Analyse de Neopin : le premier produit DeFi de l'écosystème Klaytn et Finschia, quel potentiel de valorisation pour le jeton NPT ?
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Analyse de Neopin : le premier produit DeFi de l'écosystème Klaytn et Finschia, quel potentiel de valorisation pour le jeton NPT ?
NEOPIN est devenu le dApp avec le plus fort volume de transactions sur la chaîne Klaytn.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : TechFlow
Synthèse : Alors que le Web3 et la DeFi connaissent une croissance régulière et que le marché haussier des cryptomonnaies de 2024 arrive comme prévu, le projet à faible capitalisation NEOPIN, conçu comme un outil dédié pour construire sur le Web3, vise à renforcer la confiance et la stabilité pour les utilisateurs grâce à son jeton natif NPT en mettant en œuvre un cadre réglementaire, créant ainsi un pont entre la finance traditionnelle et la DeFi.
Le 16 février 2024, deux grandes plateformes asiatiques de blockchain, Klaytn et Finschia, ont annoncé avoir réussi leur fusion, lançant officiellement leur réseau principal unifié (Project Dragon).
Cette fusion vise à intégrer les écosystèmes et actifs respectifs des deux parties. La capitalisation boursière de Klaytn était d’environ 820 millions de dollars, celle de Finschia d’environ 240 millions. Le projet fusionné atteint désormais une valorisation totale d’environ 1 milliard de dollars.
NEOPIN est une plateforme financière cryptographique tout-en-un, issu du « pays de la fièvre spéculative », la Corée du Sud, fournissant à la nouvelle couche 1 fusionnée divers services DeFi tels que le Yield Farming, Swap et Staking, construisant ainsi une nouvelle infrastructure DeFi.
Le jeton Neopin (NPT) est un élément clé de l’écosystème NEOPIN, conçu pour capter de la valeur au sein de l’écosystème construit sur le réseau principal unifié achevé (Project Dragon). Cette nouvelle couche 1 fusionnée compte plus de 250 millions d'utilisateurs et sera compatible avec Ethereum et Cosmos.
Le NPT est déjà coté sur plusieurs grandes bourses telles qu’Huobi Global, Gate.io, MEXC Global, Bittrex Global, Bitget et Probit Global.
Cet article vise à répondre à cinq questions essentielles :
1. Quelles sont les fonctions et utilités du NPT ?
2. Comment analyser le plan d'émission et de distribution du NPT ?
3. Quelle est la logique fondamentale derrière la valeur du NPT ?
4. Pourquoi affirmer que le NPT incarne l'alliance des deux géants coréen et japonais en matière de trafic ?
5. Comment envisager la hausse potentielle du prix du NPT dans le marché haussier ?
Quelles sont les fonctions et utilités du NPT ?
L'économie du NPT relie divers services financiers cryptographiques. Grâce à ces services, les utilisateurs et fournisseurs de liquidités peuvent tirer profit du NPT. Les utilisateurs peuvent déposer leurs actifs virtuels ou des NPT dans les pools de liquidité de NEOPIN, générant des frais de transaction qui favorisent la croissance de l'écosystème NEOPIN et augmentent la valeur du NPT. L'économie du NPT récompense les participants selon leur contribution à l'écosystème.
NEOPIN souhaite créer un écosystème centré sur l'utilisateur en établissant un modèle économique durable et en attribuant la majorité des récompenses aux utilisateurs.
Le NPT sert de principal intermédiaire économique au sein de l'écosystème NEOPIN, utilisé pour les échanges et les récompenses. L'économie du NPT définit clairement la contribution des participants à l'écosystème et leur accorde des récompenses proportionnelles.
Source image : Whitepaper
Le NPT joue les rôles fondamentaux suivants dans l'ensemble de l'écosystème :
1. Récompense pour la participation à l'écosystème
L'économie du NPT est un système conçu pour encourager la participation autonome des utilisateurs. Elle récompense les participants en fonction de leur contribution à l'écosystème, avec un taux ajusté proportionnellement.
Récompenses de mise en gage (staking)
① Les récompenses sont proportionnelles au montant déposé dans les produits de staking.
② Dans les produits de staking, des récompenses de staking et de minage sont offertes selon la contribution de l’utilisateur à l’écosystème.
Récompenses pour fournisseurs de liquidités
① Dans le minage de liquidité, les récompenses sont obtenues selon le taux d’intérêt.
② Les fournisseurs de liquidités reçoivent des récompenses via les frais générés par les transactions d’échange des utilisateurs.
③ Une partie des profits provenant de l’exploitation des nœuds de staking est continuellement échangée dans les pools de liquidité, et les récompenses générées servent de profit supplémentaire.
Récompenses pour blocage (lock-up) du NPT
① Les récompenses des produits de blocage sont proportionnelles au nombre de NPT bloqués.
Récompenses événementielles et de service
① Récompenses accordées aux utilisateurs participant à des événements visant à promouvoir l'utilisation des services NEOPIN.
② Le plafond maximal des récompenses de minage de liquidité et de service dépend de la taille des pools de liquidité et de l’écosystème NEOPIN.
