다보스에서의 우연한 만남 | 자오창펑: 저는 이제 새로운 프로젝트를 시작하려는 열정이 없습니다.
글｜텐센트 파이낸셜 다보스 관찰단
편집｜류펑
검은 니트 모자를 쓰고 파란 운동화를 신은 자오창펑(자오장펑)이 1월 22일 아침 스위스 다보스 마을에 모습을 드러내며 '금융의 새로운 시대'라는 이름의 세션에 참석했다.
이는 세계 최대 암호화폐 거래소 설립자가 미국에서 4개월간 복역하고 막대한 벌금을 내며 바이낸스 CEO직에서 물러난 후, '바이낸스 창립자'로서 겨울 다보스 공식 일정에 처음으로 등장한 자리였다. 짧은 3년 사이 그의 신분은 빠르게 바뀌었다. 기업가에서 세계 최대 암호화폐 거래소의 수장, 규제 폭풍의 중심에 선 피고인을 거쳐 이제는 글로벌 엘리트들이 모이는 회의장 안으로 들어섰다.
바이낸스 CEO직을 내려놓고 여러 차례의 신분 변화를 겪은 후 자오창펑은 "지금은 더 이상 새로운 프로젝트를 시작할 기세가 없다. 정말 힘든 창업을 경험한 후 지금 제 상태로는 다시 그런 식으로 할 수 없기 때문에, 현재는 주로 투자 활동에 집중하고 있다"고 솔직히 밝혔다.
하지만 이런 전환에도 불구하고 업계 변화에 대해 언급하며 자오창펑은 "체감상과 데이터상으로 보면, 지난 1년여 동안 트럼프의 태도 변화 영향으로 전체 암호자산 산업이 성장했고 노출도가 커졌으며 참여 인원도 늘었고, 주류 전통 금융기관들의 진입 속도도 빨라졌다"고 말했다.
"미국의 태도 변화는 상징적 의미가 매우 크다.毕竟是 일류 강국이기 때문에 서방 세계 전반에 영향을 미친다"며 자오창펑은 미국의 움직임에 따라 태국, 중아 일부 국가 등 많은 나라들이 암호자산에 대한 입장을 전환하기 시작했다고 지적했다. 장기간 거주 중인 아랍에미리트(UAE)에 대해서도 언급하며 "UAE의 지원 아래 두 달 전 거의 모든 글로벌 사업에 대한 라이선스를 바이낸스에 부여했고, 선물거래까지 포함됐다"고 덧붙였다.
규제 정책 변화 외에도 자금 흐름 역시 변하고 있다. "많은 전통 펀드들은 과거 암호자산에 자금을 배치할 수 없었고, JP모건 CEO 제이미 다이먼조차 공개적으로 반대했지만, 지금은 고객에게 일정 비율의 암호자산 보유를 권장하고 있다"며 자오창펑은 최근 1년여 동안 유입된 신규 자금 대부분이 전통 금융기관이나 패밀리 오피스 등을 중심으로 하고 있다고 요약했다.
그러나 암호화폐 가격의 급등 속에서 무작정 따라 들어오는 소매 투자자들에게는 큰 리스크가 누적되고 있다. 24시간 거래가 가능하고 레버리지를 과도하게 허용하는 암호자산 특성상 이는 오래전부터 계속되는 문제다. 자오창펑은 "누구나 새로운 것을 접할 때는 한 번에 몰입해서는 안 된다. 수영을 못 하는 사람이 깊은 연못에 머리부터 뛰어들면 꽤 곤란해질 수 있다"며 소매 투자자들에게 "학습의 과정을 거쳐야 하며 리스크 관리도 중요하다. 자신이 아끼는 돈을 모두 넣지 말고, 소액부터 시작해 보는 것이 좋다"고 조언했다.
암호화폐 업계에서 흔히 발생하는 사기 현상에 대해 자오창펑은 거래소들이 함께 협력해 사용자 교육과 보호, 사기 근절에 나서야 한다고 강조했다. 다만 그는 말을 바꿔 "지금도 전통 은행과 증권업계에는 여전히 사기가 많다. 사실 디지털 화폐 업계보다 전통 산업의 사기 비율이 더 높을 수도 있다"고 지적했다.
공개 포럼에서도 그는 전통 은행업과 비교하며 "2023년 12월 바이낸스는 하루 만에 최고 70억 달러의 자산 인출 요청을 받았고, 해당 주간 동안 총 140억 달러의 인출 수요를 처리했다"고 언급했다. 그러나 부분 준비금 제도를 운영하는 전통 은행이라면 이와 같은 규모의 유동성 압박을 감당하면서 안정성을 유지하기 어렵다고 강조했다.
자오창펑은 블록체인의 중요성이 지난 15~16년간 이미 입증됐다고 지적하며, 현재 암호화폐 업계에는 거래소와 스테이블코인이라는 두 개의 성숙한 산업이 존재한다고 평가했다. 향후에는 세 가지 새로운 방향성을 주목하고 있다고 밝혔다. 첫째는 토큰화(Tokenization)로, 현재 약 12개 국가와 자산 토큰화를 통한 경제적 수익 창출 방안을 논의 중이며, 둘째는 결제 분야로 암호화폐와 전통 결제 방식이 백엔드에서 융합되면서 결제 사업이 대규모로 성장할 것이라고 내다봤다. 셋째는 AI로, 암호화폐가 AI 에이전트(AI agents)의 원생 통화(native currency)가 될 것이며, 향후 AI 에이전트가 실제 결제 수요를 처리할 때 바로 암호화폐를 사용하게 될 것이라고 전망했다.
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