2024 글로벌 암호화 채택 대규모 조사: 남아시아 및 오세아니아, 암호화 채택 세계 선도
저자: Chainalysis 팀
번역: TechFlow
인터랙티브 지도를 통해 귀하의 국가가 2024년 Chainalysis 글로벌 암호화폐 채택 지수에서 어떤 순위에 있는지 확인하세요.
이 기사는 2024년 『암호화폐 지리 보고서』에서 발췌한 내용입니다.
저희는 다섯 번째 연례 Chainalysis 글로벌 암호화폐 채택 지수를 발표하게 되어 매우 기쁩니다. 매년 저희는 체인 상 및 오프체인 데이터를 분석하여, 암호화폐의 실질적인 민간 차원 채택에서 선두를 달리는 국가들을 파악합니다. 본 연구는 고유한 암호화폐 사용 사례가 나타나고 있는 국가들을 조명하며, 전 세계 사람들이 왜 암호화폐를 수용하는지를 탐구합니다.
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글로벌 암호화폐 채택 지수 산정 방식
글로벌 암호화폐 채택 지수는 네 가지 하위 지수로 구성되며, 각각은 다양한 유형의 암호화폐 서비스 사용률을 기반으로 합니다. 우리는 각 하위 지수에 충분한 데이터를 갖춘 151개국을 대상으로 순위를 매깁니다. 각국의 순위는 인구 규모와 구매력 등의 특성을 반영해 가중치를 적용하며, 네 가지 하위 지수의 기하평균을 계산한 후 최종 결과를 0~1 범위로 정규화하여 각국의 종합 점수를 부여하고 전체 순위를 결정합니다. 국가의 최종 점수가 1에 가까울수록 순위가 높습니다.
하위 지수를 산출하기 위해, 저희는 해당 서비스 및 프로토콜 웹사이트의 웹 트래픽 패턴을 기반으로 각국에서 다양한 암호화폐 서비스 및 프로토콜의 거래량을 추정합니다. 일부 암호화폐 사용자가 VPN과 같은 도구를 사용해 실제 물리적 위치를 숨길 수 있다는 점에서 웹 트래픽 데이터에는 일정한 한계가 있음을 인정합니다. 그러나 본 지수는 수억 건의 암호화폐 거래와 130억 회 이상의 웹 페이지 방문을 포함하고 있기 때문에, VPN으로 인해 잘못 할당된 거래량은 이렇게 방대한 데이터셋 앞에서 무시할 수 있을 정도로 미미합니다. 또한 저희는 연구 결과를 글로벌 현지 암호화폐 전문가들과 운영자들의 통찰과 비교 검증함으로써 이러한 방법론에 대한 신뢰를 더욱 강화했습니다.
다음은 각 하위 지수의 설명과 산정 방식, 그리고 작년 보고서 이후 개선된 방법론에 대한 내용입니다.
하위 지수 항목 1: PPP 기준 1인당 GDP로 조정된, 중앙화 서비스가 받은 체인 상 암호화폐 가치
본 하위 지수는 각국이 중앙화 서비스를 통해 수령한 총 암호화폐 가치를 기준으로 순위를 매기되, 평균 소득 대비 그 금액이 더 큰 국가를 우선시하도록 순위를 가중합니다. 이를 산출하기 위해, 각국 중앙화 서비스 사용자가 체인 상에서 수령한 총 가치를 추정한 후, PPP 기준 1인당 GDP로 가중치를 적용합니다. 이는 해당 국가 주민 1인당 소득을 반영합니다. 즉, 체인 상에서 수령한 가치와 PPP 기준 1인당 GDP의 비율이 높을수록 순위가 올라갑니다. 다른 말로 하면, 두 국가가 중앙화 서비스에서 동일한 암호화폐 금액을 받았다면, 1인당 GDP가 낮은 국가가 더 높은 순위를 차지하게 됩니다.
하위 지수 항목 2: PPP 기준 1인당 GDP로 조정된, 중앙화 서비스가 받은 체인 상 리테일 암호화폐 가치
또한 비전문 개인 사용자의 중앙화 서비스 활동을, 거래 금액과 평균 구매력 간 비교를 통해 추정합니다. 이를 위해 각국 사용자가 중앙화 서비스를 통해 수령한 암호화폐 금액을 추정하지만, 오직 10,000달러 미만의 소액(리테일) 거래만 포함합니다. 그런 다음 이 지표를 기반으로 각국 순위를 매기고, PPP 기준 1인당 GDP가 낮은 국가를 우선시하도록 가중치를 적용합니다.
하위 지수 항목 3: PPP 기준 1인당 GDP로 조정된, 탈중앙화금융(DeFi) 프로토콜이 받은 체인 상 암호화폐 가치
각국의 DeFi 거래량을 기준으로 순위를 매기되, PPP 기준 1인당 GDP가 낮은 국가를 우선시하도록 가중치를 적용합니다.
