Thị trường tăng giá nhàm chán? Năm loại stablecoin lợi suất cao giúp tiền của bạn không bị bỏ không
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Thị trường tăng giá nhàm chán? Năm loại stablecoin lợi suất cao giúp tiền của bạn không bị bỏ không
Trong khi chờ đợi cơ hội tốt hơn, việc nắm giữ một số tiền ổn định (stablecoin) có thể là một lựa chọn không tồi.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: The Black Swan
Biên dịch: TechFlow
Tuần trước chúng ta từng nhận được một chút hy vọng "giả", cảm giác như đã thoát khỏi khó khăn, nhưng tuần này lại tiếp tục thất vọng.
Hôm nay, hãy cùng xem xét một số stablecoin có thể nắm giữ, những loại này tạo ra lợi nhuận theo nhiều cách khác nhau.
Trong lúc chờ đợi cơ hội tốt hơn, việc nắm giữ một số stablecoin có lẽ là lựa chọn không tồi. Dưới đây là năm loại stablecoin hiện đang mang lại lợi suất tốt nhất (rất phù hợp trong một thị trường "bò" buồn tẻ).
Lời mở đầu
Trên thị trường hiện tại, nhiều người cảm thấy thất vọng. Một số người chọn rời đi, một số khác duy trì quan điểm bi quan và bàn luận về các chủ đề như chính trị. Mạng xã hội của bạn tràn ngập những cuộc thảo luận không liên quan đến tiền mã hóa.
Đúng lúc này, những người đam mê tiền mã hóa sẽ nghỉ ngơi và thư giãn bằng cách tìm kiếm các giao thức tốt nhất, đặc biệt là cung cấp thanh khoản (LP) cho các stablecoin để tận dụng nguồn vốn khi thị trường chuyển sang xu hướng tăng. Dưới đây là năm stablecoin hàng đầu cùng phương pháp tối đa hóa lợi nhuận:
USDe
USDe là một trong những stablecoin tổng hợp phát triển nhanh nhất, chỉ trong 8 tháng市值 đã vượt quá 3,5 tỷ USD, nhờ vào cơ hội airdrop và lợi nhuận độc đáo dành cho người nắm giữ USDe. Mặc dù kể từ tháng 6 nguồn cung đã giảm 14%, điều này có thể do tâm lý thị trường bi quan:
Việc áp dụng USDe đang tăng trưởng mạnh mẽ. Một vài điểm nổi bật bao gồm: USDe hiện đã được triển khai gốc trên Solana và Scroll, đồng thời hợp tác với nhiều bên như Securitize (một dự án RWA được Blackrock hỗ trợ). Do đó, mặc dù giá giảm, mức độ sử dụng vẫn tiếp tục tăng.
Nếu bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận khi nắm giữ USDe, dưới đây là một số nông trại tốt nhất mà tôi tìm được:
-
Bybit gần đây đã tích hợp USDe. Mỗi người dùng có thể kiếm được lợi suất lên tới 20% APR mỗi ngày trên mỗi USDe nắm giữ, và khi sử dụng USDe làm tài sản thế chấp để giao dịch phái sinh, các cặp giao dịch giao ngay USDe/USDT và USDe/USDC sẽ không mất phí mua/bán. Bạn có thể kiểm tra lợi suất hàng năm hôm qua tại trang tiết kiệm của Bybit.
-
Infinex (do Kain, người sáng lập Synthetix tạo ra, đã huy động hơn 25 triệu USD) hiện đang cung cấp phần thưởng USDe lên tới 20 lần mỗi ngày; nếu bạn đổi USDC sang USDe trong ứng dụng, bạn còn nhận thêm phần thưởng 20 lần và thưởng hoa hồng lên tới 200 lần.
-
Gửi USDe vào chương trình pool của Kinto (L2 an toàn nhất, đã gọi vốn 5 triệu USD) để nhận phần thưởng 20 lần và nâng cao 5% phần thưởng đào Kinto, không mất phí gửi tiền. Nếu bạn gửi phiên bản stake (sUSDe), bạn sẽ nhận được 17% APY, tăng thêm 5% phần thưởng đào Kinto, cùng phần thưởng 5 lần từ Ethena.
