对话 Robinhood 总经理:收购 Bitstamp 将如何重塑 Robinhood?

Robinhood Crypto 的总经理 Johann Kerbrat 讨论了这次收购、Robinhood 计划如何将其加密货币业务扩展到国际市场和机构市场、公司上市加密资产的方法、监管如何影响其业务决策等等。

嘉宾:Johann Kerbrat,Robinhood Crypto 总经理

编译:Peyton

Robinhood 因其斥资 2 亿美元收购欧洲加密货币交易所 Bitstamp 而备受瞩目。这家传统金融应用公司进军加密货币领域的努力正在得到回报:最近的财报显示其收入大幅增长,而收购 Bitstamp 只是该公司扩大市场份额的一种方式。

Robinhood Crypto 的总经理 Johann Kerbrat 在节目中讨论了这次收购、Robinhood 计划如何将其加密货币业务扩展到国际市场和机构市场、公司上市加密资产的方法、监管如何影响其业务决策,以及其在传统金融和去中心化金融之间建立桥梁的努力等等。

收购 Bitstamp 将如何重塑 Robinhood

对于 Robinhood 来说,这次收购将带来三个重大变化。首先,也许是最重要的一点,它将加快我们在加密货币市场的国际扩张。其次,如前所述,我们将把全球规模的加密货币交易所整合到 Robinhood 中。最后,这次收购标志着我们首个机构业务的开始。

Bitstamp 已经拥有超过 50 个激活的许可证和注册登记,这将有助于我们从欧盟、英国和亚洲吸引客户。在机构方面,这是一个关键的发展。Robinhood 历来专注于零售部门,而 Bitstamp 则因可靠的交易执行、API 连接以及加密货币作为服务、机构借贷和质押等服务而受到机构的信赖。这意味着 Robinhood 将带着一家已在市场上建立关系的备受信赖且活跃的企业进入机构领域。

市场需要更多受信赖的交易所。在过去的五年里,竞争对手发生的各种事件凸显了可信赖主体的必要性。凭借 Bitstamp 的监管经营许可及其与监管机构建立的信任,结合 Robinhood 的资源,我们相信我们可以为未来创造一个强大而可靠的交易平台。

Robinhood 是否会上市更多币种,以及是否正在考虑更多收购

在短期内,我们预期不会有显著变化。Bitstamp 在它们运营的国家内的监管框架下一直执行得很好。为了确保他们拥有的众多许可,与监管机构保持密切关系并展示合规的商业记录至关重要。因此,我们预计不会很快改变他们的运营模式。

关于新币种的上市,我们有一个全面的上市框架,该框架评估诸如安全性、技术和市场流动性等因素。目前,这次收购并没有促使我们对我们的币种上市做出任何立即的改变。然而,我们不断评估在我们的平台上增加更多功能和产品的可能性,特别是在美国。

美国不明确的加密货币监管是否影响了收购 Bitstamp 的决定,以及 Robinhood Crypto 除了欧盟外还在关注哪些司法管辖区

我们关注欧盟市场的原因之一是 MiCA(Markets in Crypto-Assets Regulation,加密资产市场监管)框架提供的清晰性,该框架将于 2024 年生效。这一框架将创建一个几乎与美国人口规模相当的单一市场,具有我们可以遵循的明确监管结构。这种清晰性对于有效和合规地运营至关重要。

如果美国有类似的监管清晰性,我们也会寻求全面遵守并与监管机构密切合作。在欧盟,虽然 MiCA 的一些细节仍在最后确定中,但它代表了该行业的一个重大进步。作为一名法国公民,我为欧盟的这一发展感到非常兴奋,我希望美国也能在其监管方法中采取类似的清晰性。

为什么 Johann 对 Robinhood 从美国证券交易委员会(SEC)收到的韦尔斯通知感到失望

译者注:「韦尔斯通知」(Wells notice) 是 SEC 对在美上市公司进行民事诉讼前发出的非正式提醒,接到通知的上市公司可以在收到正式诉讼前跟 SEC 进行沟通和协商。

我们不想过多分享与监管机构之间发生的事情,但归根结底,现实情况是 SEC 主席邀请加密货币公司前来注册。他说这只是一个需要遵循的程序。几年前当该公告发布时,我们遵守并注册了。我们多次与 SEC 会面,这就是为什么我们对 Wells 通知感到惊讶和失望的原因。如果美国有公司能够与监管机构合作,那就是 Robinhood。我们在经纪业务方面受到 SEC 和 FINRA 的监管和许可,在加密业务方面,我们与纽约金融服务局(DFS)合作,后者是美国最严格的加密监管机构之一。我们知道如何与监管机构合作,并在被要求注册时尝试做正确的事情。我们感到失望,但我们将继续与他们保持接触,因为该领域需要清晰性。我们将继续努力提供客户想要的产品,同时与该机构保持接触。

Johann 美国加密监管愿望清单,以及为什么 Robinhood 支持 FIT21 法案

监管规则至关重要。过去,我们曾看到竞争对手在公司资金和客户资产之间混同使用。在 Robinhood,我们始终将安全放在首位,即使这意味着进展缓慢。这种谨慎的方法使我们能够维护一个稳定和可信赖的平台。

此外,我们还需要对什么构成证券有更清晰的了解。由于法规不明确,许多行业参与者都面临同样的问题。监管执法并不是一个可行的解决方案;我们需要明确的规则和全面的法案来解释一切。

