Ổn định tiền và AI tích hợp: Cuộc cách mạng ba giai đoạn từ tương tác người - máy đến nền kinh tế máy móc
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Ổn định tiền và AI tích hợp: Cuộc cách mạng ba giai đoạn từ tương tác người - máy đến nền kinh tế máy móc
Sự kết hợp giữa stablecoin và AI đã tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới hiệu quả và thông minh.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Peter Schroeder
Biên dịch: Yuliya, PANews
Trước khi Internet ra đời, máy tính cá nhân đã thể hiện sức mạnh cách mạng của mình. Trong những năm 1990, sự phổ biến của máy tính cá nhân đã thay đổi hoàn toàn cách con người thực hiện các công việc hàng ngày, nâng cao đáng kể hiệu suất làm việc và chất lượng cuộc sống. Tuy nhiên, dù có chức năng mạnh mẽ, những chiếc máy tính này vẫn là các hệ thống độc lập bị cô lập, khả năng của chúng bị giới hạn trong môi trường khép kín.
Sự xuất hiện của Internet đã thay đổi hoàn toàn cục diện này. Các máy tính bỗng chốc có được khả năng kết nối với thế giới thông tin rộng lớn và mạng lưới người dùng toàn cầu. Những cỗ máy độc lập trước đây giờ trở thành cổng vào vô vàn khả năng, cho phép giao tiếp tức thì, hợp tác và chia sẻ tri thức trên phạm vi toàn cầu. Đột phá sáng tạo này cuối cùng đã định hình xã hội hiện đại hiện nay – một xã hội vận hành bởi công nghệ.
Ngày nay, tiền tệ đang trải qua bước ngoặt lịch sử tương tự. Truyền thống, tiền tệ chủ yếu đảm nhiệm ba chức năng cơ bản: phương tiện trao đổi, nơi lưu trữ giá trị và đơn vị kế toán. Nhưng với sự xuất hiện của stablecoin, tiền tệ bắt đầu sở hữu mọi lợi thế của Internet và tạo điều kiện cho sự trỗi dậy của các tác nhân AI. Như chuyên gia trong ngành Nic Carter từng nói: «Stablecoin chính là Starlink của lĩnh vực tài chính».
Giá trị vốn hóa thị trường của stablecoin hiện đã đạt 200 tỷ USD, xử lý hàng chục nghìn tỷ USD giao dịch mỗi tháng. Bằng cách kết hợp sự ổn định của tiền pháp định với khả năng lập trình của tài sản kỹ thuật số, stablecoin đã trở thành cơ sở hạ tầng tiền tệ gốc Internet, mở ra những khả năng mới cho hệ thống tài chính phi tập trung toàn cầu.
Trí tuệ nhân tạo (AI) mang yếu tố trí tuệ vào hệ thống tiền tệ mới này. Các tác nhân AI có thể:
-
Phân tích khối lượng dữ liệu khổng lồ
-
Dự đoán xu hướng thị trường
-
Tự động hóa hoạt động ở quy mô chưa từng có
Khi trí tuệ này kết hợp với khả năng chuyển giá trị liền mạch do stablecoin cung cấp, một thế giới mới của các khả năng được mở ra. Ví dụ, nhà đầu tư có thể tận dụng AI để phân tích dữ liệu tài chính toàn cầu theo thời gian thực, đồng thời sử dụng stablecoin để thực hiện giao dịch tức thì và an toàn.
Sự kết hợp giữa stablecoin và AI tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới hiệu quả và thông minh. AI không chỉ có thể tự phân tích dữ liệu và thực hiện nhiệm vụ, mà còn tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain – đây không đơn thuần là tự động hóa quy trình tài chính, mà là một cuộc cách mạng cơ bản đối với hệ thống tài chính truyền thống.
Quá trình tiến hóa ba giai đoạn của stablecoin
Stablecoin cung cấp khả năng mở rộng và độ tin cậy cần thiết để các tác nhân AI hoạt động tự chủ.