-
PendleIntern cung cấp một bài phân tích hay giải thích cách mua PT-sUSDE để đạt lợi suất lên tới 55% mỗi năm, đồng thời nêu rõ nguồn gốc lợi nhuận và các rủi ro liên quan.
-
Gửi USDe vào Gearbox, bạn có thể nhận phần thưởng lên tới 180 lần, trong khi phiên bản stake (sUSDe) nhận được tới 45 lần.
-
Bạn có thể giao dịch cặp USDe/FRAX trên Morphoblue (gọi vốn hơn 69 triệu USD), hợp tác với Contango (gọi vốn 4 triệu USD từ các nhà đầu tư như Coinbase Ventures), nhận 20 lần phần thưởng cho mỗi USDe nắm giữ (đòn bẩy tối đa 15 lần), đồng thời canh tác hai giao thức không cần token.
-
Gửi USDe vào Origami để nhận phần thưởng lên tới 155 lần và 10 lần điểm tích lũy Origami, đồng thời có thể sử dụng đòn bẩy lên tới 7 lần trên cả USDe và phiên bản stake (sUSDe).
-
Người dùng stake ít nhất 25 USDe trong Ví Web3 Binance sẽ nhận được phần chia đều từ quỹ thưởng hàng ngày trị giá 12.000 USD, đồng thời hưởng mức tăng 50% trong phần thưởng, ngoài ra còn nhận thêm 4% lợi suất stake USDe (có thể thay đổi). Sự kiện này sẽ kết thúc vào ngày 29 tháng 8.
USD0 (Usual Money)
USD0 là một stablecoin RWA (tài sản thực tế) phi tập trung, tái phân phối giá trị và quyền lực về lại hệ sinh thái, điều này khiến nó khác biệt so với các stablecoin như USDC và USDT, vốn không tích lũy giá trị khi nắm giữ. Hiện tại, USD0 đang chậm phát triển hơn so với stablecoin USDB của L2 Blast.
Hiện đang có một sự kiện, người dùng mỗi ngày có thể nhận được "Pills" để chia sẻ 7,5% lượng cung $Usual. Dự kiến TGE sẽ diễn ra vào quý IV. Dưới đây là một số nông trại tốt nhất giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận từ Pill:
1/ Gửi tiền vào Origami để nhận 15 lần phần thưởng Pills và 10 lần điểm tích lũy Origami. Kết hợp này, thông qua thanh khoản cho vay từ Morpho, giống như một bộ Lego ba trong một.
2/ Phân tích từ PendleIntern cho thấy, bằng cách gửi tiền vào Pendle, bạn có thể đạt lợi suất đầu tư lên tới 38,3%.
3/ Đổi USDT sang USD0 hoặc stake LP USD0-USDT trên PancakeSwap, bạn vừa canh tác Pills vừa thu phí giao dịch.
USDz
USDz là đồng đô la được hỗ trợ bởi tài sản thực tế (RWA) mã hóa, cho phép người dùng đa dạng hóa danh mục đầu tư khỏi biến động giá tiền mã hóa để hưởng lợi từ thị trường tín dụng tư nhân trị giá 7 nghìn tỷ USD, nơi được cho là đang cập nhật phiên bản mới.
Mùa 1 tập trung vào việc nắm giữ USDz hoặc cung cấp thanh khoản để kiếm điểm có thể đổi thành token, dự kiến ra mắt vào quý IV.
Các hệ số nhân (multiplier) cho việc cung cấp thanh khoản vào các pool khác nhau là khác nhau.
Tại thời điểm viết bài, pool có hệ số nhân cao nhất là cung cấp thanh khoản cho pool USDz-BTC (ETH) trên Uniswap. Nếu muốn tiết kiệm phí, bạn có thể chọn gửi tiền vào Hyperlock (Blast) để nhận hệ số nâng cao 35 lần, hoặc canh tác trên LP USDz-ETH Aerodrome (Base) để nhận mức tăng tương tự, đồng thời tương tác sớm với hai L2 này trong tương lai.
