Юрист Банка Кореи предлагает: транзакции со стейблкоинами на сумму свыше 10 000 долларов должны осуществляться через «сертифицированные кошельки»

По сообщению TechFlow, 8 июля в издании Digital Asset была опубликована научная статья юриста Банка Кореи (Центрального банка Республики Корея) Чхве Чжи Ён и руководителя группы цифровых активов Пак Чжун Ён, в которой предлагается ввести регулирование транзакций между персональными кошельками стейблкоинов — при сумме операции свыше 10 000 USD требуется предварительное декларирование и разрешаются переводы исключительно между верифицированными кошельками, по аналогии с положениями действующего законодательства о валютных переводах, обязывающего декларировать перемещение иностранной валюты на сумму более 10 000 USD.

Авторы публикации также рекомендуют:

• Опираясь на опыт ЕС, обязать собирать данные пользователей и характеристики операций для транзакций с адресами кошельков, не прошедших процедуру реальной идентификации;
• В принципе разрешить переводы стейблкоинов между частными лицами, однако внедрить механизм черного списка для адресов кошельков, вовлеченных в незаконные операции;
• Усилить проверку личности и верификацию истории транзакций на этапе вывода средств в фиат и конвертации обратно в криптоактивы (On/Off-ramp);
• Предложить включить стейблкоины в Закон об электронных финансовых операциях в качестве нового вида электронных платежных средств и, соответственно, подвести их под рамки регулирования закона о валютных операциях.

В документе отмечается, что транзакции между личными кошельками долгое время находились вне поля зрения регуляторов. Международная целевая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) также опубликовала в марте текущего года доклад, призывая правовые юрисдикции усилить мониторинг рисков, связанных с P2P-операциями через некастодиальные кошельки.