没时间看盘?如何优雅且有效的定投(DCA)比特币

DCA是一种优越的策略,因为你永远不会冒太大的风险,你能得到最好的平均比特币价格,并且长期来看仍然会胜过大多数交易者。

撰文:A Fox

编译:深潮TechFlow

本文摘要

  • 被动观察者(Passive observers)是那些想要投资加密货币但不想成为市场上活跃参与的人,因此最适合使用定投策略(DCA)。

  • 利用DCA买入比特币意味着以固定的美元金额以及固定的间隔购买比特币,例如每个月购买100美元的比特币。

  • DCA是一种优越的策略,因为你永远不会冒太大的风险,你能得到最好的平均比特币价格,并且长期来看仍然会胜过大多数交易者。

  • 利用DCA 投资 BTC 可以避免陷入其他代币的往返利润陷阱,因为比特币是最具韧性的:它在每一次熊市中都能存活并且变得更加强大。

那些没有全职从事加密货币工作的人经常向我询问他们应该购买什么的建议。

事实是,如果你不打算花时间研究加密货币,那么经过长期验证的最佳策略就是用定投策略(DCA) 投资于比特币。

为什么我写了这篇文章?

由于比特币的价格围绕着7万美元左右浮动,接近其历史最高点,并且比特币的减半约在8天后即将到来,因此对加密货币的兴趣不断增长。

加密货币价格上涨作为增长机制吸引了越来越多的人进入这个领域。其中一些人变得非常感兴趣并决定留下来,但大多数人只是成为了被动的观察者。

这篇文章是为了那些大多数被动观察者而写的!

这些人通常想要试水并投资加密货币,但并不希望成为一名全职 Web3 参与者,并花费所有时间学习不同的货币、项目并深入无数的兔子洞。

一开始时,被动观察者通常会过于兴奋,购买一堆朋友告诉他们购买的垃圾币,结果发现自己亏损了很多,并且失去了大部分投资的钱。

这是加密货币中新人非常常见的路径。

如果你不想经历这一点,并且你唯一的目标只是被动投资并赚取利润,那么你可能应该采用“定投”。

定投

定投是最简单的投资策略之一,基本上就是在固定的间隔时间内以固定的金额投资比特币(或任何其他资产)。

大多数人每月只收到一次工资,因此通常人们会选择一个他们觉得舒适的固定金额,比如每个月100美元,并把它存起来。定投进入比特币就是每个月拿出这100美元并用它购买比特币,虽然你也可以每天、每周或每两周进行,看你喜欢。

DCA是一种在固定间隔时间内进行购买的策略。它消除了投入超过你能承受的金额的所有风险,并且你会以时间的平均比特币价格购买。

事实上,定投进入比特币是如此简单,以至于大多数人根本不相信它能起作用,于是决定不这样做,而是尝试一些更复杂的策略,这很可能会让他们赔钱。

为什么定投是一种优越的策略

现在你可以简单地把每个月的100美元存入储蓄账户,这是大多数人的做法。然而,所有政府主权货币从定义上都是通货膨胀的,因为所有全球央行都规定了一小部分通货膨胀,这意味着随着时间的推移,你存下的同样的100美元将会购买到更少的东西。

与此同时,由于比特币的总供应量是固定的,总共只有2100万枚代币,长期来看它是通缩的。因此,今天购买的同样的100美元比特币在足够长的时间期间内将会价值更高,因为比特币的价格往往会上涨。

简单地说,比特币是一种抵御通货膨胀的方式,因为尽管价格波动很大,但它有固定的供应量意味着随着越来越多的人进入比特币,价格趋势是上涨的。

下一个问题是为什么不现在尽可能多地购买比特币呢?

