Quốc gia tài chính mã hóa đầu tiên ra đời: Venezuela dưới lệnh trừng phạt trở thành bãi thử cho tiền ổn định
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Quốc gia tài chính mã hóa đầu tiên ra đời: Venezuela dưới lệnh trừng phạt trở thành bãi thử cho tiền ổn định
Lệnh trừng phạt đối với Venezuela là một minh chứng cho khái niệm tiền ổn định.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Byron Gilliam
Biên dịch: Saoirse, Foresight News
Tổng thống Venezuela Nicolás Maduro | Ảnh: StringerAL/Shutterstock và Adobe, chỉnh sửa bởi Blockworks
"Tôi không nghĩ rằng quá trình 'phi tập trung hóa' mà họ nói là điều xấu... Thật may mắn, quá trình này thực sự đang diễn ra." — Nicolás Maduro, Tổng thống Venezuela
Theo báo cáo gần đây của The New York Times, Venezuela đã trở thành "quốc gia đầu tiên chuyển một phần lớn hoạt động tài chính sang quản lý bằng tiền mã hóa".
Nhưng điều này không phải do lựa chọn chủ động.
Khoảng một nửa thu nhập tài chính của Venezuela đến từ việc bán dầu được định giá bằng đô la Mỹ, nhưng với tư cách là một quốc gia bị trừng phạt, nước này không thể hợp pháp nhận hoặc gửi đồng đô la Mỹ.
Trước đây, các chính phủ bị trừng phạt thường sử dụng mạng lưới công ty ma phức tạp, hệ thống ngân hàng ngoài khơi để thanh toán giao dịch dầu bằng đô la, hoặc trao đổi dầu lấy hàng hóa hay đầu tư cơ sở hạ tầng.
Ngày nay, họ có một lựa chọn đơn giản hơn: chấp nhận thanh toán bằng stablecoin. Theo ước tính của nhà kinh tế Asdrúbal Oliveros, stablecoin USDT do Tether phát hành đã trở thành phương tiện giao dịch cho khoảng 80% lượng dầu xuất khẩu của Venezuela.
Chính phủ Venezuela từng cấm giao dịch stablecoin, vì lo ngại chúng đe dọa đồng bolivar trong nước. Nhưng những tác động nặng nề từ lệnh trừng phạt của Mỹ buộc đất nước phải chấp nhận stablecoin như một giải pháp duy nhất khả thi.
Phó Tổng thống hiện tại của Venezuela, Delcy Rodriguez, đã nhận thức rõ xu hướng tất yếu của việc phi tập trung hóa thông qua tiền mã hóa từ hồi tháng 8 năm ngoái. Khi đó, bà nói với giới doanh nghiệp rằng chính phủ đang áp dụng "các cơ chế quản lý phi truyền thống" để kiểm soát tỷ giá bolivar hiệu quả hơn.
Không lâu sau, Reuters đưa tin: "Kể từ tháng 6 năm nay, chính phủ Venezuela đã cho phép mở rộng phạm vi sử dụng USDT." Được cấp phép bởi nhà nước, các ngân hàng hiện nay bán số USDT thu được từ việc bán dầu cho các doanh nghiệp nội địa, và các doanh nghiệp này dùng USDT để thanh toán cho các nhà cung cấp trong và ngoài nước.
Chính phủ Venezuela cũng mong muốn stablecoin được lưu hành trong lĩnh vực bán lẻ: Gần đây, người đứng đầu hiệp hội siêu thị quốc gia cho biết các cửa hàng tạp hóa đang tích cực xây dựng hệ thống để hỗ trợ thanh toán bằng USDT.
Nói cách khác, chính phủ Venezuela đang khuyến khích người dân sử dụng "đô la kỹ thuật số" do công ty Tether phát hành thay vì đồng bolivar do chính phủ phát hành.
Vì vậy, với tư cách là một người ủng hộ stablecoin, tôi cảm thấy thất vọng khi trong bản cáo trạng của chính phủ Mỹ đối với Nicolás Maduro, tiền mã hóa (bao gồm cả stablecoin) hoàn toàn không được nhắc đến.
Thay vào đó, các công tố viên mô tả các luồng tài chính bất hợp pháp theo cách rất truyền thống: một chiếc máy bay trở về từ Mexico "chở đầy tiền mặt từ buôn bán ma túy", trao đổi cocaine lấy vũ khí như lựu đạn và súng phóng tên lửa, lấy một phần cocaine vận chuyển làm "tiền bảo kê", cùng khoản hối lộ 2,5 triệu USD bằng tiền mặt.
