en 2000.
Trouver un équilibre optimal entre risque et rendement est désormais une réflexion commune partagée par les traders et les plateformes financières. Dans ce contexte, les produits « Snowball » (boule de neige), grâce à leur conception flexible, leurs rendements variés et certains mécanismes de contrôle des risques, suscitent un intérêt croissant sur les marchés financiers. Un produit Snowball est un produit structuré lié à la performance du marché, généralement doté de mécanismes déclencheurs et de conditions de rendement. Les traders peuvent ainsi obtenir un rendement prédéfini ou bénéficier d'une protection du capital sous certaines conditions.Au cours des cinq dernières années, le marché mondial des produits Snowball a connu une croissance stable.
Au-delà des marchés financiers traditionnels, les produits Snowball rencontrent également un franc succès sur les nouveaux marchés cryptographiques. Pour mieux répondre aux besoins variés des utilisateurs, OKX, après avoir lancé ses produits Snowball, propose désormais une nouvelle option appelée « Hold & Earn Snowball » (Snowball de détention), permettant aux utilisateurs d'investir dans leurs actifs cryptographiques préférés et de générer des revenus même lors de tendances haussières. En particulier, pour les nombreux utilisateurs détenant déjà du BTC et de l'ETH et qui restent optimistes quant à leur évolution future, cette solution leur permet de conserver leurs positions tout en générant des rendements diversifiés.
Snowball de détention
Actuellement, le Snowball de détention OKX propose deux types d'opérations : pari haussier sur le BTC et pari haussier sur l'ETH.
L'utilisateur n'a besoin que d'investir son capital initial, sans frais supplémentaires. De plus, il peut personnaliser la durée d'abonnement, le montant investi, l'actif sous-jacent, etc. Le seuil minimal d'investissement est fixé à 0,0004 BTC pour les produits liés au BTC et à 0,005 ETH pour ceux liés à l'ETH, ce qui représente un accès très accessible et convivial pour un large public. En outre, le Snowball de détention OKX offre trois scénarios possibles de rendement : clôture anticipée avec profit, rendement maximal et alerte préalable.
Avant d’expliquer ces trois scénarios potentiels de rendement, présentons brièvement aux nouveaux utilisateurs le fonctionnement d’un produit Snowball. En termes simples, un produit Snowball haussier définit généralement une fourchette de prix autour de l’actif sous-jacent : la limite inférieure correspond au prix d’alerte, la limite supérieure au prix de clôture automatique. Jusqu’à l’échéance, on observe si le prix de l’actif reste dans cette fourchette, ce qui donne lieu à trois scénarios principaux.
Dans l’ensemble, les scénarios 1 et 2 permettent à l’utilisateur de préserver son capital tout en générant un rendement, mais dans le scénario 3, le montant remboursé pourrait être inférieur au montant initialement investi, et le rendement annualisé garanti pourrait ne pas compenser les pertes. Dans des cas extrêmes, le prix de règlement pourrait même se situer bien en dessous du prix d’alerte.
Outre l'absence de frais supplémentaires et un seuil d'accès très bas mentionnés ci-dessus, le Snowball de détention OKX présente plusieurs autres avantages clés. Premièrement, aucune conversion de devise n’est requise : quelle que soit la monnaie investie (BTC ou ETH), la devise de remboursement reste inchangée. Deuxièmement, possibilité de clôture anticipée chaque jour : OKX surveille quotidiennement le prix de clôture, en phase avec l'évolution du marché. Troisièmement, mécanisme de protection en cas de baisse du cours : tant que le prix de la crypto-monnaie ne franchit pas le seuil d'alerte à la baisse, l'utilisateur continue de percevoir des rendements ; si ce seuil est franchi, la commande sera réglée le jour même.
Snowball vs Snowball de détention
Comparé au Snowball classique d'OKX, le Snowball de détention n'offre pas d'option baissière et propose des taux annualisés légèrement moins élevés, mais garantit que le capital reste dans la devise d'origine (BTC ou ETH) sans être converti en monnaie stable.
Cependant, étant donné que de nombreux utilisateurs préfèrent conserver du BTC ou de l'ETH plutôt que des stablecoins, et qu'ils sont positifs sur ces actifs, le Snowball classique ne répondait pas pleinement à leur besoin de parier haussier en monnaie d'origine (BTC/ETH). Afin de satisfaire pleinement les demandes diversifiées des utilisateurs, OKX a lancé le Snowball de détention, permettant précisément aux utilisateurs de parier haussier tout en conservant leur capital en BTC ou en ETH.
