5 bộ phận trung ương liên hợp ban hành ý kiến, sản phẩm liên quan tài sản ảo có thể được đưa vào "Thông đường quản lý tài chính xuyên biên giới"

Biên tập: Bo Wen, Bạch Lộ hội khách sảnh

Ngày 22 tháng 1 năm 2025, trang web chính thức của Chính phủ Trung ương Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa cho biết, Nhân dân Ngân hàng Trung Quốc, Bộ Thương mại, Tổng cục Giám sát Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Trung Quốc, Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước đã cùng nhau ban hành "Ý kiến về việc trong lĩnh vực tài chính thí điểm tại các Khu thí nghiệm Thương mại Tự do (cảng) có điều kiện đối tiếp với tiêu chuẩn quốc tế cao để thúc đẩy mở cửa thể chế", khởi động làn sóng mở cửa tài chính mới.

Văn bản này đề xuất 20 biện pháp và chính sách, bao gồm hỗ trợ tối ưu hóa thí điểm "Thông đường đầu tư xuyên biên giới" tại khu vực Vùng Vịnh Quảng Đông - Hồng Kông - Ma Cao, cho phép các tổ chức tài chính nước ngoài cung cấp các dịch vụ tài chính mới, v.v. Trong đó đặc biệt nhấn mạnh vào 3 điểm:

• Cho phép cả tổ chức trong nước và nước ngoài triển khai các dịch vụ tài chính mới chưa từng được cung cấp tại Trung Quốc nhưng đã được cung cấp và quản lý tại các quốc gia hoặc khu vực khác;

• Tiếp tục tối ưu hóa thí điểm "Thông đường đầu tư xuyên biên giới" tại khu vực Vùng Vịnh Quảng Đông - Hồng Kông - Ma Cao; hỗ trợ cư dân đại lục thuộc vùng Vịnh thông qua các tổ chức tài chính Hồng Kông - Ma Cao mua các sản phẩm đầu tư đủ điều kiện do các tổ chức tài chính Hồng Kông - Ma Cao bán ra; mở rộng phạm vi tham gia của các tổ chức và phạm vi sản phẩm đầu tư đủ điều kiện;

• Trên cơ sở thực sự và tuân thủ quy định, cho phép tất cả các khoản chuyển tiền liên quan đến đầu tư của nhà đầu tư nước ngoài tại các khu vực thí điểm được tự do chuyển vào và chuyển ra mà không bị chậm trễ. Các khoản chuyển tiền này bao gồm: vốn góp; lợi nhuận, cổ tức, lãi suất, thu nhập từ vốn, phí bản quyền, phí quản lý, phí hướng dẫn kỹ thuật và các loại phí khác.

Dưới tác động của chính sách mới, các sản phẩm liên quan đến tài sản ảo có thể được đưa vào chương trình "Thông đường đầu tư xuyên biên giới", đồng thời tạo ra những khả năng mới cho sự kết hợp giữa công nghệ blockchain và tài chính truyền thống. Đặc biệt trong lĩnh vực RWA, sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính nước ngoài và doanh nghiệp blockchain có tiềm năng trở thành một cách thức quan trọng giúp doanh nghiệp nội địa mở rộng kênh huy động vốn.

Sau đây là toàn văn văn bản:

Nhằm thực hiện sâu sắc tinh thần Hội nghị Tài chính Trung ương, thi hành “Một số biện pháp về việc thí điểm tại các Khu Thí nghiệm Thương mại Tự do và Cảng Thương mại Tự do có điều kiện đối tiếp với các tiêu chuẩn cao quốc tế để thúc đẩy mở cửa thể chế” và “Phương án tổng thể về việc hoàn thiện đối tiếp với các quy tắc kinh tế - thương mại tiêu chuẩn cao quốc tế nhằm thúc đẩy mở cửa thể chế ở mức độ cao tại Khu Thí nghiệm Thương mại Tự do Trung Quốc (Thượng Hải)”, nay đưa ra các ý kiến sau đây về việc trong lĩnh vực tài chính thí điểm tại các Khu Thí nghiệm Thương mại Tự do và Cảng Thương mại Tự do có điều kiện đối tiếp với các tiêu chuẩn cao quốc tế để thúc đẩy mở cửa thể chế.