Kể từ khi ra mắt vào năm 2014, stablecoin đã xử lý hơn 60 nghìn tỷ USD khối lượng giao dịch và hiện chiếm khoảng một nửa tổng khối lượng giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù stablecoin đã tìm thấy điểm phù hợp rõ ràng với thị trường và sẵn sàng cho sự phát triển của các tác nhân AI, nhưng các trường hợp ứng dụng của nó sẽ phát triển theo từng giai đoạn. Như Robbie Petersen đã nêu trong bài viết «Vai trò của tiền mã hóa trong nền kinh tế tác nhân», quá trình này sẽ trải qua ba giai đoạn rõ rệt:
Giai đoạn 1: Tương tác Người – Máy (Hiện tại)
Chúng ta hiện đang ở gần nhất với giai đoạn này. Ví dụ, Perplexity gần đây đã ra mắt chức năng mua sắm cho phép các tác nhân đại diện người dùng để thực hiện giao dịch mua hàng. Dù chức năng liên quan đến stablecoin chưa được tích hợp, nhưng việc triển khai đầy đủ các tính năng như vậy chắc chắn sẽ diễn ra trong thời gian tới.
Như Chamath Palihapitiya, người sáng lập Social Capital, từng nói: «AI là tàn nhẫn, vì nó không có cảm xúc. Nó sẽ không bị thuyết phục bởi một bữa tối bít tết, một vé xem bóng rổ hay CEO nào đó. Nó chỉ đơn giản là một tác nhân kiểm tra điểm cuối API và viết mã để hoàn thành nhiệm vụ». Điều này cho thấy các tác nhân AI sẽ chọn những hệ thống dễ tiếp cận và hiệu quả nhất, bất chấp các yếu tố con người như marketing hay phát triển kinh doanh. Crossmint đang xây dựng các công cụ để các tác nhân AI có thể sử dụng stablecoin như USDC.
Giai đoạn 2: Tương tác Máy – Người (Đang nổi lên)
Giai đoạn này đang phát triển nhanh chóng. Theo quan điểm của Robbie, nhà nghiên cứu tại Delphi Digital, đặc điểm của giai đoạn này là các tác nhân AI có thể tự khởi tạo giao dịch với con người. Xu hướng này đã bắt đầu xuất hiện trong các lĩnh vực cụ thể, bao gồm hệ thống giao dịch AI thực hiện giao dịch, hệ thống nhà thông minh mua điện theo biểu giá thời gian thực, hoặc hệ thống quản lý tồn kho tự động đặt hàng bổ sung dựa trên dự báo nhu cầu.
Các robot MEV (giá trị khả thi tối đa) là ví dụ điển hình của giai đoạn này. Trong ba năm qua, các robot này đã xử lý hơn 430 triệu USD khối lượng giao dịch bằng stablecoin, hoàn thành gần 200 triệu giao dịch.
Robot MEV là các chương trình tự động nhận diện và tận dụng các cơ hội như arbitrage, thanh lý khoản vay hoặc frontrunning trong giao dịch blockchain. Các robot MEV truyền thống hoạt động dựa trên thuật toán theo quy tắc, giám sát pool giao dịch, thực hiện và sắp xếp lại thứ tự giao dịch theo chiến lược đã định trước để kiếm lợi nhuận.
Những robot này sử dụng công nghệ học máy để dự đoán xu hướng thị trường, tối ưu hóa bố cục giao dịch và thích nghi theo thời gian thực với biến động thị trường, cho thấy bước tiến về mặt công nghệ của các tác nhân trong hệ sinh thái tiền mã hóa. Trong quá trình này, stablecoin đóng vai trò then chốt, cung cấp sự ổn định và thanh khoản cần thiết để robot thực hiện các chiến lược tần suất cao và rủi ro thấp.
Sự phức tạp ngày càng tăng của các robot phản ánh một xu hướng rộng lớn hơn: các tác nhân AI, robot và hệ thống tự động đang dần thống trị hệ sinh thái blockchain. Thành công của robot MEV chỉ là một ví dụ về việc ứng dụng quy mô lớn của stablecoin, nhưng nó minh họa rõ ràng cách mà các tác nhân AI và robot bắt đầu ảnh hưởng sâu rộng đến cách vận hành của thị trường. Sự mở rộng ảnh hưởng này báo hiệu rằng thị trường tiền mã hóa đang bước vào một kỷ nguyên mới – tự động hóa và thông minh hơn.
Giai đoạn 3: Tương tác Máy – Máy (Tương lai)
Giai đoạn này đã bắt đầu hé lộ. Vào tháng 8 năm nay, Coinbase lần đầu tiên ươm tạo giao dịch từ AI sang AI sử dụng USDC.