Il est particulièrement important de noter que, dans les cas de perte, le Snowball de détention d'OKX est plus favorable à l'utilisateur car, en cas de déclenchement du mécanisme (knock-in), le contrat est immédiatement clôturé et les fonds sont restitués le jour même, sans avoir à attendre la fin du produit.
En résumé, le Snowball de détention et le Snowball classique d'OKX ont chacun leurs avantages et inconvénients. Les utilisateurs peuvent choisir selon leurs besoins spécifiques. Chaque produit structuré convient à des conditions de marché particulières, et le choix devient donc crucial.
Guide pratique
Comment utiliser le Snowball de détention d'OKX ? Le processus est très simple :
1) Ouvrez l'application OKX, sélectionnez 【Finances】-【Gagner des intérêts】-【Produits structurés】-【Snowball de détention】
2) Prenons l'exemple d'un pari haussier sur le BTC : choisissez un produit selon vos critères de rendement annualisé et de durée, cliquez sur 【Étape suivante】 pour accéder à la page d'inscription. Saisissez le 【montant à souscrire】, cliquez sur 【Souscrire】, puis validez pour finaliser votre inscription.
3) Remarques importantes concernant l'utilisation du Snowball de détention : ce produit n'est pas garanti en capital. En raison des fluctuations du marché, l'abonnement au Snowball de détention peut conduire à trois situations de règlement (clôture anticipée avec profit, rendement maximal, alerte). Dans le cas d’une alerte, l’utilisateur pourrait subir une perte partielle, comme illustré ci-dessous :
Innovation continue
La volatilité des marchés étant imprévisible, les utilisateurs peuvent recourir aux instruments dérivés présents dans les produits structurés afin de couvrir certains risques spécifiques, tels que les risques de taux d’intérêt ou de prix des actifs. Grâce à des stratégies raffinées de gestion des risques, les traders peuvent ainsi préserver autant que possible leur capital tout en générant un certain rendement.
Les produits structurés constituent un instrument financier innovant sur les marchés financiers. En combinant des actifs de base et des instruments dérivés, ils répondent aux besoins spécifiques des utilisateurs en matière de profil risque-rendement, augmentent le volume et la liquidité des transactions, stimulant ainsi la dynamique du marché. En particulier, les produits structurés offrant une bonne liquidité peuvent devenir des outils de trading importants, améliorant l'efficacité du marché. Depuis leur apparition, grâce à leur flexibilité et leur diversité, les produits structurés occupent une place centrale dans le secteur financier.
En tant que plateforme mondiale de premier plan pour les transactions de cryptomonnaies et entreprise technologique Web3, OKX se positionne à la pointe des produits structurés, ayant successivement lancé des solutions telles que Dual Asset, Seagull, Shark Fin, Snowball et maintenant le Snowball de détention. Sur le marché cryptographique en constante évolution, les besoins des utilisateurs changent rapidement, poussant les plateformes à innover continuellement. OKX s'engage à améliorer sans cesse ses produits et services grâce à l'innovation technologique, afin de répondre aux besoins multiples et changeants de ses utilisateurs.
Par ailleurs, grâce à l'innovation technologique, OKX améliore non seulement les performances et la sécurité de sa plateforme, mais répond aussi à la demande croissante des utilisateurs pour des produits variés et une expérience utilisateur de qualité. Dans un marché des cryptomonnaies en mutation permanente, OKX s'efforce de garantir que chaque transaction sur sa plateforme soit sûre, pratique et efficace.
La capacité à répondre continuellement aux besoins d’un public toujours plus large sera essentielle pour la croissance des plateformes d’échange, et plus largement pour le développement de l’industrie cryptographique.
Avertissement
Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il reflète uniquement le point de vue de l’auteur et ne représente pas la position d’OKX. Cet article ne constitue ni (i) un conseil d’investissement ou une recommandation ; ni (ii) une offre ou sollicitation d’achat, de vente ou de détention d’actifs numériques ; ni (iii) un conseil financier, comptable, juridique ou fiscal. Nous n’assurons pas l’exactitude, l’exhaustivité ou l’utilité de ces informations. La détention d’actifs numériques (y compris les stablecoins et les NFT) comporte des risques élevés et peut entraîner des fluctuations importantes. Vous devez soigneusement évaluer si l’achat ou la détention d’actifs numériques convient à votre situation financière. Pour toute question relative à votre situation personnelle, veuillez consulter un professionnel juridique, fiscal ou financier. Vous êtes responsable de comprendre et de respecter les lois et réglementations locales applicables.
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