Tại sao lại hoàn toàn bỏ qua tiền mã hóa?
Có thể có hai lý do: 1) Chính phủ Mỹ đã ngừng chỉ trích tiền mã hóa, do đó các công tố viên cố tình né tránh chủ đề này; hoặc 2) Quy mô tài chính mà tiền mã hóa (và stablecoin) có thể xử lý vẫn chưa đủ đáp ứng nhu cầu của Maduro và các phe nhóm liên quan.
Lý do thứ nhất thú vị hơn, nhưng khả năng thứ hai rõ ràng cao hơn.
Asdrúbal Oliveros giải thích: "Chính phủ Venezuela gặp khó khăn trong việc biến những tài sản (kỹ thuật số) này thành tiền mặt nhanh chóng, vì việc chuyển tiền mã hóa đòi hỏi nhiều quy trình kiểm soát, trong khi hiện tại các quy trình này chưa đạt yêu cầu."
Một báo cáo từ TRM Labs cũng đưa ra kết luận tương tự: "Các tổ chức buôn lậu lớn vẫn phụ thuộc nặng nề vào tiền mặt vật lý, rửa tiền qua thương mại và sự bảo kê ở cấp độ quốc gia/giá quốc gia khi di chuyển nguồn lợi bất hợp pháp chính; tiền mã hóa thường chỉ đóng vai trò hỗ trợ hoặc bổ sung, chứ chưa thể thay thế các phương thức truyền thống."
Các nhà phân tích an ninh quốc gia của tạp chí Lawfare cũng đồng tình: "So với các kênh tài chính bất hợp pháp truyền thống, quy mô sử dụng tiền mã hóa để né tránh lệnh trừng phạt vẫn còn rất nhỏ bé."
Tuy nhiên, cũng có quan điểm lạc quan hơn về vai trò của stablecoin và tiền mã hóa trong lĩnh vực "thanh toán quốc tế".
Ví dụ, InSight Crime đưa tin rằng các băng buôn ma túy Mexico đang vận hành nhờ vào một "mạng lưới rửa tiền bằng tiền mã hóa quy mô công nghiệp" – mạng lưới này chuyển tiền bất hợp pháp qua các kênh kỹ thuật số cho các nhà cung cấp hóa chất Trung Quốc.
Báo cáo chi tiết rằng stablecoin đã tìm thấy một điểm khớp nối đặc biệt giữa hai nhóm: một bên là các môi giới tiền tệ Trung Quốc cần bán đô la cho khách hàng muốn né tránh kiểm soát vốn của Trung Quốc, và bên kia là các băng buôn ma túy Mexico cần mua nguyên liệu fentanyl từ Trung Quốc.
Đây có thể không phải là "sự phù hợp thị trường - product-market fit" mà những người ủng hộ tiền mã hóa mong đợi, nhưng thực tế cho thấy stablecoin có ảnh hưởng mạnh mẽ trong các kịch bản như vậy. Ví dụ, Cơ quan Quản lý Ma túy Hoa Kỳ (DEA) cho biết, do các băng tội phạm "ưu tiên sử dụng tiền mã hóa thay vì các phương án rửa tiền mặt truyền thống", lượng tiền mặt bất hợp pháp bị tịch thu đã giảm mạnh.
Ngược lại, lượng "tiền ảo" bị tịch thu tăng đáng kể: từ năm 2020 đến 2024, DEA đã tịch thu tổng cộng 2,5 tỷ USD tiền mã hóa, vượt mức 2,2 tỷ USD tiền mặt bị thu giữ trong cùng kỳ.
Điều này có thể lý giải vì sao Maduro và các phe nhóm liên quan vẫn kiên trì sử dụng các phương thức thanh toán truyền thống – tiền mã hóa có thể truy vết và stablecoin có thể bị đóng băng vẫn chưa đáp ứng được nhu cầu rửa tiền quy mô lớn.
Dù vậy, việc Venezuela tiếp nhận đô la kỹ thuật số vẫn mang tính đột phá. Lawfare kết luận: "Các đối thủ của Hoa Kỳ đã thiết lập một mô hình khái niệm khả thi trong thực tế, và các công nghệ tài chính mới nổi có thể củng cố thêm mô hình này."
Nếu đúng như vậy, điều này thậm chí có thể củng cố thêm vị thế của đồng đô la Mỹ.
Việc bị cấm sử dụng đô la truyền thống không khiến Venezuela chọn nhân dân tệ hay đồng tiền khác để thanh toán dầu – chính phủ nước này đơn giản là chuyển sang sử dụng đô la kỹ thuật số.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Blockworks
