ЕС утвердил новые правила по противодействию отмыванию денег, запрещающие регулируемым криптоинституциям поддерживать криптовалюты конфиденциальности; переводы биткоинов между личными кошельками не затрагиваются.
По данным TechFlow, 20 июня, как сообщает Crypto.news, Европейский союз утвердил новые правила по противодействию отмыванию денег (AML), запрещающие регулируемым криптопредприятиям обслуживать приватные монеты, и исключающие прямые переводы биткоина между личными кошельками из числа операций, подлежащих обязательной идентификации. Согласно Регламенту ЕС № 2024/1624, вступающему в силу 10 июля 2027 года, провайдерам услуг криптоактивов на территории ЕС предстоит выполнять более строгие требования верификации клиентов, а также новые ограничения на услуги, повышающие анонимность транзакций.
Отмечается, что в рамках новой нормативной базы регулируемые криптопредприятия, включая биржи и хостинг-провайдеры, обязаны проводить полную процедуру проверки клиента для разовых криптоопераций суммой от 1 000 евро (примерно 1 150 долларов США); для транзакций ниже этого порога идентификация остается обязательной. Регламент прямо запрещает создание анонимных криптоаккаунтов, а также сервисы, обеспечивающие анонимизацию или усиление смешивания транзакций, включая инструменты на базе криптовалют с повышенной конфиденциальностью. Вместе с тем законопроект не запрещает физическим лицам владеть данными активами или использовать их в личных целях. В пояснительной записке к регламенту уточняется, что требования об идентификации касаются провайдеров услуг криптоактивов, а не каждой отдельной транзакции в блокчейне, поэтому прямые переводы между самохраняемыми кошельками не подпадают под действие данных обязательств.
Кроме того, документ вводит единый для ЕС лимит на наличные платежи в коммерческих целях в размере 10 000 евро (около 11 500 долларов США) и расширяет круг субъектов, на которых распространяются обязанности по противодействию отмыванию денег, включив в него профессиональные футбольные клубы, футбольных агентов, операторов краудфандинга, компаний, предоставляющих услуги инвест-иммиграции, продавцов товаров класса люкс и представителей иных отраслей.