Như CEO Coinbase Brian Armstrong nói: «Các tác nhân AI không thể mở tài khoản ngân hàng, nhưng có thể sở hữu ví tiền mã hóa. Giờ đây, chúng có thể sử dụng USDC trên Base để giao dịch tức thì, toàn cầu và miễn phí với con người, doanh nghiệp hoặc các AI khác».
Stablecoin cung cấp phương tiện giao dịch hiệu quả, thanh khoản dồi dào và không cần cấp phép cho các tác nhân AI, trong khi AI mang lại yếu tố trí tuệ cho hoạt động blockchain, tạo ra các hệ thống thông minh hơn, nhanh hơn và hiệu quả hơn. Ảnh hưởng của giao dịch AI – AI sẽ sâu rộng và lâu dài, lĩnh vực này rất đáng để theo dõi sát sao.
Sự kết hợp hoàn hảo giữa stablecoin và AI trong các ứng dụng
Thanh khoản lập trình được
Một trong những trường hợp ứng dụng hấp dẫn nhất hiện nay của stablecoin là thanh khoản lập trình được, cho phép các tác nhân AI truy cập và triển khai vốn tức thì. Từ đầu năm 2024 đến nay, khối lượng giao dịch trên thị trường DeFi toàn cầu đã vượt quá 1,3 nghìn tỷ USD, trong đó stablecoin chiếm phần lớn thanh khoản.
Các công ty như Velodrome và Aerodrome Finance đang đổi mới cơ chế AMM (thị trường tự động hóa) bằng cách giới thiệu mô hình token ve (vote-escrowed), thúc đẩy việc phân bổ thanh khoản do cộng đồng điều phối. Thông qua việc tích hợp các mạng Layer 2 như Optimism và Base, mô hình này đảm bảo hiệu quả và khả năng mở rộng trong việc triển khai vốn.
AI có thể cải thiện hiệu quả và tính thích nghi trong việc cung cấp thanh khoản stablecoin bằng cách thực hiện thanh khoản lập trình được, tối ưu hóa động việc phân bổ nhóm thanh khoản, cấu trúc phí và phần thưởng dựa trên điều kiện thị trường và hành vi người dùng.
Những phát triển này thúc đẩy sự tăng trưởng liên tục của thị trường DeFi. Theo dự báo của VanEck, đến năm 2025, DeFi sẽ lập kỷ lục mới, khối lượng giao dịch DEX đạt 4 nghìn tỷ USD và giá trị tài sản khóa (TVL) đạt 200 tỷ USD, chủ yếu nhờ vào thanh khoản và sự phổ biến được thúc đẩy bởi các token liên quan đến AI, các dApp hướng tới người tiêu dùng và tài sản được mã hóa.
Thanh toán xuyên biên giới
Thanh toán xuyên biên giới là một lĩnh vực tiềm năng to lớn khác cho sự kết hợp giữa stablecoin và các tác nhân AI. Quy mô thị trường kiều hối toàn cầu đạt 883 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng lên 913 tỷ USD vào năm 2025. Các dịch vụ kiều hối truyền thống thường có phí cao (trung bình toàn cầu khoảng 6%) và thời gian xử lý lâu (có thể mất vài ngày). Với lợi thế thanh toán tức thì và chi phí cực thấp, stablecoin đang làm đảo lộn thị trường này. Khi kết hợp với các tác nhân AI, quá trình này trở nên liền mạch hơn: AI có thể phân tích tỷ giá hối đoái, xác định tuyến đường tiết kiệm chi phí nhất và tự động thực hiện chuyển khoản.
Như Jeremy Allaire, đồng sáng lập Circle, đã thảo luận tại Diễn đàn Circle ở Hồng Kông, stablecoin trở thành công cụ lý tưởng cho các tác nhân AI nhờ tập trung vào khả năng lập trình, niềm tin và tính minh bạch. Chúng cung cấp hồ sơ giao dịch không thể thay đổi trên chuỗi, đảm bảo hành vi của các tác nhân AI có thể kiểm toán và xác minh được. Niềm tin lập trình được này cực kỳ quan trọng để kết nối nền kinh tế con người và máy móc.
