Suy ngẫm nhân kỷ niệm một năm Tuyên ngôn Web3 của chính quyền Hồng Kông: Những "ẩn họa" trong bối cảnh khó khăn về tuân thủ
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Suy ngẫm nhân kỷ niệm một năm Tuyên ngôn Web3 của chính quyền Hồng Kông: Những "ẩn họa" trong bối cảnh khó khăn về tuân thủ
Giao dịch cần "lên chuỗi", tuân thủ quy định cũng cần "lên chuỗi".
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Bích Lương Hoàn, Viện nghiên cứu OKX
Ngày 28 tháng 10, sự kiện "Hội thoại đổi mới FT #LinkWeb3.0 - Buổi tọa đàm an toàn", do FT Chinese và OKX đồng tổ chức, với sự hỗ trợ đặc biệt từ Trường Kinh doanh Đại học Hồng Kông và iCube Đại học Hồng Kông, đã diễn ra thành công. Trong buổi tọa đàm, các khách mời đến từ giới công nghệ, học thuật và pháp lý đã cùng nhau phân tích và bình luận về vụ việc JPEX gần đây tại Hồng Kông dưới nhiều góc nhìn khác nhau, đồng thời thảo luận sâu sắc về các chủ đề như bảo vệ nhà đầu tư.
Ông Bích Lương Hoàn, Nhà nghiên cứu trưởng của OKX, cho biết kể từ khi Chính phủ Hồng Kông ban hành "Tuyên bố chính sách về phát triển tài sản ảo tại Hồng Kông", mỗi bước đi của Hồng Kông trong lĩnh vực Web3.0 đều ổn định và rõ ràng, tuy nhiên vẫn còn hai rủi ro tiềm ẩn trong quá trình tuân thủ pháp luật cần được các bên quan tâm.
Đã tròn một năm kể từ khi tuyên bố chính sách được đưa ra. Sau khi Viện nghiên cứu OKX phân tích các chính sách và thái độ quản lý Web3 tại một số quốc gia và khu vực chính trên thế giới, chúng tôi hết sức kỳ vọng vào tham vọng lớn lao của chính quyền Hồng Kông. Tuy nhiên, do gần đây một số vụ án tội phạm tài chính theo mô hình Ponzi đã liên quan đến lĩnh vực Web3, chính quyền Hồng Kông dường như đang chú trọng hơn vào chủ đề "bảo vệ nhà đầu tư", điều này có vẻ lệch khỏi mục tiêu ban đầu cách đây một năm.
Tại buổi tọa đàm “LinkWeb3.0” do OKX và FT Chinese tổ chức tuần trước, Viện nghiên cứu OKX đã cùng các đại diện từ giới học thuật Hồng Kông, các văn phòng luật và các sàn giao dịch tài sản ảo (VATP) thảo luận, nhìn lại sự phát triển trong một năm qua và bàn về những điểm trọng tâm mà ngành công nghiệp Hồng Kông cần lưu ý trong tương lai. Thực tế, khác với dư luận, chúng tôi cho rằng từng bước đi của Hồng Kông – bao gồm cả chính quyền – trong lĩnh vực Web3.0 đều rất vững chắc và rõ ràng.
Tuy nhiên, để giải quyết vấn đề bảo vệ nhà đầu tư, các bên không chỉ cần thực hiện tốt các biện pháp tuân thủ như KYC trên từng VATP, mà còn phải chú ý đến lỗ hổng hiện tại ở khâu chuyển tiền ra vào các VATP tập trung, đặc biệt là trong quá trình tương tác chuỗi giữa các ví Web3 bên ngoài nền tảng. Giao dịch cần "lên chuỗi", thì việc tuân thủ cũng cần "lên chuỗi".
Thông thường, ví Web3 được xây dựng dựa trên công nghệ blockchain, mang tính ẩn danh. Khi thực hiện các thao tác tương tác ví như chuyển tiền, nạp tiền hay rút tiền, ngay cả những người dùng đã hoàn tất KYC trên nền tảng vẫn có thể vô tình tiếp xúc với các ví (tài khoản) nguy hiểm. Nếu các VATP không sử dụng các công cụ tuân thủ trên chuỗi do OKLink, Chainalysis hay Elliptic cung cấp để hỗ trợ hệ thống nhãn hiệu cốt lõi của nền tảng phát hiện và cảnh báo rủi ro, thì việc đảm bảo tính hợp pháp của giao dịch và an toàn tài sản cho nhà đầu tư sẽ trở thành thách thức lớn nhất trong tuân thủ pháp luật.
