TechFlow đưa tin, ngày 20 tháng 6, theo báo cáo của Crypto.news, Liên minh châu Âu (EU) đã thông qua các quy định mới về chống rửa tiền (AML), trong đó cấm các doanh nghiệp tiền mã hóa chịu sự điều tiết hỗ trợ tiền mã hóa bảo mật, đồng thời loại các giao dịch chuyển tiền Bitcoin trực tiếp giữa ví cá nhân ra khỏi yêu cầu xác minh danh tính bắt buộc. Theo Quy định số 2024/1624 của EU sẽ có hiệu lực từ ngày 10 tháng 7 năm 2027, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động tại EU sẽ phải thực hiện nghĩa vụ xác minh khách hàng nghiêm ngặt hơn, đồng thời chịu các hạn chế mới đối với các dịch vụ nhằm tăng cường tính ẩn danh của giao dịch.
Theo báo cáo, trong khuôn khổ mới này, các doanh nghiệp tiền mã hóa chịu sự điều tiết—bao gồm cả sàn giao dịch và tổ chức giữ hộ—phải thực hiện đầy đủ quy trình thẩm định khách hàng (KYC) đối với các giao dịch tiền mã hóa tạm thời có giá trị từ 1.000 euro (khoảng 1.150 USD) trở lên; còn các giao dịch dưới ngưỡng này vẫn phải xác định danh tính khách hàng. Quy định nêu rõ việc cấm các tài khoản tiền mã hóa ẩn danh cũng như các dịch vụ cho phép ẩn danh hoặc làm tăng mức độ che giấu giao dịch, bao gồm cả các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh. Tuy nhiên, đạo luật này không cấm cá nhân sở hữu hoặc sử dụng riêng tư các loại tiền mã hóa này. Phần giải thích đi kèm quy định khẳng định rằng yêu cầu xác minh danh tính áp dụng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa chứ không áp dụng cho từng giao dịch trên chuỗi khối, và các giao dịch chuyển tiền trực tiếp giữa các ví tự lưu trữ (self-custody wallets) không chịu ràng buộc bởi những nghĩa vụ này.
Bên cạnh đó, quy định này cũng thiết lập mức trần thanh toán bằng tiền mặt trong giao dịch thương mại ở toàn bộ lãnh thổ EU là 10.000 euro (khoảng 11.500 USD), đồng thời mở rộng phạm vi các thực thể chịu nghĩa vụ chống rửa tiền để bao gồm thêm các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp, môi giới bóng đá, nhà điều hành nền tảng gây quỹ cộng đồng (crowdfunding), doanh nghiệp đầu tư nhập cư và nhà phân phối hàng xa xỉ.
