부투 증권이 암호화 열풍을 수용하며 입금 서비스 도입에 숨겨진 의미는 무엇인가?
글: 1912212.eth, Foresight News
5월 7일 오전, 트위터 사용자 FORAB은 퓨투 증권(Futu Securities)이 비트코인, 이더리움, USDT를 지원하는 토큰 입금 기능의 내부 테스트를 진행 중이라고 폭로했다. 불과 수 시간 후 공식적으로 사실이 확인되었다. 홍콩 핀테크 거물인 퓨투 증권 인터내셔널(홍콩) 유한회사(이하 '퓨투 증권')는 자사의 핵심 거래 플랫폼인 푸투 뉴우뉴우(Futu NiuNiu)가 BTC, ETH 및 USDT 입금 서비스를 정식 출시했다고 발표했다. 자격을 갖춘 투자자는 원스톱 거래 플랫폼 푸투 뉴우뉴우를 통해 암호화폐 입금 및 거래를 완료해 자금을 확보한 후 더 다양한 자산군에 투자하거나 출금할 수 있다.
홍콩 VATP 라이선스, 올해 1월 승인
푸투 홀딩스 유한회사는 홍콩에 본사를 둔 핀테크 기업으로, 2012년 설립되어 기술 혁신을 통해 디지털 증권 브로커리지 및 웰스매니지먼트 서비스를 제공하고 있다. 공식 데이터에 따르면, 2024년 4분기 기준 푸투의 글로벌 등록 사용자는 3400만 명을 넘었으며, 유료 사용자는 약 250만 명으로 전년 동기 대비 39.1% 증가했다. 홍콩 시장에서는 특히 강력한 성과를 보이고 있으며, 푸투 뉴우뉴우 사용자가 현지 성인 인구의 50% 이상을 커버하고 있다. 2024년 푸투의 총수입은 전년 대비 86.8% 증가했고, 비GAAP 조정 후 순이익은 105.4% 증가했다.
퓨투 증권 창립자 겸 CEO 리화(Li Hua)
퓨투 증권은 그 핵심 자회사로서 홍콩 라이선스 증권사이며, 홍콩 증권선물위원회(SFC)로부터 1호(증권거래), 4호(증권자문), 9호(자산관리) 라이선스를 보유하고 있어 증권 거래 및 관련 금융서비스를 합법적으로 수행할 수 있는 자격을 갖추고 있다. 이러한 라이선스들은 퓨투의 홍콩 내 증권 업무가 반자금세탁(AML) 및 고객확인(KYC) 등의 규정 요건을 준수하며 엄격한 감독 하에 있음을 보장한다. 그러나 암호화폐 관련 서비스는 가상자산 거래소(VATP) 규제를 포함하므로 추가로 VATP 라이선스를 신청해야 한다.
이미 2021년 퓨투는 암호화시장에 대한 관심을 내비친 바 있다. 차이롄서 보도에 따르면, 당시 퓨투 홀딩스 부사장 로빈 리 쉬(Robin Li Xu)는 회사가 홍콩, 미국, 싱가포르에서 디지털화폐 관련 라이선스를 신청 중이며 암호화 거래 진출 계획을 갖고 있다고 밝혔으나 절차가 느렸다. 최근 몇 년간 홍콩의 암호자산 규제는 점차 개방되고 있다. 2023년 홍콩 SFC는 VATP 라이선스 제도를 도입하여 적합한 플랫폼이 소매 투자자에게 암호화폐 거래 서비스를 제공할 수 있도록 허용했다. 주목할 점은 퓨투 홀딩스 산하 전액 자회사 팬서트레이드(PantherTrade)가 당해 VATP 라이선스를 신청했으며, 마침내 2025년 1월 말 홍콩 SFC가 팬서트레이드의 VATP 라이선스를 승인했다는 것이다.
