打造比特币链上银行，侧协议 Side Protocol 发布白皮书

作者：RunesCC

比特币生态的拓展协议 Side Protocol 发布白皮书 v1，即将引入比特币的首个链上银行，围绕原生借贷为核心，展开全方位的去中心化金融服务。

Side 是什么？

根据白皮书描述，Side Protocol 是首个为比特币量身打造的链上去中心化银行系统，以原生借贷业务为核心，提供多元化的金融服务。Side 利用原生比特币技术实现无托管的比特币流动性借贷协议，并通过侧链基础设施推动更多生态金融产品的开发。

Side 的愿景是什么？

据 Side Protocol 的联合创始人 Dave Hrycyszyn 此前的采访介绍：“如果比特币的目标是取代法币和黄金的地位，那么 Side Protocol 的愿景则是在比特币的世界担任传统银行的角色。”

在传统金融体系中，最重要的机构就是银行，而银行的核心业务是什么？就是借贷，其他金融服务则围绕借贷展开。即使在 Web3 中，最大的 DeFi 协议（如 Aave）也主要与借贷相关。

正如 Dave 所说，如果比特币对应的是电子现金或黄金，那么围绕比特币的巨大借贷市场必然会存在。

目前行业的问题在于，没有任何协议为比特币提供像银行一样的原生借贷服务，所有与比特币相关的产品都涉及让用户放弃资产控制权，如 WBTC 或跨链桥。即使是当前的众多比特币二层协议，也都基于中心化的跨链桥方案。

Side Protocol 希望通过比特币原生的技术手段，更安全地释放比特币的流动性和资金效率，使基于流动池的比特币借贷协议成为可能。

更重要的是，Side Protocol 不仅仅定位为借贷协议，它还为开发者提供比特币拓展基础设施 Side Chain 和丰富的生态开发工具，支持开发各种应用产品。如果项目发展顺利，预计未来将会涌现大量生态项目。

Side 的主要协议和应用

Side Protocol 的核心产品 Side Finance，是比特币原生的流动性借贷协议（而非P2P），Discreet Log Contracts（DLCs，谨慎日志合约）则是 Side Finance 基础架构的核心，它是一种基于预言机的比特币智能合约框架。DLC 允许基于链外事件执行条件支付，无需第三方托管资金。DLC 使用多重签名交易、哈希时间锁合约（HTLCs）、Schnorr 签名和 Adaptor 签名等加密技术，在实现安全性和非托管性质的同时，确保用户权益。

在借贷过程中，DLC 通过初始的 2-of-2 多签锁定抵押物，根据事件结果生成预签名的交易（CETs），当预言机揭示清算价格后，DCA（Distributed Collateral Agent，与用户共同持有 2-of-2 多签的组件）即可花费该 UTXO 来进行抵押物的清算折扣拍卖，让外部竞标者来偿还流动性池。因此，Side 得以实现了 BTC 作为抵押物时的非托管借贷，即除了清算的场景，任何其他情况下挪用抵押物都需要用户本人的同意。

值得提到的是，在 Side Finance 被提出来之前，多数基于 DLC 的比特币借贷都是点对点的，意味着需要进行借方和卖方的匹配，不符合 DeFi 常见的自动化运作的模式，基于池子的借贷协议将解锁更多 DeFi 可组合性。

此外，Side Chain 是 Side Protocol 生态系统中的重要组成部分，也是 Side Finance 流动性聚合的核心。

Side Chain 基于 Cosmos 底层开发采用高性能的  CometBFT 共识引擎，支持快速交易确认和高吞吐量，非常适合对确认速度有高需求的应用场景。智能合约在 Wasm 虚拟机中运行，并使用 Rust 编写，具备出色的性能和安全性。Rust 的内存安全性和 Wasm 的兼容性大大降低了重入攻击等常见于以太坊智能合约的风险。

从用户体验上来讲，Side Chain 完全兼容比特币地址：用户无需改变地址格式即可使用 Taproot 和 Native Segwit 等原生格式，同时支持比特币钱包（如 Unisat 和 OKX）直接签名操作，带来更好的用户体验。与市场上基于 EVM 的比特币扩展方案相比（采用 0x 地址和 EVM 钱包），Side Chain 提供了显著的便捷性。

此外，Side Chain 还内置跨链桥模块 Side Bridge，为信任偏好更高的用户提供 BTC 和符文等资产的跨链服务，搭配上 Side Chain 提供的原生 DEX 等其他 DeFi 服务，为未来符文 meme 爆发后的链上 DeFi 市场铺垫了基础。

最后在项目的计划里，Side Chain 将在未来扮演比特币的模块化结算层，支持一键部署各类 Rollup，并通过 IBC 协议等可互操作协议连接其他区块链生态，提供丰富的资产流动性，包括原生 USDC 和 USDT 等资产。

在应用层面，团队已经开发了 Side Station（浏览器）和 Side Wallet（比特币和Side Chain 双链钱包）等生态工具，为用户提供丝滑的产品交互体验。

Chainspace 黑帮成员打造

团队的背景还是相当亮眼，核心成员来自 Meta、币安、谷歌等知名 Web2 和 Web3 企业，联合创始人 Dave Hrycyszyn 和 Shane Qiu 在分布式系统、区块链扩展性、代币经济设计及 DeFi 产品等领域具有深厚的专业背景。

两人曾成功创办、发展并退出多家公司，包括Chainspace和Nym。Chainspace被 Facebook 收购后成为 Libra 项目，Nym 则在发展过程中获得了来自 a16z、Polychain、币安等机构超过5000万美元的融资。在目前已公开的融资中，已经获得 Hashkey、Symbolic Capital 等机构的支持。

创世空投

在比特币生态中，专注于原生应用开发的团队屈指可数，而 Side Protocol 是首个提出流动性借贷协议的项目，其目标是成为比特币生态中类似 Aave 在以太坊生态中的地位，甚至有望超越。

该团队还是 Cosmos 派系的 OG 开发，对区块链的底层技术和密码学工程拿捏炉火纯青，未来不仅在借贷协议的收入上有望大放异彩，还能在生态应用方面蓬勃发展。

Side Protocol 已完成多轮测试网，主网预计即将上线。最后，强烈推荐关注官方 X 账号，创世空投即将开启，为比特币生态的广大用户带来丰厚福利。

官方 X 账号

https://x.com/SideProtocol

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