③ Afin de préserver la valeur du NPT et d’encourager la participation à l’écosystème, la distribution du NPT sera ajustée selon les conditions réelles. Par ailleurs, pour garantir transparence et fiabilité, les détails de cette distribution seront régulièrement publiés.
2. Maintien d’un écosystème durable
NEOPIN récompense les contributions des utilisateurs à l’écosystème. Sans ces récompenses, la motivation à participer pourrait diminuer, menaçant ainsi la stabilité des pools de liquidité.
Source image : Whitepaper
NEOPIN maintient un cycle stable de l’économie NPT via ses activités de Swap, NFT, P2E et S2E au sein de son écosystème.
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Élargissement des produits de swap multi-chaînes.
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Développement des services X2E pour étendre l’utilisation des jetons.
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Création de pools de liquidité initiaux pour racheter les jetons.
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Utilisation des bénéfices pour racheter des jetons sur le marché.
Cette structure cyclique encourage la participation des utilisateurs, contribue à la stabilité économique et permet de maintenir l’écosystème grâce aux revenus générés par les différents services.
Comment analyser le plan d’émission et de distribution du NPT ?
1. Émission du jeton
Un total de 1 milliard de jetons NPT ont été émis pour l’écosystème NEOPIN. Afin d’assurer la durabilité à long terme de la plateforme, seule une petite partie est libérée chaque mois sur le marché.
Source image : Whitepaper
2. Distribution du jeton
Une partie des jetons NPT est allouée à l’écosystème afin de créer des pools de liquidité initiaux, financer les récompenses de staking, de minage et de services, soutenant ainsi le fonctionnement à long terme de NEOPIN.
La part opérationnelle sert à motiver l’équipe du projet, distribuée selon la contribution individuelle à l’écosystème. La réserve est destinée à l’expansion de l’écosystème au-delà des allocations initiales. La part partenaires vise à renforcer l’utilisation du NPT par de nouveaux partenariats et services. Les périodes de verrouillage peuvent varier selon la nature de chaque partenariat.
La part marketing finance les dépenses promotionnelles afin de faire connaître activement le projet NEOPIN et attirer davantage de participants.
L’écosystème NEOPIN utilise ces mécanismes pour contrôler l’offre en circulation et instaurer un modèle favorisant une croissance saine des prix et de l’écosystème.
Logique fondamentale derrière la valeur du NPT
L’apparition de la finance décentralisée (DeFi) visait à résoudre le problème de « confiance ». NEOPIN cherche quant à lui à combiner les avantages de la finance centralisée (CeFi) et de la DeFi afin de mieux gérer ce défi de confiance.
NEOPIN propose des services cryptographiques innovants, offrant des services financiers transparents, fiables, stables et centrés sur les besoins des utilisateurs, résolvant ainsi le dilemme du tri des utilisateurs et des abus potentiels.
La CeFi, y compris les exchanges centralisés, fait face à de nombreux problèmes dus à une gestion opaque des fonds clients et à une exposition excessive à l’effet de levier tiers, entraînant de nombreuses victimes. La DeFi connaît aussi des difficultés, notamment avec les oracles vulnérables rendant difficile la gestion du risque de contrepartie, et des accumulations de failles ayant causé d’importants dommages.
Des dizaines de milliards de dollars de la finance traditionnelle ne peuvent être utilisés dans l’espace Web3 faute de véritable pont entre le monde traditionnel et l’écosystème DeFi.
CeDeFi signifie « Finance Centralisée-Décentralisée » (Centralized-Decentralized Finance). Ce concept représente un nouveau modèle financier combinant les éléments de la CeFi et de la DeFi. Il vise à associer la stabilité et la sécurité du système centralisé à la flexibilité et la transparence du système décentralisé, afin de créer un écosystème financier plus efficace, transparent et convivial. Ces plateformes cherchent à offrir des services financiers plus stables, fiables et conformes, qualifiés de « DeFi régulée ».
Conçu pour pallier le manque de réglementation et de normes dans le monde crypto, CeDeFi exploite les forces de la CeFi et de la DeFi afin de proposer une plateforme stable, sécurisée, conforme aux réglementations, tout en assurant transparence, accessibilité, innovation et flexibilité.
Bien que CeDeFi soit encore relativement nouveau et en pleine évolution, on s’attend à ce qu’il apporte de nombreux avantages au secteur financier. Il offre ainsi des produits DeFi comme le minage de liquidité, le prêt, l’emprunt, le staking liquide et l’échange de jetons, disponibles sur les protocoles DeFi, tout en étant conformes aux réglementations.
Source image : Whitepaper
NEOPIN est justement une plateforme CeDeFi adoptant une approche innovante, exploitant pleinement les atouts de la CeFi et de la DeFi. Le protocole entend inaugurer une nouvelle ère de la CeDeFi en combinant la stabilité et la sécurité du système centralisé avec la flexibilité et la transparence du système décentralisé.