Ngoài ra, xét từ góc độ của các VATP, họ cần suy nghĩ xem trong điều kiện quản lý hiện tại tại Hồng Kông có thực sự tồn tại nhu cầu thị trường hay không, và liệu các tổ chức khách hàng như các định chế tài chính truyền thống có sẵn sàng tham gia Web3 thông qua VATP thay vì các công cụ tài chính khác (như ETF), đồng thời đánh giá tác động của chi phí giao dịch đối với các định chế tài chính truyền thống khi sử dụng các công cụ tài chính khác nhau. Về mặt này, các VATP cần suy nghĩ kỹ lưỡng, chứ không chỉ đơn thuần chạy theo việc xin giấy phép. Giấy phép chỉ là khởi đầu cho việc tuân thủ, là giấy thông hành vào thị trường, nhưng không thể giúp tránh rủi ro về sau.
Các diễn giả tại phiên thảo luận tròn bàn của buổi tọa đàm an toàn FT Innovation Dialogue #LinkWeb3.0, từ trái sang phải: Hoàng Dụ Thuấn, Phó giáo sư Bộ môn Triết học, Đại học Hồng Kông; Trần Bính Hùng, Phó giám đốc Trung tâm Đổi mới Sáng tạo, Trường Kinh doanh Đại học Hồng Kông; Vương Phong, Tổng biên tập FT Chinese; Lạc Chấn Thăng, Người phụ trách Tuân thủ, HashKey; Bích Lương Hoàn, Nhà nghiên cứu trưởng, OKX; Tưởng Khiêm, Cộng sự, Văn phòng Luật Ashurst
Trong trao đổi với ông Lạc Chấn Thăng, người phụ trách tuân thủ của Tập đoàn HashKey, chúng tôi nhận ra rằng lĩnh vực tuân thủ còn tồn tại một rủi ro tiềm ẩn khác. Hiện tại, các VATP tích cực hơn trong việc trao đổi và giao tiếp với cơ quan quản lý. Tuy nhiên, cả cơ quan quản lý lẫn bản thân các VATP vẫn chưa phát triển đầy đủ các công cụ công nghệ tuân thủ và giám sát tự có (RegTech và SupTech). Do đó, trong quá trình trao đổi, họ chủ yếu chia sẻ kinh nghiệm và bài học quá khứ, trong khi các VATP khác cũng đang cân nhắc những vấn đề tương tự. Trong bối cảnh đó, liệu nên mạnh dạn迈出 bước đầu tiên hay tiếp tục chờ đợi là một câu hỏi khiến nhiều bên lo ngại.
Do đó, chúng tôi kêu gọi các công ty công nghệ tuân thủ (RegTech) hợp tác chặt chẽ hơn với các VATP, tăng cường trao đổi và thảo luận với giới quản lý, nhằm thúc đẩy thực chất mục tiêu bảo vệ nhà đầu tư. Ngoài ra, tại buổi tọa đàm LinkWeb3.0, ông Tưởng Khiêm, cộng sự của văn phòng luật Ashurst, đề xuất thành lập một tổ chức tự quản trong ngành. Trong việc bảo vệ nhà đầu tư, đặc biệt là các tổ chức tự quản ngành nghề, hiệu quả có thể vượt trội hơn so với chính phủ và pháp luật. Việc xây dựng sự hợp tác và tổ chức tự quản này sẽ góp phần lấp đầy khoảng trống về công nghệ và tuân thủ giữa cơ quan quản lý và các VATP.
Lấy ví dụ HashKey, họ đã hợp tác với giải pháp công nghệ tuân thủ chống rửa tiền trên chuỗi OKLink Onchain AML của OKX để lấp đầy khoảng trống này. Bởi vì với tư cách là một VATP, rất khó để tích lũy được bộ dữ liệu nhãn địa chỉ quy mô lớn như các công ty RegTech chuyên biệt. Ví dụ, riêng giải pháp Onchain AML của OKX đã sở hữu hơn 3,5 tỷ nhãn địa chỉ, trong đó có hơn 4,8 triệu địa chỉ đen và hơn 65 triệu địa chỉ xám. Sự hợp tác như vậy giúp HashKey nâng cao mức độ tuân thủ trên chuỗi và giảm thiểu rủi ro vi phạm liên quan đến rửa tiền.
Vì đã thấy, nên tin tưởng. Hồng Kông từ xưa đã đóng vai trò là "siêu trung gian kết nối", vượt qua từng khó khăn bằng tốc độ Hồng Kông. Chỉ khi lấp đầy hai khoảng trống này, chúng ta mới có thể loại bỏ các rủi ro tiềm ẩn và thúc đẩy Hồng Kông tiến nhanh hơn trên hành trình Web3.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@OKGResearch