퓨투 증권이 이번에 출시한 암호화폐 입금 서비스는 일반 사용자가 개인 지갑을 통해 계좌에 비트코인(최소 0.0002 BTC) 및 이더리움(최소 0.001 ETH)을 입금할 수 있게 해주며, 자금은 일반적으로 1시간 이내到账된다. 전문 투자자의 경우 특정 네트워크를 이용해 USDT를 입금할 수 있으며 수수료가 면제된다. 이 기능의 도입으로 푸투 뉴우뉴우 사용자는 주식, 미국주식, ETF에서 비트코인까지, 기존 자산과 암호화자산을 동일한 플랫폼에서 원활하게 관리하며 포트폴리오의 유연성을 크게 높일 수 있게 되었다.
퓨투의 이 같은 행보는 고립된 사례라기보다는 전 세계 핀테크 플랫폼이 암호화폐 열풍을 받아들이는 큰 흐름의 일부이다. 미국의 로빈후드(Robinhood)가 대표적인 예이다. '제로 수수료'로 전통 증권사를 혁파한 이 플랫폼은 이미 2018년 비트코인과 이더리움 거래 서비스를 시작했으며 이후 돈지코인, 라이트코인 등으로 점차 확대했다. 로빈후드의 암호화 사업은 빠르게 수익의 한 축을 담당하게 되었으며, 2023년 재무제표에 따르면 암호화 거래 수익은 총수입의 거의 20%를 차지했다. 마찬가지로 eToro 등 글로벌 투자 플랫폼들도 암호화폐를 핵심 사업으로 삼아 많은 젊은 투자자들을 끌어모았다. 퓨투 증권의 이번 조치는 분명히 이러한 선구자들의 영향을 받았으며, 암호화 입금 서비스의 출시는 단순한 시장 경쟁의 선택이라기보다는 사용자 수요 변화에 대한 민감한 대응이다.
주식 투자자들의 암호화폐 구매 장벽 낮추기
푸투 뉴우뉴우의 기존 주식 투자자들에게 암호화폐 입금 서비스의 출시는 상당한 매력으로 다가온다. 우선, 투자 포트폴리오의 다양성이 확대된다. 주식 투자자들은 홍콩주, 미국주, ETF 등 전통 자산에 익숙하지만, 고성장 잠재력을 지닌 대체자산으로서 암호화폐는 최근 몇 년간 글로벌 투자자들의 주목을 받았다. 2024년 비트코인 가격은 일시적으로 10만 달러를 돌파하며 강력한 수요를 보여주었다. 퓨투는 주식 투자자가 동일한 계좌로 BTC, ETH, USDT를 입금해 바로 암호화 시장에 참여할 수 있도록 하여 별도의 암호화 거래소 계정을 만들 필요 없이 학습 및 운영 장벽을 낮췄다.
둘째, 퓨투의 암호화 서비스는 주식 투자자들에게 시장 리스크를 헷징할 수 있는 새로운 도구를 제공한다. 주식 시장과 암호화 시장은 종종 서로 다른 변동 주기를 보인다. 예를 들어 2021년 비트코인이 폭락했을 때 일부 주식 시장은 안정세를 유지했다. 주식 투자자는 소량의 암호화 자산을 포트폴리오에 포함함으로써 투자 위험을 분산시키고, 특히 전통 시장이 침체될 때 암호화 시장의 상승 기회를 포착할 수 있다.
USDT 입금 기능은 전문 투자자들에게 안정적인 자금 전환처를 제공하여 주식 시장과 암호화 시장 간 유연한 전환을 가능하게 한다. 로빈후드 등 타 플랫폼이 암호화 거래를 통해 젊은 투자자를 성공적으로 유치한 사례와 비교할 때, 푸투 뉴우뉴우의 주식 투자자들 사이에서도 젊은 층과 고자산층 비중이 높으며, 이들은 암호화폐에 대한 수용도가 높다. 퓨투의 이 기능은 플랫폼에 대한 사용자 의존도를 더욱 높이고 계좌 자금 증가를 유도할 것으로 기대된다.