Với sự hỗ trợ của thanh khoản ổn định và có thể lập trình, các tác nhân AI đang biến những giao dịch này thành các quy trình làm việc thông minh hơn, nhanh hơn và tiết kiệm chi phí hơn. Từ tối ưu chiến lược DeFi đến tự động hóa thương mại toàn cầu, sự kết hợp giữa stablecoin và các tác nhân AI đang nâng cấp cách thức giá trị di chuyển giữa các hệ thống.
Triển vọng tương lai
Khi tỷ lệ hoạt động kinh tế do AI thúc đẩy ngày càng tăng, stablecoin đang trở thành cơ sở hạ tầng then chốt cho sự chuyển đổi này. Sự ổn định, tốc độ và khả năng tiếp cận của nó khiến stablecoin trở thành phương tiện tiền tệ lý tưởng cho các tác nhân AI, thúc đẩy sự hình thành của các hệ thống tài chính thông minh hơn, hiệu quả hơn và bao trùm hơn.
Các tác nhân AI được hỗ trợ bởi stablecoin đang đơn giản hóa các nhiệm vụ tài chính phức tạp, cho phép bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể tham gia. Người dùng chỉ cần trò chuyện với một tác nhân AI để tạo ví và thực hiện giao dịch bằng stablecoin, mà không cần hiểu hết sự phức tạp của lĩnh vực tài chính. Ví dụ, một người thiếu kiến thức tài chính chuyên môn có thể ủy thác quản lý danh mục đầu tư với số tiền tùy ý cho một tác nhân AI, kiếm lợi nhuận stablecoin thông qua DeFi. Điều người dùng nhìn thấy chỉ đơn giản là một tài khoản tiết kiệm ổn định theo đô la Mỹ đang tạo ra thu nhập thụ động.
Các tác nhân này có thể tự động tái cân bằng danh mục đầu tư, tối ưu hóa lợi nhuận và thậm chí vay vốn, giảm ngưỡng tham gia vào tài chính phi tập trung ở hậu trường, đồng thời duy trì giao diện người dùng đơn giản. Điều này có tác động sâu sắc đến khả năng tiếp cận tài chính, đặc biệt tại các khu vực mà dịch vụ ngân hàng truyền thống còn hạn chế.
Trong lĩnh vực thanh toán, lợi ích về hiệu quả đã bắt đầu thể hiện. Năm 2023, ngành thanh toán toàn cầu xử lý khối lượng giao dịch 1,8 triệu tỷ USD, tạo ra doanh thu 2,4 nghìn tỷ USD, chủ yếu từ phí dịch vụ.
Các tác nhân AI giảm ma sát trong quy trình tài chính bằng cách tự động hóa giao dịch và ra quyết định. Nhờ chi phí giao dịch gần như bằng 0 của stablecoin, các tác nhân AI có thể giảm «thuế thanh toán» này, cung cấp cách thức giao dịch nhanh hơn và tiết kiệm hơn cho doanh nghiệp và người tiêu dùng. Stablecoin và AI kết hợp: Cuộc cách mạng ba giai đoạn từ tương tác người-máy đến nền kinh tế máy móc.
Điều thú vị hơn nữa là sự ra đời của các mô hình kinh tế và thị trường mới. Khi các tác nhân AI sử dụng stablecoin để tự giao dịch, những ngành công nghiệp và hệ sinh thái hoàn toàn mới đang xuất hiện, nền kinh tế máy-máy (các thiết bị và hệ thống tự động trao đổi giá trị trực tiếp) đang trở thành hiện thực. Điều này có tiềm năng nâng cao đáng kể năng suất kinh tế toàn cầu, giảm tổn thất hiệu quả và loại bỏ các bên trung gian, giải phóng nguồn lực để phục vụ tăng trưởng và đổi mới.
Sự kết hợp giữa stablecoin và các tác nhân AI đang thay đổi cách giá trị lưu chuyển, tạo ra các hệ thống kinh tế tự chủ chưa từng có về tốc độ, trí tuệ và hiệu quả.
Khi hệ sinh thái phát triển, stablecoin sẽ tiếp tục là trụ cột của cuộc cách mạng này, cung cấp sự ổn định và thanh khoản cần thiết để các tác nhân AI phát triển mạnh mẽ. Khi tiền tệ lập trình được gặp tự động hóa thông minh, đây mới chỉ là khởi đầu của những khả năng; những cơ hội trong tương lai rộng lớn như bản thân nền kinh tế số vậy.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@peterschroederr