(Bao gồm các khu vực như Thượng Hải, Quảng Đông, Thiên Tân, Phúc Kiến, Khu Thí nghiệm Thương mại Tự do Bắc Kinh và Cảng Thương mại Tự do Hải Nam, cũng như các khu vực trọng điểm được Đảng và Chính phủ Trung ương rõ ràng bố trí nhiệm vụ mở cửa như Khu Hợ tác Sâu sắc Quảng Đông - Ma Cao Hoành Cầm, Khu Dịch vụ Hiện đại Tiền Hải Thâm Quyến - Hồng Kông, Quảng Châu Nam Sa – các nền tảng hợp tác mở cửa quan trọng hướng về Hồng Kông - Ma Cao, gọi chung là “khu thí điểm”)

Cho phép tổ chức tài chính nước ngoài triển khai các dịch vụ tài chính mới tương tự tổ chức tài chính trong nước

(1) Dịch vụ tài chính mới theo văn bản này là chỉ các dịch vụ tài chính chưa từng được cung cấp tại Trung Quốc nhưng đã được cung cấp và chịu sự quản lý tại các quốc gia hoặc khu vực khác.

Việc triển khai dịch vụ tài chính mới tuân thủ nguyên tắc nhất quán nội-ngoại, ngoại trừ các dịch vụ tài chính mới cụ thể liên quan đến an ninh quốc gia, an ninh tài chính, nếu cho phép tổ chức tài chính trong nước triển khai thì cũng phải cho phép tổ chức tài chính nước ngoài tại khu thí điểm triển khai.

Hình thức triển khai cụ thể của dịch vụ tài chính mới có thể là dưới dạng cấp phép hoặc thí điểm.

(2) Nếu triển khai một dịch vụ tài chính mới dưới hình thức cấp phép, cơ quan quản lý tài chính có thể xác định theo thẩm quyền loại hình tổ chức và tính chất tổ chức được phép triển khai dịch vụ đó theo nguyên tắc nhất quán nội-ngoại, đồng thời yêu cầu việc triển khai dịch vụ này phải được cấp phép.

Cơ quan quản lý tài chính phải ra quyết định trong thời hạn hợp lý, chỉ được từ chối cấp phép vì lý do thận trọng.

(3) Nếu triển khai một dịch vụ tài chính mới dưới hình thức thí điểm, cần tích cực hỗ trợ các tổ chức tài chính nước ngoài đủ điều kiện tham gia, không được loại trừ tổ chức tài chính nước ngoài khỏi phạm vi thí điểm.

Nếu danh sách tổ chức thí điểm không bao gồm tổ chức tài chính nước ngoài, cần cung cấp giải thích đầy đủ lý do.

Quyết định trong vòng 120 ngày đối với đơn xin triển khai dịch vụ liên quan của tổ chức tài chính

(4) Theo nguyên tắc nhất quán nội-ngoại, đối với đơn xin cung cấp dịch vụ tài chính liên quan đầy đủ và đúng hình thức pháp lý do tổ chức tài chính nước ngoài, nhà đầu tư tổ chức tài chính nước ngoài, người cung cấp dịch vụ tài chính xuyên biên giới nộp tại khu thí điểm, phải ra quyết định trong vòng 120 ngày kể từ ngày tiếp nhận đơn và kịp thời thông báo cho người nộp đơn.

Nếu không thể ra quyết định trong 120 ngày, cần kịp thời trao đổi, giải thích với người nộp đơn. Trường hợp luật pháp, quy định hành chính quy định thời hạn vượt quá 120 ngày thì phải ra quyết định trong thời hạn đó.

(5) Tối ưu hóa dịch vụ hành chính phê duyệt liên quan đến dịch vụ tài chính chứng khoán, kỳ hạn.

Sửa đổi các tài liệu như hệ thống phê duyệt và hướng dẫn dịch vụ cấp phép hành chính liên quan, rút ngắn thời gian xét duyệt thành lập công ty chứng khoán (bao gồm công ty con chuyên ngành), công ty quản lý quỹ công khai, công ty kỳ hạn trong khu thí điểm từ 180 ngày xuống còn 120 ngày.

(6) Tối ưu hóa dịch vụ hành chính phê duyệt liên quan đến dịch vụ tài chính ngân hàng - bảo hiểm. Chi tiết hóa quy trình làm việc phê duyệt, cải thiện dịch vụ phê duyệt, rút ngắn thời gian xét duyệt thành lập tổ chức ngân hàng nước ngoài và tổ chức bảo hiểm nước ngoài trong khu thí điểm từ 180 ngày xuống còn 120 ngày.

Hỗ trợ mua hợp pháp một số loại dịch vụ tài chính nước ngoài xuyên biên giới

(7) Theo cam kết khi Trung Quốc gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO), các lĩnh vực hiện đang mở cửa theo phương thức "giao dịch xuyên biên giới" bao gồm: lĩnh vực ngân hàng cho phép cung cấp và chuyển nhượng thông tin tài chính, xử lý dữ liệu tài chính và phần mềm liên quan; các dịch vụ phụ trợ như tư vấn, môi giới.