하위 지수 항목 4: PPP 기준 1인당 GDP로 조정된, 탈중앙화금융(DeFi) 프로토콜이 받은 체인 상 리테일 암호화폐 가치
각국의 소액(리테일) 송금 규모에서의 DeFi 거래량을 기준으로 순위를 매기며(즉, 10,000달러 미만의 암호화폐 거래), PPP 기준 1인당 GDP가 낮은 국가를 우선시하도록 가중치를 적용합니다.
방법론 변경 사항
방법론 변경 1: 탈중앙화금융(DeFi) 활동 측정 방식
올해 가장 중요한 방법론 변화는 탈중앙화 프로토콜이 수령한 암호화폐 가치를 측정하는 방식입니다. DeFi 서비스의 경우, 의심스러운 개인 지갑에서 들어온 수령 가치만을 고려하고, 기타 알려진 DeFi 지갑의 수령 가치는 제외합니다. 이 새로운 방법론은 일부 스마트 계약이 요구하는 중간 단계로 인해 총 수령 가치가 과대평가되는 것을 방지합니다.
탈중앙화금융(DeFi) 거래가 일반적으로 어떻게 이루어지는지 예시를 들면 다음과 같습니다:
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개인 지갑이 DeFi 프로토콜 A에서 교환을 시작하며, 이더리움(ETH)을 개인 지갑에서 DeFi 프로토콜 A의 라우터 컨트랙트 주소로 이체합니다.
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라우터 컨트랙트 주소에서 ETH가 워퍼드 이더리움(wETH) 토큰 컨트랙트로 입금됩니다.
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라우터 컨트랙트가 wETH를 수령합니다.
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라우터 컨트랙트에서 DEX(탈중앙화거래소) 풀 컨트랙트로 이체가 발생합니다.
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DEX 풀 컨트랙트에서 라우터 컨트랙트로 이체가 발생합니다.
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마지막으로 라우터 컨트랙트에서 다시 개인 지갑으로 이체됩니다.
새로운 방법론에 따라, 위 예시에서 첫 번째 이체만을 DeFi 프로토콜이 수령한 총 가치로 계산합니다. 이를 통해 동일 서비스 제공업체 내 계약 간 중간 이체를 배제할 수 있습니다. 이 과정으로 수령 가치 추정치는 줄어들지만, 현재의 추정이 훨씬 더 정확해졌습니다.
방법론 변경 2: P2P 거래소 하위 지수 제외
지난 몇 년간, 저희는 P2P 암호화폐 거래량을 PPP 기준 1인당 구매력과 인터넷 사용자 수를 기준으로 가중하여 전체 글로벌 암호화폐 채택 순위를 산출했습니다. 올해는 P2P 거래소 활동이 크게 감소했기 때문에 이 하위 지수를 제외하기로 결정했습니다. 특히 역사적으로 가장 오래된 P2P 거래소 중 하나인 LocalBitcoins.com이 작년에 문을 닫으면서 이러한 감소가 발생했습니다.
2024년 글로벌 암호화폐 채택 지수 상위 20개국
중남아시아 및 오세아니아(CSAO)가 2024년 지수에서 우세를 점하고 있으며, 이 지역에서 7개국이 상위 20위에 진입했습니다. 본 보고서 전문에서 언급했듯이, CSAO는 다양한 독특한 암호화폐 시장을 보유하고 있으며, 현지 암호화폐 거래소 활동 수준이 높고, 상점 결제 서비스 및 탈중앙화금융(DeFi) 분야에서도 활발한 활동을 보이고 있습니다.
글로벌 암호화폐 활동은 계속 증가 중
2023년 4분기에서 2024년 1분기 사이, 글로벌 암호화폐 활동의 총 가치는 크게 증가하여 2021년 암호화폐 호황기보다 더 높은 수준에 도달했습니다. 아래 차트에서 이 추세를 확인할 수 있습니다. 151개국의 2021년 3분기부터 2024년 2분기까지 분기별 지수 점수를 합산하여 다시 지수화함으로써 글로벌 채택 증가 추이를 보여줍니다.
작년에는 암호화폐 채택 증가가 주로 저소득 및 중소득 국가들에 의해 주도되었습니다. 그러나 올해는 모든 소득 수준 국가에서 암호화폐 활동이 증가했으며, 다만 고소득 국가들은 2024년 초 이후 다소 하락세를 보였습니다.
서비스 유형별 연간 성장률을 살펴보면, 사하라이남 아프리카, 라틴 아메리카, 동유럽에서 탈중앙화금융(DeFi) 활동이 눈에 띄게 증가했습니다. 위 그래프에서 볼 수 있듯이, 이러한 성장은 해당 지역의 알트코인 활동 증가를 유도했을 가능성이 큽니다.
서비스 유형별 연간 성장률을 관찰하면, 사하라이남 아프리카, 라틴 아메리카, 동유럽에서 탈중앙화금융(DeFi) 활동이 크게 증가했습니다. 위 그래프에서 보듯이, 이러한 성장은 해당 지역의 알트코인 활동 증가를 유도했을 가능성이 있습니다.
이러한 추세, 최근의 규제 동향, 그리고 전 세계 각국이 암호화폐를 어떻게 활용하고 있는지 자세히 알고 싶으시다면, 전체 2024년 암호화폐 지리 보고서를 읽어보세요.
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