암호화 투자자들의 다각화된 투자
암호화폐 거래에 열광하는 '암호화 투자자'들에게도 퓨투 증권의 입금 서비스는 일정한 매력을 제공한다. 우선, 푸투 뉴우뉴우 플랫폼은 비트코인, 이더리움, USDT 입금을 지원하여 암호화 시장의 주류 자산을 아우른다. 시가총액 기준 1, 2위인 비트코인과 이더리움은 높은 유동성과 시장 인정도를 갖추고 있으며, USDT는 스테이블코인으로서 거래에 가치 기준을 제공하고 변동성 리스크를 줄인다.
둘째, 퓨투의 브랜드 신뢰도와 규제 준수는 암호화 투자자들에게 더 높은 보안을 제공한다. 일부 암호화 거래소들이 기술적 취약점이나 해킹 공격으로 인한 자산 손실 문제를 겪는 것과 비교해, 퓨투는 라이선스를 보유한 증권사로서 성숙한 거래 시스템과 엄격한 규제 요구를 기반으로 자금 리스크를 크게 낮춘다. 예를 들어 미국 플랫폼 로빈후드는 암호화 거래를 통해 다수의 사용자를 유치했는데, 그 배경에는 규제 준수와 기술적 안정성이 핵심 요인이었다. 퓨투 역시 유사한 포지셔닝을 통해 이 성공을 재현하고 보안성과 투명성에 민감한 암호화 투자자들을 끌어들일 것으로 기대된다.
또한, 푸투 뉴우뉴우의 원스톱 플랫폼은 암호화 투자자가 암호화 자산과 전통 금융 자산 간에 빠르게 전환할 수 있도록 한다. 사용자는 동일한 계좌에서 비트코인과 홍콩주, 미국주 등을 통합 관리할 수 있어 크로스 플랫폼 송금의 번거로움을 피하고 자금 활용 효율을 높일 수 있다. 이러한 원활한 연결은 다각화 투자를 추구하는 암호화 투자자에게 특히 매력적이며, 일부 암호화 투자자들은 미국주, 홍콩주 기회에도 관심을 갖고 있다. 암호화 시장과 주식 시장의 사이클이 맞물리지 않을 때 각각의 고점과 저점을 파악하여 투자자가 유연하게 변동성을 활용하고 암호화 및 주식 시장의 이중 기회를 잡을 수 있게 된다.
다만 암호화 투자자들은 퓨투의 암호화 서비스가 현재 홍콩 및 해외 사용자 중심으로 제공되며 중국 본토 사용자는 규제 제한으로 참여할 수 없다는 점에 주의해야 한다. 또한 퓨투는 USDT 입금에 전문 투자자 요건(800만 홍콩달러 자산 증빙)을 설정해 시장 일부에서 '소매 투자자 차단'이라는 비아냥을 듣고 있다. 극도로 높은 장벽으로 인해 소규모 소매 투자자들은 거의 해당 플랫폼 거래에 참여하기 어렵고, 현재까지 입금에 참여한 인원 수는 여전히 알려지지 않았다.
요약
퓨투 입장에서는 이번 조치가 기존 사용자 수요를 충족시킬 뿐 아니라 신규 사용자 유입을 유도하고 시장 점유율을 더욱 확대할 수 있다는 점에서 의미가 크다. 산업 관점에서 보면 퓨투의 진출은 결코 무시할 수 없다. 암호자산은 메인스트림으로 진입하는 속도를 높이고 있으며, 전통 금융 플랫폼의 규제 준수 운영은 신뢰가 부족했던 암호화 산업에 투명성을 더할 수 있다. 마지막으로 퓨투의 움직임은 연쇄 효과를 일으킬 가능성이 있다. 승리증권 등 홍콩 현지 증권사들이 이미 암호화 입금을 지원하고 있지만, 퓨투의 합류는 더 많은 전통 금융기관의 동참을 자극하며 산업 통합을 가속화할 것이다.
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