Robinhood 为何下架 ADA、MATIC 和 SOL,以及在该平台上上架或下架代币的流程

我们有一个全面的代币上架框架,其中包括各种分析,如运营分析。SEC 的指控给这些代币和我们的运营方式带来了不确定性,这导致我们决定下架这些资产。监管清晰性将对行业产生极大的益处。Robinhood 不仅仅是一个交易所;我们需要一个正直的市场做市商和股权提供商的组合,为这些加密资产提供买卖选项。

Johann 在加密货币领域的背景和在 Robinhood Crypto 的发展轨迹

我一直参与支付和加密货币交汇的领域。我职业生涯的起点是创办了自己的初创公司,专注于这些领域。我对这两个领域一直充满热情。技术方面非常吸引人,但作为一名工程师,很容易过于专注于技术细节。在加密货币领域,这可能会成为问题,因为我们经常过于关注底层技术,而忘记了如何让它对用户友好。我的角色让我能够在扩大加密货币领域的可访问性和消除进入壁垒的同时,与团队保持技术上的互动。最初,我加入 Robinhood 担任加密货币业务的 CTO,几年前,我转任为总经理。这一转变简化了决策过程,让我们比以前更快地推进工作。

Robinhood 如何独特地帮助将现实世界资产(RWA)链上化,以及如何处理机构投资者的产品提供

如果有哪家公司在代币化(tokenization)领域占据独特地位,那就是 Robinhood。我们将继续在这个领域努力,因为我们相信加密货币和区块链技术可以将传统金融与现代金融环境连接起来。区块链技术有潜力降低成本并缓解此前行业中观察到的问题。在未来几年,我们旨在朝这个方向取得重大进展,为我们的客户提供更好的传统金融产品。

比特币现货 ETF 的推出对市场和比特币的重要性

比特币的合法性得到了增强。十年前,人们认为比特币只是互联网上的货币,并不是什么严肃的东西。现在,随着比特币 ETF 和大机构购买比特币,这表明我们已经取得了多大的进展。虽然这并没有从根本上改变比特币的本质——它仍然在不同的钱包中进行买卖——但它为市场带来了更多的稳定性。我们预计将有更多机构进入这个领域,进一步稳定市场,并使每个人都更容易参与其中。

Robinhood 为何决定提供质押服务,但仅限于 Solana,而不是以太坊

在欧洲,我们仍处于早期阶段,几乎每周都会推出新功能。Solana 质押是我们客户请求的功能,因此我们实施了它。未来我们考虑的不仅仅是质押,所以请继续关注新的进展。我们看到质押服务的参与度非常高,超出了预期,我们将继续基于这一兴趣进行建设。

Robinhood 平台对原生加密货币功能(crypto native features)的需求

虽然我们没有确切的百分比数据,但我们看到我们的加密货币功能已被下载了数千次。我们的一部分客户群使用了诸如加密货币转账等高级加密货币功能。虽然使用这些功能的客户比例不高,但他们希望有这个选项。同样,并不是每个人都会使用钱包,因为许多人不愿意保管自己的私钥或深入参与这个领域。然而,对进入 Web3 领域的需求很大,这正是我们构建这些功能的原因。最近,我们推出了跨链互换(Cross Chain Swap),并看到了很高的参与度。我们率先在主要钱包中推出了无需支付手续费的互换功能(Gasless Swap),解决了客户在交换资产时需要支付手续费等痛点。我们专注于了解客户的需求并解决他们的问题,这是推动我们产品发布的动力。

Robinhood 与 Arbitrum 的合作以及公司是否会构建自己的 Layer 2

我们考虑了许多因素,其中之一是 Arbitrum 作为增长最快的 Layer 2 解决方案之一,其增长非常令人印象深刻。Arbitrum 上的总价值锁定(TVL)相当高,他们在创新方面也非常显著。对于我们来说,这是客户需求与合作机会的结合。我们最近在 Arbitrum 上推出的产品看到了巨大的使用和参与,这非常令人满意,因为这表明我们正在构建客户感兴趣的产品。

Johann 对 meme 币热潮的看法以及 Robinhood 是否会上架这些代币

我认为,从我的角度来看,我主要关注的是确保我们的平台为这类变动做好准备。我们以前也见过这种情况,我相信 Robinhood 现在与早期相比已经是截然不同的公司了,比如 2021 年狗狗币疯狂的初期。我们在稳定性和可扩展性方面投入了大量资金。当市场发生类似事件时,突然有大量用户涌入,针对特定资产的订单量也创下纪录,我们希望确保我们能够保持运营状态,并有效地服务我们的客户。这是我的主要关注点。我确实认为这些市场事件现在已经成为业务的一部分。我们知道它们会发生,我们为此做好准备。例如,在 3 月份加密货币活动显著增加的时期,我们能够为客户提供服务,没有出现重大问题。归根结底,市场将决定他们想要使用哪些产品。我主要关心确保我们为这些事件做好准备,即使我不完全理解为什么某些资产比其他资产更受欢迎。

Johann 对美国围绕加密货币的政治斗争的看法

对我来说,真正重要的是我们不再忽视这个问题。长期以来,监管机构一直在进行讨论,但没有取得任何真正的进展。现在加密货币已经成为一个政治话题,这是一个积极的发展,因为它再也不能被忽视。选民需要知道下一届总统在加密货币方面将采取什么行动。但是,除了选举期间的讨论之外,我们还需要通过实际立法为行业提供明确的监管框架。这将为我们提供一个明确的前进道路,并有助于确保行业的增长和稳定。

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作者Unchained Crypto@Unchained_pod
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