嗯,由于比特币的价格极具波动性,如果你一开始就购买,你可能会在局部顶部买入,最终付出比你需要的更高的价格购买比特币。通过每个月购买固定的美元金额,你将在几个月甚至几年的时间内支付平均价格,并且倾向于获得更好的价格。我们可以在下面说明这一点。

在网站 dcabtc.com 上,你可以估算不同定投策略的回报。默认情况下,我们可以在这里看到每周定投10美元3年后会使你的总投资1570美元增长112.7%,总额为3339美元。

同时,如果你三年前只是购买了1570美元,而不是每周定投10美元,那么你只会获得大约20%的收益,而不是上面所示的112.7%的收益,并且今天你大约只有1890美元,远远少于3339美元。

重要的是,正如我在上一节中所讨论的,如果你定期定额投资的金额对你的财务状况没有太大的影响,那么你将能够延长这一过程的时间。因此,你不仅会得到最佳的平均价格,而且你永远不会冒太大的风险,而且就算价格波动太大,你也不至于害怕亏钱导致晚上睡不着觉。

比特币爱好者非常鼓励定投比特币,以至于他们甚至给它起了一个名字叫做“stacking sats”。由于比特币的最小可分割单位被称为 satoshi,或“sat”,如果你定期定额投资,那么你就会定期堆积这些 sat!

比特币的构建方式不同

当我告诉大多数人定投比特币时,他们要么觉得他们错过了机会,要么觉得这太过简单了,而且坚持认为他们应该购买一堆其他代币。

作为一个被动的观察者,这通常是一个错误。原因在于,虽然许多代币在牛市中的涨幅可能会超过比特币的涨幅,但在熊市中它们也会损失更多,并且它们通常不会恢复到之前的高点。

人们很常见地“往返”他们的利润,因为他们购买一种代币,看到价格飙升,然后即使在熊市到来时他们看到的代币的价格下跌超过比特币,他们还是会继续持有这种代币。他们会持有那种代币,希望它会回来,但最终它永远也不会回来,他们输掉了比仅仅持有比特币要多。

比特币的构建方式与众不同。

有许多原因导致比特币被赋予了更多的基本价值,我可以在以后的帖子中讨论。比特币的价格往往是市场上涨和下跌的主要推动力,尽管它的收益率不如其他代币,但即使其他代币退出市场后,它也会持续上升。

因此,对于想要投资加密货币但不打算定期关注市场的被动观察者来说,比特币是最安全的避风港。

尽管我主要推荐比特币,但今天你可以说以太坊也成为了一个相当不错的避险去处,Solana可能也会达到这一点。然而,我仍然建议被动投资者首先进行比特币的定投策略,如果他们真的愿意,那么他们可以将定投以太坊放在第二位。

重要的是,这两者都有固定或减少的供应,而SOL却没有。比特币的流通量永远只有2100万枚,以太坊目前正在其算法内积极销毁ETH,因此供应正在积极减少。这是长期价值增值的重要因素,当然,价格上涨还有别的因素

作为主动市场参与者周期

这篇文章主要是针对被动观察者的,但就算你希望不仅仅如此,希望在加密市场中参与更多机会,定投比特币仍然是一个不错的策略,但或许你可以通过承担更多的风险来做得更好。

如上所述,大多数代币和NFT在长期内往往会输给比特币,然而在牛市高峰时期,许多代币和NFT可能会表现优于比特币。在周期中选择正确的代币和NFT仍然是一个明显的挑战,但在当前周期的叙事中冒一定比例的风险可能是一个明智的想法。

例如,现在很明显,与人工智能、meme币以及比特币的Ordinals和符文相关的东西有很多钱可以赚,因此在这些叙事中冒一定数量的风险可能会带来比仅仅持有比特币更大的回报。

然而,这里的一个大问题是,大多数人不了解加密货币的四年周期,并且可能会如前所述损失掉这些利润。

因此,如果您想成为活跃的市场参与者,那么请确保在周期结束之前及时卖出你的头寸,因为准确预测它何时结束是不可能的,但当它结束时,这些代币的价格不会回到前高。

现在很重要的是要结束这篇文章,并指明这个建议只是我作为一个参与和观察市场 8 年以上的人的个人观点。

正如人们经常在加密货币中所说的那样,所有这些都不是金融建议,请确保自己做好调查。换句话说,把我的意见只看作是网络内容中的另一种观点,不要把它当成真理的圣经,我相信你不会这么做的。在投资自己的资金之前,请确保充分阅读并做好自己的调查!

作者afox@afoxinweb3
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