Lĩnh vực bảo hiểm cho phép cung cấp tái bảo hiểm, bảo hiểm vận tải biển, hàng không và vận tải quốc tế, môi giới bảo hiểm thương mại lớn, môi giới bảo hiểm vận tải biển, hàng không, vận tải quốc tế và môi giới tái bảo hiểm.

(8) Trên cơ sở thực sự và tuân thủ quy định, doanh nghiệp và cá nhân tại khu thí điểm có thể xử lý hợp pháp các giao dịch thanh toán xuyên biên giới như gia hạn, bồi thường, hủy bảo hiểm đối với hợp đồng bảo hiểm xuyên biên giới thuộc mục đích thường xuyên.

(9) Tiếp tục tối ưu hóa thí điểm "Thông đường đầu tư xuyên biên giới" tại khu vực Vùng Vịnh Quảng Đông - Hồng Kông - Ma Cao, hỗ trợ cư dân đại lục thuộc vùng Vịnh mua các sản phẩm đầu tư đủ điều kiện do các tổ chức tài chính Hồng Kông - Ma Cao bán ra thông qua các tổ chức tài chính Hồng Kông - Ma Cao. Mở rộng phạm vi tổ chức tham gia và phạm vi sản phẩm đầu tư đủ điều kiện, v.v.

(10) Thiết lập khu dịch vụ tài chính Ma Cao tại khu phố mới Ma Cao, Khu Hợp tác Sâu sắc Quảng Đông - Ma Cao Hoành Cầm, trên cơ sở tuân thủ pháp luật và quy định, khám phá việc cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan cho cư dân khu phố mới Ma Cao dưới mô hình chấp nhận thanh toán song ngữ Nhân dân tệ - Đô la Ma Cao.

Tạo thuận lợi cho việc chuyển tiền vào và ra liên quan đến đầu tư của nhà đầu tư nước ngoài

(11) Trên cơ sở thực sự và tuân thủ quy định, cho phép tất cả các khoản chuyển tiền liên quan đến đầu tư của nhà đầu tư nước ngoài tại khu thí điểm được tự do chuyển vào, chuyển ra mà không bị trì hoãn. Các khoản chuyển tiền này bao gồm: vốn góp; lợi nhuận, cổ tức, lãi suất, thu nhập từ vốn, phí bản quyền, phí quản lý, phí hướng dẫn kỹ thuật và các loại phí khác;

Thu nhập từ việc bán một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư, thu nhập từ việc thanh lý một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư; các khoản thanh toán theo hợp đồng bao gồm cả thỏa thuận vay vốn; bồi thường hoặc đền bù hợp pháp thu được; các khoản tiền phát sinh từ giải quyết tranh chấp.

(12) Trong khuôn khổ quản lý thận trọng vĩ mô, tiếp tục nâng cao mức độ thuận tiện cho toàn bộ quy trình giao dịch đầu tư của doanh nghiệp đầu tư nước ngoài tại khu thí điểm, hướng dẫn ngân hàng thương mại tăng cường kiểm tra hoạt động kinh doanh, xác nhận các khoản thu chi tiền vốn có cơ sở giao dịch thật sự hợp pháp.

(13) Hỗ trợ đưa thêm nhiều doanh nghiệp đầu tư nước ngoài đủ điều kiện vào phạm vi chính sách thí điểm thuận tiện hóa thương mại và đầu tư tại khu thí điểm, nâng cao mức độ thuận tiện thanh toán cho doanh nghiệp đầu tư nước ngoài.

(14) Xây dựng hệ thống tài khoản thương mại tự do đa chức năng tại Cảng Thương mại Tự do Hải Nam và Khu Hợp tác Sâu sắc Quảng Đông - Ma Cao Hoành Cầm, nâng cao mức độ tự do và thuận lợi cho dòng chảy vốn xuyên biên giới.

Hoàn thiện sắp xếp lưu chuyển dữ liệu tài chính xuyên biên giới

(15) Tạo thuận lợi và chuẩn hóa việc lưu chuyển dữ liệu xuyên biên giới của tổ chức tài chính tại khu thí điểm, trong khung quản lý an toàn truyền dẫn dữ liệu xuyên biên giới quốc gia, khám phá hình thành khẩu徑 hợp quy thống nhất về lưu chuyển dữ liệu tài chính xuyên biên giới, làm rõ quy tắc lưu chuyển dữ liệu tài chính xuyên biên giới, cho phép tổ chức tài chính tại khu thí điểm truyền dữ liệu cần thiết cho hoạt động kinh doanh bình thường ra nước ngoài theo pháp luật.