En associant les forces des deux systèmes, NEOPIN met en œuvre des procédures KYC et AML (anti-blanchiment) pour offrir une plus grande confiance et stabilité aux utilisateurs. Contrairement aux projets DeFi basés uniquement sur les adresses, potentiellement vulnérables aux menaces externes, NEOPIN applique depuis janvier 2022 des politiques de sécurité renforcées incluant un système de vérification d’identité KYC et des directives AML.
NEOPIN propose une gamme complète de services DeFi, incluant le staking, l’échange et le minage de liquidité avec diverses cryptomonnaies. Ces services sont conçus pour une utilisation simple et une expérience utilisateur optimale.
En définitive, grâce à ses protocoles de sécurité rigoureux et à son environnement réglementaire, NEOPIN vise à devenir une plateforme blockchain ouverte reliant la finance traditionnelle aux protocoles DeFi pour tous les utilisateurs.
Pourquoi dire que le NPT incarne la puissance combinée des deux leaders asiatiques en matière de trafic ?
Le 16 février 2024, deux grandes plateformes asiatiques de blockchain, Klaytn et Finschia, ont annoncé avoir réussi leur fusion, lançant officiellement leur réseau principal unifié (Project Dragon).
Cette fusion vise à intégrer les écosystèmes et actifs respectifs des deux parties. La capitalisation boursière de Klaytn était d’environ 820 millions de dollars, celle de Finschia d’environ 240 millions. Le projet fusionné atteint désormais une valorisation totale d’environ 1 milliard de dollars.
Source image : Twitter
Klaytn et Finschia, quels sont-ils ?
Les promoteurs derrière Klaytn et Finschia sont deux géants technologiques d’Asie : Kakao en Corée du Sud et Line au Japon.
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Kakao : la plus grande entreprise internet sud-coréenne, propriétaire de multiples services comme KakaoPay, KakaoTaxi, KakaoStory, KakaoStock, comptant plus de 44 millions d'utilisateurs actifs. Son bénéfice opérationnel atteignait 189 milliards de won coréens (142 millions de dollars) sur les trois derniers mois de 2023. Fondée en 2019, Klaytn appartient à Kakao, dont KakaoTalk équivaut à une version coréenne de WeChat, très influente en Corée du Sud et au Vietnam.
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Line : géant des communications japonais, ayant lancé un service d’échange de cryptomonnaies pour 80 millions d’utilisateurs japonais, et créé Finschia en 2020, considéré comme la version japonaise de WeChat. Line détient également une part significative du marché au Japon, en Thaïlande et en Indonésie.
Le projet fusionné devient ainsi une initiative phare conjointe de la Corée du Sud et du Japon. On sait que ces deux pays sont particulièrement favorables aux cryptomonnaies, avec une forte proportion de jeunes détenteurs. Les attentes autour de cette nouvelle couche 1 sont donc très élevées.
Aujourd’hui, NEOPIN est l’application décentralisée (dApp) numéro un en volume de transactions sur la chaîne Klaytn. À l’avenir, grâce à la visibilité offerte par Kakao et Line, le NPT bénéficiera d’une attention accrue auprès des publics cibles des deux principaux marchés spéculatifs que sont la Corée et le Japon.
Quel potentiel pour le NPT en 2024 ?
L’équipe de NEOPIN regroupe des membres issus d’institutions prestigieuses telles que Binance, Crypto.com, BNB Chain et Samsung. Pour renforcer davantage sa crédibilité, l’équipe a déposé une demande de licence auprès de l’autorité de régulation d’Abu Dhabi (ADGM FSRA), et participe activement à l’élaboration des premières lignes directrices réglementaires pour la DeFi aux Émirats, se positionnant ainsi comme un fournisseur de services DeFi agréé au sein d’un centre financier traditionnel, une distinction unique.
En 2023, NEOPIN a été sélectionné comme membre du programme d'innovation de l'Office d'investissement d'Abu Dhabi (ADIO), organisme chargé du fonds souverain des Émirats arabes unis, attirant investissements directs et indirects du monde entier.
En 2024, NEOPIN vise à devenir le principal projet DeFi sur la plateforme « Project Dragon (PDT) ».
En résumé, en tant que composant clé de l’infrastructure DeFi de Project Dragon, Neopin mène la course en termes de valeur totale verrouillée (TVL). Project Dragon est une blockchain co-construite par la Corée du Sud et le Japon, deux nations où l’adoption des cryptomonnaies est très élevée, ce qui facilite la reconnaissance rapide des projets sur chaîne.
En exploitant pleinement les avantages de la finance traditionnelle et de la DeFi, NEOPIN permet à tous les participants d’accéder en toute sécurité aux produits DeFi après validation KYC/AML (vérification en deux étapes), offrant ainsi un accès complet à des portefeuilles non détenus, au staking, au minage de liquidité et aux produits dérivés.
Actuellement, la capitalisation boursière de Neopin avoisine les 40 millions de dollars, bien loin des projets valorisés en milliards. Cependant, NEOPIN, tout en respectant les réglementations, parvient à décentraliser totalement ses services financiers sur la blockchain, ce qui en fait un projet innovant de CeDeFi, digne d’intérêt.
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