Deusd
Deusd (Đô la phi tập trung) là một đồng đô la tổng hợp được đảm bảo đầy đủ, do mạng Elixir vận hành. Nó được đúc thông qua stETH và sDAI, tài sản thế chấp gửi vào được dùng để short ETH, tạo nên vị thế delta trung tính. Nó tương tự như USDe nhưng hoạt động trên mạng Elixir. Hiện đang có một chiến dịch kéo dài 10 tuần nhằm khởi động thanh khoản Deusd, người dùng sẽ nhận phần thưởng tương ứng với đóng góp của họ.
Dưới đây là các nông trại tốt nhất để gia tăng phần thưởng của bạn:
1/ Stake token LP Deusd/FRAX để nhận hệ số thưởng tối đa 5 lần.
2/ Cung cấp thanh khoản cho Balancer sdeUSD/deUSDon để nhận hệ số thưởng 5 lần.
3/ Stake deUSD-USDC hoặc deUSD-USDT trên Ethereum để nhận $CAKE và lợi suất lên tới 134% mỗi năm (lưu ý rằng khi thanh khoản tăng, lợi suất sẽ giảm).
4/ Gửi tiền vào Abracadabra, bạn có thể nhận hệ số thưởng lên tới 29,5 lần tùy thuộc vào đòn bẩy bạn sử dụng.
USDM
USDM là stablecoin đầu tiên có thể sinh lời và chịu sự giám sát thận trọng. Tài sản cơ bản của nó là trái phiếu kho bạc Mỹ, cũng đồng thời tạo ra lợi nhuận. Hiện tại, USDM là stablecoin lớn thứ 30, vượt qua các stablecoin khác như EURC do Circle phát hành.
Các cách tối đa hóa lợi nhuận khi nắm giữ USDM:
1/ Thực hiện giao dịch long-short wUSDM/USDT trên Dolomite thông qua Contango, bạn nhận được 5% APR, thêm phần thưởng Arb, đồng thời tương tác với hai giao thức không cần token để chuẩn bị cho airdrop tương lai.
2/ Pool wUSDM trên Morpho Blue hiện đang mang lại 5% APR cùng phần thưởng Morpho bổ sung, đồng thời lưu lại dấu vết on-chain trên Base (ba trong một?)
Dyad
Dyad hướng tới việc vượt mặt các stablecoin hiện có về hiệu quả vốn thông qua mô hình độc đáo. Điểm mạnh của Dyad nằm ở ba tài sản được triển khai: $DYAD (stablecoin), Note (NFT DYAD, dNFT) và $KEROSENE (tài sản thế chấp dư thừa được mã hóa). Note (dNFT) giống như vé vào hệ sinh thái Dyad, theo dõi hoạt động người dùng trong hệ sinh thái thông qua dữ liệu meta gọi là XP. Note của bạn tích lũy càng nhiều XP, bạn nhận được lợi nhuận càng cao. $KEROSENE có thể kiếm được bằng cách cung cấp thanh khoản vào các pool riêng biệt chỉ dành cho chủ sở hữu Note NFT. Kerosene không chỉ đơn thuần tạo lợi nhuận.
Tất cả những yếu tố này kết hợp làm cho Dyad trở thành stablecoin hiệu quả vốn nhất. Kể từ khi ra mắt, Dyad đã đạt được tăng trưởng đáng kể, TVL (giá trị khóa tổng cộng) liên tục tăng.
Hiện tại, bằng cách cung cấp thanh khoản cho cặp giao dịch USDC-DYAD, bạn có thể nhận lợi suất hơn 80% APR. Các tài sản thế chấp được hỗ trợ bao gồm $wstETH, $tBTC và $sUSDe.
Xem dưới đây:
Ổn rồi. Hôm nay đến đây thôi.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@Route2FI