Có thể áp dụng các biện pháp quản lý đối với việc truyền dữ liệu tài chính xuyên biên giới nhằm bảo vệ an toàn dữ liệu, an toàn thông tin cá nhân hoặc vì lý do thận trọng. Khám phá xây dựng chế độ “danh sách trắng” lưu thông dữ liệu tài chính xuyên biên giới, đưa các dữ liệu được nghiên cứu chín muồi tại khu thí điểm và được cơ quan hữu quan quốc gia đồng ý vào “danh sách trắng”.

Kết hợp nhu cầu truyền dữ liệu xuyên biên giới của tổ chức tài chính tại các Khu Thí nghiệm Thương mại Tự do, nghiên cứu danh sách dữ liệu cần đưa vào phạm vi đánh giá an toàn xuất cảnh dữ liệu, hợp đồng tiêu chuẩn xuất cảnh thông tin cá nhân, quản lý chứng nhận bảo vệ thông tin cá nhân, thực hiện hiệu quả đánh giá an toàn xuất cảnh dữ liệu quan trọng và thông tin cá nhân trong lĩnh vực tài chính.

(16) Xây dựng quy tắc và tiêu chuẩn phân loại, phân cấp dữ liệu trong lĩnh vực tài chính, nghiên cứu ban hành danh mục dữ liệu quan trọng trong lĩnh vực tài chính, đốc thúc và hướng dẫn tổ chức tài chính tiến hành nhận diện và申报 dữ liệu quan trọng,申报 đánh giá an toàn xuất cảnh dữ liệu, thúc đẩy thực hiện tốt các công việc liên quan đến bảo vệ an toàn dữ liệu tài chính xuyên biên giới.

(17) Hỗ trợ tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tại khu thí điểm nghiên cứu và ra mắt các tiêu chuẩn tiên tiến quốc tế về hệ thống thanh toán điện tử, triển khai xác thực định danh điện tử và nhận dạng điện tử xuyên biên giới, hỗ trợ việc đưa hợp pháp các tổ chức thanh toán điện tử nước ngoài, nghiên cứu hoàn thiện chế độ xác thực định danh số phù hợp với quốc tế.

(18) Đối với việc nhập khẩu, phân phối, bán hoặc sử dụng phần mềm tài chính thị trường đại chúng (không bao gồm phần mềm dùng cho hạ tầng thông tin then chốt trong lĩnh vực tài chính) và sản phẩm chứa phần mềm tài chính đó, các cơ quan liên quan và cán bộ công chức không được lấy việc chuyển giao hoặc thu thập mã nguồn phần mềm tài chính liên quan của doanh nghiệp, cá nhân làm điều kiện bắt buộc.

Toàn diện tăng cường giám sát tài chính, hiệu quả phòng ngừa và hóa giải rủi ro tài chính

(19) Hoàn thiện hệ thống giám sát, cảnh báo, phòng ngừa và hóa giải rủi ro.

Tăng cường nhận diện rủi ro tài chính lớn và phòng ngừa rủi ro tài chính hệ thống tại khu thí điểm, tăng cường phối hợp giám sát liên ngành tại khu thí điểm, tăng cường thu thập, giám sát và sử dụng dữ liệu giao dịch thu chi xuyên biên giới, tăng cường đấu tranh chống các hoạt động tài chính bất hợp pháp, hoàn thiện cơ chế xử lý khẩn cấp rủi ro tài chính.

(20) Xây dựng cơ chế giải quyết tranh chấp xuyên biên giới phù hợp với các quy tắc quốc tế.

Hoàn thiện chế độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính, hỗ trợ triển khai nghiệp vụ trọng tài và hòa giải quốc tế tại khu thí điểm, khám phá cung cấp cơ chế giải quyết đa dạng, quốc tế hóa cho các tranh chấp xuyên biên giới. Xây dựng nền tảng giải quyết tranh chấp tài chính “hòa giải thương mại + trọng tài quốc tế” một cửa, đa dạng, quốc tế hóa.

Các biện pháp liên quan đến việc mở cửa tiếp cận thị trường và chế độ ưu đãi riêng biệt dành cho dịch vụ và nhà cung cấp dịch vụ Hồng Kông - Ma Cao trong bài viết này sẽ được đưa vào khung thực hiện của Thỏa thuận về việc thiết lập mối quan hệ thương mại kinh tế gần gũi hơn giữa đại lục với Hồng Kông, giữa đại lục với Ma Cao (CEPA). Các cơ quan liên quan và khu thí điểm cần tăng cường tổ chức thực hiện, tiến hành đánh giá hiệu quả, kịp thời tổng kết kinh nghiệm và nhân rộng.